Geregistreerde vertegenwoordigers die een Series 6- of 7-licentie hebben, zijn wettelijk verplicht zich te registreren bij een makelaar-dealer om effecten aan het publiek te verkopen. Deze clearingbedrijven positioneren zich over het algemeen in een van de drie basisvormen: als full-service, discount- of onafhankelijke bedrijven
De Pensioenbeschermingswet van 2006 (PPA) zorgde voor broodnodige belasting- en pensioenplanningsverlichting voor zowel particulieren als instellingen. Een van de belangrijkste bepalingen van deze wet was de oprichting van een nieuw ras van financiële professionals bekend als de fiduciaire adviseur.
Wat is een gecertificeerde consumentenschuldspecialist? Gecertificeerde consumentenschuldspecialist is een professionele aanduiding die wordt toegekend aan professionals in de schuldenregeling die slagen voor een certificeringsexamen. De aanwijzing wordt toegekend door het Centre for Financial Certifications
De financiële sector is gemakkelijk genoeg om in te breken, maar het is moeilijk om een levensvatbare langetermijncarrière uit te bouwen. Om in deze industrie te slagen, moet men discipline, intelligentie hebben en een dikke huid hebben. Er zijn veel verschillende posities in de financiële dienstverlening en het duurt vaak jaren voordat personen een positie vinden die geschikt is voor hen. Carri
Financiële adviseurs zijn niet verplicht om een universitair diploma te hebben. Ze moeten echter slagen voor bepaalde examens die worden beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority of FINRA, die verantwoordelijk is voor het beheer van de zaken tussen het beleggende publiek en de makelaars om te zorgen dat adviseurs gekwalificeerd zijn. Het
Veel geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA) hebben op een of ander moment overwogen om zelf een onafhankelijk financieel adviesbureau te vormen. Maar die kenmerken die iemand tot een succesvolle adviseur bij een grotere organisatie maken, vertalen zich niet altijd in de vaardigheden die nodig zijn om een onafhankelijk bedrijf te leiden. Ma
De Association for Financial Counselling and Planning Education heeft een nieuwe professionele reputatie gecreëerd voor financiële planners. De Accredited Financial Counselor (AFC) biedt financiële adviseurs praktische training in alle aspecten van persoonlijke financiën. Dit credential is echter geen kloon van andere certificeringen, zoals de Certified Financial Planner® of de Chartered Life Underwriter. Het
DEFINITIE van Professional Risk Manager (PRM) Een professionele risicobeheerder is een aanduiding van de International Association van Professional Risk Managers. De organisatie verleent de aanwijzing aan financiële risicomanagers die slagen voor vier examens over financiële theorie; financiële instrumenten en markten; wiskundige grondslagen van risicometing; risicobeheerpraktijken; en case studies, best practices, gedrag, ethiek en statuten. I
De meeste beleggingsprofessionals brengen talloze uren door in verkoop en technische training, maar er wordt weinig tijd besteed aan het ontwikkelen van hun kennis van de fiduciaire zorgstandaarden voor beleggingsadviseurs. Twee door het Centre for Fiduciary Studies aangeboden aanwijzingen bieden financiële adviseurs de mogelijkheid om hun fiduciaire kennis te vergroten en aan te tonen dat zij hun fiduciaire verantwoordelijkheden serieus nemen.
De groei in de financiële planningssector in de afgelopen decennia heeft geleid tot de oprichting van verschillende professionele verenigingen die zich inzetten voor het bevorderen van de belangstelling van adviseurs en voor het beschermen en opleiden van het publiek. Drie grote organisaties staan nu boven de rest in deze categorie: de Financial Planning Association (FPA), de National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) en de National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA). Dez
In vorige generaties hadden financiële adviseurs weinig keuzes over wat voor soort bedrijf ze konden werken. Hoewel er een aantal verschillende bedrijven was om uit te kiezen, waren de bedrijfsomgevingen erg vergelijkbaar, zo niet identiek. Grote, bekende bedrijven regeerden de dag met hun herkenbare logo's en vertrouwde slogans.
DEFINITIE van belastingadviseur Een belastingadviseur is een financieel expert met geavanceerde training en kennis van belastingrecht. De diensten van een belastingadviseur worden meestal behouden om de verschuldigde belasting te minimaliseren en toch in complexe financiële situaties aan de wet te voldoen.
Veel financiële adviseurs krijgen een basissalaris plus eventuele prestatiegebaseerde bonussen die ze dat jaar hebben verdiend. Het hangt er echter echt van af of de financieel adviseur in dienst is van een groot bedrijf of een zelfstandige geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) is. Salaris In 2017 was het mediane jaarsalaris voor financiële adviseurs $ 90.5
Wat is een adviseur Een adviseur is elke persoon of onderneming die betrokken is bij het adviseren of beleggen van kapitaal voor beleggers. Geregistreerde beleggingsadviseurs en beleggingsadviesbedrijven zijn twee hoofdentiteiten waar beleggers naar kijken voor beleggingsbeheer. ONDERBREKING Adviseur Adviseurs hebben expertise in vermogensbeheer
Als u problemen ondervindt bij het vertellen van het verschil tussen een CFA®, CFP®, CIC, ChFC of een van de andere financiële certificeringen, bent u niet de enige. Hoe doorzoek je deze alfabet-soep om de beste financiële professional voor jou te vinden? Hier kijken we naar de negen meest populaire aanduidingen met een korte uitleg van de opleiding en expertise die elke aanduiding betekent en het soort werk dat wordt gedaan door de professionals die ze hebben. 01
Wat is de nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs (NAPFA) De National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) is een beroepsvereniging voor financiële adviseurs die alleen in de VS zijn gevestigd. NAPFA, opgericht in 1983, vereist van zijn leden dat zij zich houden aan de ethische code van de organisatie en een jaarlijkse eed afleggen.
De proliferatie van nieuwe financiële producten en diensten heeft geleid tot veel veranderingen in de manier waarop de industrie zichzelf aan consumenten heeft verkocht. Traditioneel brachten verzekeringsmaatschappijen hun polissen op de markt als de beste, probeerden banken klanten te lokken met hogere tarieven op depositocertificaten en probeerden belastingontwikkelaars de beste diensten aan te bieden voor de laagst mogelijke prijs.
Wat is een valutastrateeg? Een valuta-strateeg is een financiële professional die economische trends en geopolitieke bewegingen evalueert om prijsveranderingen en richtingen in de valutamarkt (FX) te voorspellen. Meestal heeft een valuta-strateeg dezelfde functie als een financieel analist. Ze richten zich echter op het voorspellen van de waarde van vreemde valuta ten opzichte van de Amerikaanse dollar in plaats van alleen het analyseren van nationale trends.
DEFINITIE van beveiligingsanalist Een beveiligingsanalist is een financiële professional die verschillende industrieën en bedrijven bestudeert, onderzoeks- en waarderingsrapporten levert en aanbevelingen doet voor kopen, verkopen en / of houden. BREKEN NAAR Security Analyst Veiligheidsanalisten volgen de prestaties van een of meer aandelen, sectoren, industrieën of economieën op de markt. Fu
Een financieel adviseur is een professional die zich bezighoudt met het informeren en opleiden van klanten over rijkdom, investeringen en andere soorten geldzaken - en soms ook met het beheren van deze financiële zaken. Het is een overkoepelende term die effectenmakelaars, financiële planners, beleggingsadviseurs, belastingvoorbereiders, bankiers, verzekeringsagenten en estate planners omvat.