9 Topactiva voor bescherming tegen inflatie

Hoewel de inflatie momenteel stagneert, denken velen dat deze binnen een paar jaar met wraak terug zal brullen, na een enorme schuldafbouw, verbetert de arbeidsparticipatie van de VS en keert de organische groei terug naar de wereldeconomie. Hoewel het nog niet nodig is om op de paniekknop te drukken, kunnen gedisciplineerde beleggers beginnen met het plannen van inflatie, door ideeën te ontwikkelen voor beleggingscategorieën die het goed doen tijdens inflatoire klimaten.

Belangrijkste leerpunten

• Hoewel we ons momenteel niet in een inflatoire periode bevinden, gaan we er waarschijnlijk naar toe.
• Bepaalde activa presteren beter dan andere tijdens inflatoire klimaten.

Activa gebonden aan inflatie

Terug in 2012 testte Fidelity negen activa tegen inflatie op jaarbasis tussen 1973 en 2012. Hoewel geen enkel activum 100% van de tijd de inflatie versloeg, presteerden bepaalde activa beter dan andere. De volgende lijst werpt licht op het gedrag van negen verschillende activa tijdens inflatoire periodes.

Nr. 9: goud

Op basis van de studie verslaat goud slechts 54% van de tijd de inflatie. Als u geïnteresseerd bent in een brede blootstelling aan goud in de toekomst, overweeg dan SPDR Gold Shares, die de prijs van goud schat.

Nr. 8: grondstoffen

Grondstoffen is een brede categorie, die graan, edele metalen, elektriciteit, olie, rundvlees, jus d'orange en aardgas, evenals vreemde valuta, emissiekredieten en bepaalde financiële instrumenten omvat. Gelukkig is het mogelijk om via ETF's breed te beleggen in grondstoffen. En aangezien grondstoffen de inflatie 66% van de tijd verslaan, is iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust een kijkje waard.

Nr. 7: 60/40 aandelen- / obligatieportefeuille

Een 60/40 aandelen- / obligatieportefeuille verslaat 69% van de tijd de inflatie. Als u het werk niet alleen wilt doen en niet graag een beleggingsadviseur betaalt om een ​​dergelijke portefeuille samen te stellen, kunt u overwegen te investeren in DFA Global Allocation 60/40 I.

Nr. 6: REIT's / onroerend goed

Ook onroerendgoedbeleggingen / onroerendgoedbeleggingsfondsen verslaan 69% van de tijd de inflatie. Als u op zoek bent naar een brede blootstelling aan onroerend goed om samen te gaan met een lage kostenratio, overweeg dan de Vanguard REIT ETF.

Nr. 5: S&P 500

Aandelen bieden het meeste opwaartse potentieel. Interessant is dat als je een maximale grafiekvergelijking voor VNQ en de S&P 500 maakt, je zult ontdekken dat ze bijna gelijktijdig worden verhandeld, waarbij de S&P 500 meestal marginaal voorop loopt. Dit is logisch, gezien het feit dat de S&P 500 de inflatie 70% van de tijd verslaat, wat iets beter is dan VNQ. Als u wilt investeren in de S&P 500, of als u de voorkeur geeft aan een ETF die deze voor uw volglijst volgt, kijk dan in SPDR S&P 500 ETF.

Nr. 4: inkomen uit onroerend goed

Het inkomen uit onroerend goed verslaat 71% van de tijd de inflatie. Overweeg voor toekomstige blootstelling Marktvectoren Hypotheek REIT inkomen ETF.

Nr. 3: Barclays Aggregate Bond Index

De Barclays Aggregate Bond Index verslaat 75% van de tijd de inflatie. Dus als u exposure wilt, overweeg dan iShares Core US Aggregate Bond ETF, die de index volgt.

Bond Rating Breakdown (% van activa):

Nr. 2: hefboomleningen

Hefboomleningen overtroffen de inflatie 79% van de tijd. Als u op een gegeven moment geïnteresseerd bent in deze aanpak, overweeg dan PowerShares Senior Loan ETF.

Bond Rating Breakdown (% van activa):

Nr. 1: TIPS

Het is geen verrassing dat Treasury-inflatiebeveiligde effecten (TIPS) immers worden geïndexeerd naar inflatie om beleggers expliciet te beschermen. Bijgevolg versloeg TIPS de inflatie 80% van de tijd, waardoor het de beste van het ras in deze categorie is. Als u liever een ETF als uw voertuig gebruikt, kunnen de drie onderstaande keuzes u aanspreken. De eerste twee volgen de Barclays US Treasury Inflation Protected Securities Index, terwijl de laatste de iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index volgt.

iShares TIPS Bond (TIP)

Schwab US TIPS ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)

Het komt neer op

We zullen waarschijnlijk de komende jaren geen ongebreidelde inflatie zien, daarom zijn deze investeringen vandaag niet noodzakelijkerwijs verstandig. Maar als u deze activaklassen op uw volglijst houdt en dan opvallend wordt wanneer u ziet dat de inflatie vorm begint te krijgen in een echte, organische groei-economie, kan uw portefeuille gedijen wanneer de inflatie uiteindelijk toeslaat.

Dan Moskowitz heeft geen posities in GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP of TDTT.