Kun je rijk beleggen in beleggingsfondsen?

Investeren is een van de meest populaire manieren om rijkdom te creëren. Door een bepaald risico te nemen, kunt u uw huidige activa voor u aan het werk zetten en inkomsten genereren op korte of lange termijn, afhankelijk van uw beleggingsdoelen. Natuurlijk, hoe meer risico je neemt, hoe groter de kans op succes en falen. Het is om deze reden dat riskantere effecten, zoals aandelen, traditioneel worden beschouwd als de go-to-investeringen voor diegenen die rijk willen worden.

Aangezien beleggingsfondsen over het algemeen als veiliger en stabieler worden beschouwd, kan het contra-intuïtief lijken dat ze voldoende mogelijkheden bieden voor agressieve welvaartscreatie. Sommige soorten beleggingsfondsen zijn zelfs net zo riskant of riskanter dan individuele aandelenbeleggingen en hebben het potentieel om enorme rendementen te genereren. Vooral hoogrenderende aandelen- en obligatiefondsen zijn specifiek ontworpen om de hoogst mogelijke winst te genereren door te beleggen in de meest risicovolle activa.

High Yield Stock Funds

Er is een breed palet van aandelenfondsen gericht op specifieke beleggersdoelen. Hoogrentende fondsen zijn, zoals de naam al doet vermoeden, gericht op het genereren van het hoogst mogelijke rendement, afhankelijk van het soort inkomen dat aandeelhouders nastreven.

Voor beleggers die het maximale bedrag aan jaarlijkse beleggingsinkomsten willen ontvangen, richten high-yield dividendfondsen zich op aandelen die consequent zeer hoge dividenden uitkeren. Alle beleggingsfondsen moeten de nettowinsten ten minste eenmaal per jaar aan de aandeelhouders uitkeren, en dus geven hoogrentende dividendfondsen ten minste één dividenduitkering per jaar. Deze fondsen zijn minder gericht op het genereren van vermogenswinsten, dus handelen ze niet vaak in effecten tenzij de dividenden van een aandeel worden geschorst of aanzienlijk dalen. Dit zijn zeker niet de meest agressieve soorten fondsen, maar als u een aanzienlijk bedrag hebt om te beleggen, kunnen de dividendinkomsten die elk jaar worden gegenereerd aanzienlijk zijn.

Andere hoogrenderende aandelenfondsen richten zich op het genereren van kapitaalwinsten door een zeer agressieve handelsstijl te hanteren. Dit houdt in dat we actief op zoek gaan naar de volgende grote voorraad en proberen de opleving te timen. Omgekeerd kunnen deze fondsen kijken naar short-aandelen die op het punt staan ​​een grote val te maken. Dit soort fondsen vereist een zeer actieve manager met ruime ervaring en een scherp instinct. Aan dit type aandelenfonds is veel meer risico verbonden dan aan dividendfondsen, maar het biedt ook meer mogelijkheden voor snelle, substantiële winsten.

Hoogrentende obligatiefondsen

Aandelenfondsen zijn niet de enige beleggingsfondsen die de weg naar rijkdom kunnen effenen. Hoewel obligatiefondsen meestal worden aangeprezen als een van de veiligste soorten fondsen, met een matig jaarlijks inkomen en de belofte van behoud van kapitaal, zijn hoogrentende obligatiefondsen eigenlijk behoorlijk riskant.

Terwijl fondsen die beleggen in obligaties uitgegeven door bedrijven met een hoge rating en overheden het grootste deel van hun rendement genereren uit rentebetalingen, hanteren fondsen die beleggen in obligaties met een zeer lage rating, zogenaamde junk bonds, een veel kortere beleggingsstrategie. In plaats van obligaties aan te houden tot het einde van de looptijd en jaarlijkse couponbetalingen te verzamelen, profiteren junkfondsen van de volatiliteit van de waarden van junk bonds. Omdat het risico van wanbetaling zo hoog is, verkopen junk bonds vaak ver onder hun nominale waarde en betalen ze extreem hoge rente.

Naarmate de nationale rentetarieven veranderen of de uitgevende entiteiten geloofwaardigheid winnen of verliezen, kan de marktprijs van deze obligaties dramatisch fluctueren. Junkfondsen genereren rendement door goedkoop junk bonds te kopen, de voordelen van hun royale couponbetalingen te plukken en ze te verkopen voordat het bedrijf in gebreke blijft, hopelijk voor winst. Als de uitgevende entiteit zich stabiliseert en haar kredietwaardigheid verbetert, kan de waarde van junk bonds dramatisch stijgen, en zelfs hogere opbrengsten genereren vanwege de koopprijs in de kelder.

Evenwichtige fondsen voor de gemiddelde belegger

Voor degenen die niet klaar zijn om het extreme risico te nemen dat inherent is aan hoogrenderende fondsen, zijn er veel opties voor beleggingsfondsen die de mogelijkheid bieden voor grote winsten en toch enige stabiliteit bieden. Evenwichtige fondsen beleggen in zowel schuld als eigen vermogen en kunnen worden aangepast aan de specifieke doelen en risicotolerantie van hun aandeelhouders.

Voor beleggers die willen beleggen in activa met een hoog risico en een hoge opbrengst zonder op de boerderij te gokken, zijn fondsen die het relatief veilig spelen, maar nog steeds een aantal hoogrentende effecten bevatten, een goede pasvorm. Een fonds kan bijvoorbeeld voornamelijk beleggen in zeer stabiele obligaties of blue-chipaandelen met een bewezen track record, maar ook een deel van zijn kapitaal toewijzen voor investeringen in junk bonds of zeer volatiele aandelen. Hoewel het potentieel voor serieuze welvaartscreatie beperkt is, bieden deze fondsen stabiliteit op lange termijn, met slechts een scheutje risico.

Laag risico obligaties en geldmarktfondsen

Zoals elke investering, hoe meer u zich kunt veroorloven, hoe groter uw potentiële rendement. Het is moeilijk om rijk te worden door slechts $ 1.000 te investeren in elk type beveiliging. Als u echter een aanzienlijk bedrag hebt om te beleggen, kunt u een aanzienlijk bedrag aan inkomsten genereren, zelfs met de meest stabiele beleggingen.

Hoewel obligaties met een laag risico en geldmarktfondsen niet bepaald de supersterren zijn van het creëren van rijkdom, bieden ze een zeer hoge mate van stabiliteit, samen met de belofte van vast inkomen elk jaar. Als u voldoende te investeren heeft, kunnen zelfs gematigde rentes flinke bedragen genereren. Bijvoorbeeld, $ 500.000 geïnvesteerd in een geldmarktfonds dat jaarlijks slechts 3% betaalt, genereert nog steeds elk jaar $ 15.000 aan beleggingsinkomsten. Hoe rijker je bent om te beginnen, hoe gemakkelijker het is om in korte tijd behoorlijk rijk te worden.

De impact van managementkosten

Als u rijkdom wilt genereren via beleggingen in beleggingsfondsen, is het belangrijk om rekening te houden met de impact van de kostenratio van een fonds. Over het algemeen hebben actievere beheerde fondsen, zoals hoogrentende obligaties en aandelenfondsen, doorgaans hogere kostenratio's als gevolg van de hogere handelskosten. Als de kostenratio van een bepaald fonds erg hoog is, kan dit aanzienlijk ten koste gaan van uw jaarlijkse winst.

Er zijn bedrijven en makelaars die als doel hebben de kosten laag te houden en ervoor te zorgen dat beleggers precies weten wat ze krijgen en betalen. Sommigen proberen ook niet meer te doen dan de markt op weg naar boven te evenaren en te verslaan op weg naar beneden. Dit kan door zeer zorgvuldige activaspreiding en portfoliobeheer. Er zijn misschien niet zoveel bedrijven die op deze manier werken, maar ze bestaan ​​wel en zijn de moeite waard om de moeite te nemen om ze te vinden.

Inkomsten uit beleggingen en belastingaansprakelijkheid

Een andere belangrijke overweging bij het kiezen van een beleggingsfonds is de impact van beleggingsinkomsten op uw belastingaanslag. Afhankelijk van het type inkomen dat een beleggingsfonds genereert, kan het zijn dat u meer belasting betaalt dan verwacht. Fondsen die kortetermijnwinsten genereren, zoals high-yieldfondsen over het algemeen doen, kunnen een aanzienlijke belastingverplichting veroorzaken, omdat kortetermijnbeleggingsinkomsten worden belast tegen uw gewone inkomstenbelastingtarief in plaats van tegen het lagere kapitaalwinstpercentage dat van toepassing is op lange termijn winst.