Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) is een professionele aanduiding voor personen wier advies oudere klanten helpt financiële zekerheid te bereiken. Een CASL-certificering wordt vaak gehouden door financiële adviseurs die hebben aangetoond dat zij cliënten van middelbare leeftijd en ouder willen helpen om financiële zekerheid te bereiken en behouden door middel van vermogensbeheer, vermogensbehoud en vermogensoverdrachtplanning. De CASL-aanduiding, hoewel nog steeds erkend door het American College of Financial Services (de CASL-uitgevende organisatie), wordt niet langer aangeboden aan nieuwe studenten.
Afbreken Chartered Advisor voor Senior Living (CASL)
De CASL is een van de vele Amerikaanse American College-programma's. Het college blijft bestaande CASL-houders ondersteunen. Het American College besloot om te stoppen met het toelaten van nieuwe professionals tot het programma vanaf 1 september 2015, maar blijft bestaande kandidaten de cursussen en examens bieden die nodig zijn om de aanwijzing te voltooien tegen 21 maart 2017.
Volgens het American College toont de CASL-aanduiding "een engagement om verouderende klanten te helpen nu en in de toekomst financiële zekerheid te bereiken. De CASL helpt adviseurs klanten van middelbare leeftijd tot pensionering te leiden en hen te helpen bij het beheer, behoud en overdracht van rijkdom ."
Chartered Advisor voor Senior Living: expertisegebieden
De houders van de CASL-aanwijzing zijn belast met het verstrekken van inkomsten- en beleggingsstrategieën die geschikt zijn voor de leeftijd van de cliënt, het helpen van cliënten bij het begrijpen van langdurige zorgverzekeringen en ziektekostenverzekeringen, en het bieden van begeleiding bij het plannen van een landgoed. De vereiste cursussen werken met succes in de details van veroudering; familierelaties en woonarrangementen voor ouderen; behoeften aan gezondheidszorg; ziektekostenverzekering vóór 65 jaar; Medicare dekking; Medicaid planning; soorten eigendom van onroerend goed; trusts; vermogensbelasting; en manieren om activa over te dragen.
Het omvat ook soorten investeringen; het risico en rendement van verschillende soorten effecten; hoe beleggingsmarkten werken; portefeuillebeheer; planning voor pensioenuitkeringen; aanspraak maken op sociale zekerheid; voortdurende investering tijdens pensionering; en bejaardentehuizen.
Chartered Advisor for Senior Living Requirements
Hoewel er geen uniforme normen zijn om het nut voor de consument van de vele benamingen van financiële adviseurs te evalueren, wordt de CASL-aanwijzing als een rigoureuze beschouwd omdat deze 250 tot 300 uren studie vereist; de voltooiing van vijf specifieke cursussen op hogeschoolniveau; drie tot vijf jaar relevante fulltime werkervaring of het behalen van de ervaringseisen voor de CLU-, ChFC-, REBC- of CFL-aanduidingen; vijf gesloten boek examens van twee uur; en 15 uur permanente educatie om de twee jaar. De vijf vereiste cursussen zijn Inzicht in de oudere cliënt, Financiering van gezondheid en langdurige zorg voor senioren, Financiële beslissingen voor pensionering, investeringen en Fundamentals of Estate Planning . Het duurt gemiddeld 18 maanden om deze aanwijzing te verdienen. Klanten kunnen de status van en eventuele klachten tegen een CASL-adviseur online of telefonisch controleren.
Chartered Advisor for Senior Living Belang
Omdat er meerdere financiële adviseurs zijn die het mogelijk maken dat adviseurs expertise claimen in het beheer van de financiën van senioren, moeten consumenten op hun hoede zijn en de vereisten achter een credential onderzoeken voordat ze een adviseur vertrouwen in hun financiën. Sommige benamingen hebben geen vereiste cursussen en zijn niet geaccrediteerd. Anderen, inclusief de CASL, vereisen aanzienlijke cursussen of zelfstudie en zijn regionaal of nationaal erkend.
Gepensioneerden en bijna-gepensioneerden worden geconfronteerd met tal van complexe beslissingen met betrekking tot hun financiën, dus het is vaak zinvol om een expert in te huren die individuele omstandigheden kan analyseren en gedetailleerd, persoonlijk advies kan geven. Boeken en artikelen kunnen algemeen advies geven, maar ze kunnen een getrouwde 70-jarige met $ 500.000 in een 401 (k) en matige gezondheid niet precies vertellen welke beslissingen ze moeten nemen om de financiële zekerheid en de kwaliteit van leven te maximaliseren.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.