Hoofd- » brokers » Vermogensbeheer

Vermogensbeheer

brokers : Vermogensbeheer
Wat is vermogensbeheer?

Vermogensbeheer is de richting van de gehele of een deel van de portefeuille van een klant door een instelling voor financiële dienstverlening, meestal een investeringsbank of een individu. Instellingen bieden beleggingsdiensten aan, samen met een breed scala aan traditionele en alternatieve productaanbiedingen die mogelijk niet beschikbaar zijn voor de gemiddelde belegger.

01:43

Vermogensbeheer

Inzicht in vermogensbeheer

Vermogensbeheer verwijst naar het beheer van beleggingen namens anderen. Het proces heeft in wezen een tweeledig mandaat: waardering van de activa van een klant in de loop van de tijd, terwijl het risico wordt beperkt. Er zijn investeringsminima, wat betekent dat deze service over het algemeen beschikbaar is voor vermogende particulieren, overheidsentiteiten, bedrijven en financiële intermediairs.

De rol van een vermogensbeheerder bestaat uit het bepalen welke investeringen moeten worden gedaan of vermeden die de portefeuille van een klant doen groeien. Streng onderzoek wordt uitgevoerd met behulp van zowel macro- als micro-analytische hulpmiddelen. Dit omvat een statistische analyse van de heersende markttendensen, interviews met bedrijfsfunctionarissen en al het andere dat zou helpen bij het bereiken van het gestelde doel van klantwaardering. Meestal zal de adviseur beleggen in producten zoals aandelen, vastrentende waarden, onroerend goed, grondstoffen, alternatieve beleggingen en beleggingsfondsen.

Rekeningen aangehouden door financiële instellingen omvatten vaak cheques voor het schrijven van cheques, creditcards, debetkaarten, margeleningen, het automatisch inwisselen van kassaldi in een geldmarktfonds en makelaarsdiensten.

Wanneer individuen geld op de rekening storten, wordt dit meestal in een geldmarktfonds geplaatst dat een groter rendement biedt dat te vinden is in reguliere spaar- en betaalrekeningen. Rekeninghouders kunnen kiezen tussen FDIC-fondsen (Federal Deposit Insurance Company-backed) en niet-FDIC-fondsen. Het extra voordeel voor rekeninghouders is dat al hun bank- en investeringsbehoeften door dezelfde instelling kunnen worden bediend in plaats van een afzonderlijke effectenrekening en bankopties te hebben.

Dit soort rekeningen vloeide voort uit de goedkeuring van de Gramm-Leach-Bliley Act in 1999, die de Glass-Steagall Act verving. De Glass-Steagall Act van 1933 werd gecreëerd tijdens de Grote Depressie en stond financiële instellingen niet toe om zowel bank- als beveiligingsdiensten aan te bieden.

Belangrijkste leerpunten

  • Vermogensbeheer verwijst naar het beheer van beleggingen namens anderen.
  • Het doel is om de portefeuille van een klant in de loop van de tijd te laten groeien en tegelijkertijd het risico te beperken.
  • Vermogensbeheer is een service die wordt aangeboden door financiële instellingen voor vermogende particulieren, overheidsentiteiten, bedrijven en financiële intermediairs.

Voorbeeld van een instelling voor vermogensbeheer

Merrill Lynch biedt een Cash Management Account (CMA) aan om te voldoen aan de behoeften van klanten die bank- en investeringsopties willen nastreven met één voertuig, onder één dak. Het account geeft beleggers toegang tot een persoonlijke financiële adviseur. Deze adviseur biedt advies en een reeks beleggingsopties, waaronder initiële openbare aanbiedingen (IPO) waaraan Merrill Lynch kan deelnemen, evenals transacties in vreemde valuta.

Rentetarieven voor contante stortingen zijn gelaagd. Depositorekeningen kunnen aan elkaar worden gekoppeld, zodat alle in aanmerking komende fondsen aggregeren om het juiste tarief te ontvangen. Effecten op de rekening vallen onder de beschermende paraplu van de Securities Investor Protection Corporation (SIPC). SIPC beschermt de activa van beleggers niet tegen inherente risico's, maar beschermt deze juist tegen financieel falen van de beursvennootschap zelf.

Samen met de typische diensten voor het schrijven van cheques, biedt het account wereldwijde toegang tot de geldautomaten van de Bank of America zonder transactiekosten. Factuurbetaalservices, overboekingen en overboekingen zijn beschikbaar. Met de MyMerrill-app hebben gebruikers toegang tot het account en kunnen ze een aantal basisfuncties uitvoeren via een mobiel apparaat. Accounts met meer dan $ 250.000 aan beleenbare activa omzeilen zowel de jaarlijkse vergoeding van $ 125 als de beoordeling van $ 25 die op elke aangehouden subrekening wordt toegepast.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

De Gramm-Leach-Bliley Act van 1999 (GLBA) De Gramm-Leach-Bliley Act van 1999 (GLBA) was een tweeledige verordening onder president Bill Clinton, aangenomen door het Amerikaanse Congres op 12 november 1999. meer Moeten we het glas terugbrengen - Act Act? De Glass-Steagall Act van 1933 verbood commerciële banken om investeringsbankactiviteiten uit te voeren, en vice versa, gedurende meer dan 60 jaar. meer Financiële supermarkt Een financiële supermarkt is een financiële instelling of bedrijf dat een breed scala aan financiële diensten onder één dak aanbiedt. meer Regeling R Regeling R biedt banken vrijstellingen van de status van makelaar zoals voorgeschreven door sectie 3 van de Securities Exchange Act van 1934. meer Wat zijn vergoedingsinkomsten? Inkomsten uit vergoedingen omvatten niet-rentegerelateerde inkomsten die door financiële instellingen worden geproduceerd. Ontdek hier meer over de term "inkomsten uit vergoedingen". meer Series 82 De Series 82 is een certificering die financiële professionals die een sponsororganisatie vertegenwoordigen de mogelijkheid biedt om particuliere effecten voor cliënten af ​​te handelen. meer partnerlinks
Aanbevolen
Laat Een Reactie Achter