Wat is een Defined Benefit Plan Een toegezegd-pensioenregeling is een door de werkgever gesponsord pensioenplan waarbij de personeelsbeloningen worden berekend met behulp van een formule die rekening houdt met verschillende factoren, zoals de duur van het dienstverband en de salarisgeschiedenis. Het bedrijf beheert portefeuillebeheer en beleggingsrisico voor het plan
Wat is een Defined-Contribution (DC) -plan? Een plan met vaste bijdrage (DC) is een pensioenplan dat doorgaans wordt uitgesteld, zoals een 401 (k) of een 403 (b), waarin werknemers een vast bedrag of een percentage van hun salaris bijdragen aan een rekening die is bedoeld om hun pensioneringen financieren
Wat is een Roth 401 (k)? Een Roth 401 (k) is een door de werkgever gesponsorde beleggingsspaarrekening die wordt gefinancierd met dollars na belastingen tot de limiet van de bijdrage van het plan. Dit type beleggingsrekening is zeer geschikt voor mensen die denken dat ze met pensioen gaan in een hogere belastingschijf dan ze nu zijn, omdat opnames belastingvrij zijn
De manier waarop uw 401 (k) werkt nadat u met pensioen bent, hangt af van wat u ermee doet. Afhankelijk van uw pensioengerechtigde leeftijd (en de regels van uw bedrijf), kunt u ervoor kiezen om gekwalificeerde uitkeringen te beginnen. Als alternatief kunt u ervoor kiezen om uw account inkomsten te laten blijven verzamelen totdat u volgens de voorwaarden van uw plan moet beginnen met het nemen van uitkeringen
Als u werkt voor een bedrijf dat een 401 (k) -plan heeft, gefeliciteerd. Pensioenplannen worden zeker niet beter met elk voorbijgaand jaar. Je hebt je waarschijnlijk afgevraagd hoe je 401 (k) zich verhoudt tot andere bedrijfsplannen. Loop je gratis pensioengeld mis omdat je niet voor het bedrijf werkt
Wat is een beleggingsfonds? Een beleggingsfonds is een soort financieel instrument dat bestaat uit een pool van geld dat is verzameld bij veel beleggers om te beleggen in effecten zoals aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten en andere activa. Beleggingsfondsen worden beheerd door professionele geldbeheerders, die de activa van het fonds toewijzen en proberen kapitaalwinsten of inkomsten voor de beleggers van het fonds te genereren
Welke verzekeringsmaatschappij biedt een gegarandeerd rendement in ruil voor het houden van een aanbetaling voor een bepaalde periode. Een GIC doet een beroep op beleggers als vervanging voor een spaarrekening of US Treasury-effecten. GIC's worden ook wel financieringsovereenkomsten genoemd. Een gegarandeerd beleggingscontract (GIC), verkocht in de VS en als een obligatiestructuur, verschilt van een Canadees gegarandeerd beleggingscertificaat met hetzelfde acroniem
Wat is een IRA-rollover? Een individuele omschakeling van een pensioenaccount is een overdracht van middelen van een pensioenaccount naar een traditionele IRA of een Roth IRA. Dit kan gebeuren door een directe overdracht of door een cheque, die de bewaarder van de distributierekening naar de rekeninghouder schrijft en deze vervolgens op een andere IRA-rekening stort
Wat is een doeldatumfonds? Een doeldatumfonds is een fonds dat wordt aangeboden door een beleggingsmaatschappij die ernaar streeft activa over een bepaalde periode te laten groeien. De structurering van deze fondsen komt tegemoet aan de kapitaalbehoeften van een belegger op een toekomstige datum - vandaar de naam "streefdatum"
Wat is een bijdrage na belastingen? Een bijdrage na belastingen is de bijdrage aan een bepaalde pensioen- of beleggingsrekening nadat belastingen al zijn afgetrokken van het belastbare inkomen van een persoon of bedrijf. Bijdragen na belastingen kunnen worden betaald op basis van uitgestelde belastingen of uitgestelde belastingen, afhankelijk van het type rekening waaraan de entiteit bijdragen levert
Wat is een gekwalificeerde distributie Een gekwalificeerde distributie is gemaakt van een Roth IRA en is belasting- en boetevrij. Aan de volgende twee vereisten moet worden voldaan om een gekwalificeerde distributie te zijn: De distributie moet plaatsvinden ten minste vijf jaar nadat de eigenaar zijn / haar eerste Roth IRA heeft opgericht en gefinancierd; en, Ten minste een van de volgende: De Roth IRA-houder moet ten minste 59, 5 jaar oud zijn wanneer de verdeling plaatsvindt. Ge
Wat is de vereiste minimale distributie (RMD)? Een vereiste minimumdistributie (RMD) is de hoeveelheid geld die door eigenaren en gekwalificeerde deelnemers aan een traditionele, SEP- of EENVOUDIGE IRA-account moet worden opgenomen. Deelnemers moeten zich vanaf 1 april volgend op het jaar waarin ze 70 jaar oud worden, beginnen af te schrijven van hun pensioenrekeningen. De
Wat is de nettovermogenswaarde - NAV? De intrinsieke waarde (NIW) vertegenwoordigt de intrinsieke waarde van een entiteit en wordt berekend als de totale waarde van de activa van de entiteit minus de totale waarde van haar verplichtingen. Meestal gebruikt in de context van een beleggingsfonds of een Exchange Traded Fund (ETF), vertegenwoordigt de NIW de prijs per aandeel / eenheid van het fonds op een specifieke datum of tijd
Wat is een Roth IRA-conversie Een Roth IRA-conversie is een rapporteerbare beweging van activa van een traditionele, SEP of EENVOUDIGE IRA naar een Roth IRA, wat een belastbare gebeurtenis is. Een Roth IRA-conversie kan voordelig zijn voor personen met grote traditionele IRA-accounts die verwachten dat hun toekomstige belastingrekeningen op hetzelfde niveau blijven of groeien op het moment dat ze van plan zijn om zich terug te trekken uit hun fiscaal voordelige account, omdat een Roth IRA belasting mogelijk maakt -vrije intrekkingen van gekwalificeerde distributies
Wat is een openbaarmakingsverklaring? Een openbaarmakingsverklaring is een document waarin de regels van een financiële transactie worden uitgelegd in duidelijke, niet-technische taal. Een IRA-planbeheerder moet ten minste zeven dagen voordat de IRA wordt opgericht of op het moment dat de IRA wordt opgericht een openbaarmakingsverklaring verstrekken aan de IRA-eigenaar, als de IRA-eigenaar zeven dagen de tijd krijgt om de IRA in te trekken.
Wat is een IRA-adoptieovereenkomst en een plandocument? Een IRA-adoptieovereenkomst en een plandocument is een contract tussen de eigenaar van een IRA en de financiële instelling waar de rekening wordt aangehouden. De IRA-adoptieovereenkomst en het plandocument moeten door de accounteigenaar worden ondertekend voordat de individuele pensioenrekening (IRA) geldig kan zijn.
Roth IRA's zijn misschien wel de rocksterren van de beleggingswereld. Door het aanbieden van belastingvrij geld bij pensionering - en een breed scala aan beleggingsopties - bieden ze een aantal leuke voordelen die andere pensioenvoertuigen niet hebben. En toch is het moeilijk om niet overweldigd te raken door de enorme hoeveelheid opties op de IRA-markt
Hier is een extra stimulans om te sparen voor pensionering - een niet-terugbetaalbaar belastingkrediet dat bekend staat als het pensioenspaargeld (kortweg het "spaarkrediet"). Voldoe aan de inkomenseisen en het werkelijke geld komt van uw belastingaanslag. Laten we eerlijk zijn: het financieren van een pensioenplan is niet altijd een prioriteit, en u kunt uw beschikbare inkomen nodig hebben om meer onmiddellijke behoeften te dekken
Wat is niet-gekwalificeerde distributie Niet-gekwalificeerde distributie kan verwijzen naar twee scenario's: ofwel een distributie van een Roth IRA die plaatsvindt voordat de IRA-eigenaar aan bepaalde vereisten voldoet, of een distributie van een educatieve spaarrekening die het bedrag dat wordt gebruikt voor gekwalificeerde onderwijsuitgaven overschrijdt
U kunt gekwalificeerde variabele annuïteiten - die zijn vastgesteld met dollars vóór belasting - omzetten in een traditionele IRA. Gekwalificeerde annuïteiten worden vaak door werkgevers opgezet namens hun werknemers als onderdeel van een pensioenplan. Niet-gekwalificeerde variabele annuïteiten - die zijn vastgesteld met dollars na belastingen - komen niet in aanmerking voor een omschakeling naar een traditionele IRA, maar u kunt ze verplaatsen naar andere soorten niet-gekwalificeerde accounts. Ken