Hoofd- » budgettering & besparingen » Een uitgebreide gids voor de beste ETF's van 2019

Een uitgebreide gids voor de beste ETF's van 2019

budgettering & besparingen : Een uitgebreide gids voor de beste ETF's van 2019

Vanaf maart 2019 worden er meer dan 5.000 exchange traded products (ETP's) verhandeld in de VS, waarbij beleggers worden geconfronteerd met een duizelingwekkende reeks keuzes als het gaat om het identificeren van de beste exchange traded funds (ETF's) voor hun portefeuille.

Wat een "beste ETF" definieert, is natuurlijk niet statisch. Sommige beleggingsideeën die werken voor 25-jarige beleggers zijn waarschijnlijk niet geschikt voor gepensioneerden. Dat wil zeggen, wat de beste ETF voor verschillende beleggers definieert, hangt af van individuele niveaus van risicotolerantie en beleggingsdoelstellingen. De beste ETF's zijn niet noodzakelijkerwijs die met de hoogste opbrengst, maar zijn die met het grootste risico / rendement in hun respectieve categorie. Dit speelt een rol bij variabelen zoals liquiditeit, macro-stabiliteit, distributies en het algemene beleggerssentiment.

Hoewel het ETF-landschap met de dag groot is en groeit, kunnen sommige fondsen door de meeste beleggers worden beschouwd als de beste in hun respectieve categorieën. Hier is een uitgebreide lijst van ETF's die tot de beste fondsen in een breed scala van activaklassen behoren.

Beste technologie ETF

Technologie is het grootste sectorgewicht in de S&P 500 en is als zodanig vaak een van de grootste sectorblootstellingen in een breed scala van brede marktfondsen. Sommige tech-fondsen behoren ook tot de meest populaire sectorfondsen. Traditionele, op de beurs verhandelde fondsen zijn echter cap-gewogen, wat betekent dat de grootste technologieaandelen de grootste gewichten binnen deze fondsen opnemen. Historische gegevens suggereren dat andere strategieën beleggers ook kunnen belonen.

De Invesco S&P 500 Equal Weight Technology Portfolio (RYT) is bijvoorbeeld een fonds met een gelijk gewicht waar geen van zijn belangen een gewicht van 1, 85% overschrijdt. Als we de gewichten van technologietitanen zoals Apple Inc. (AAPL) en Microsoft Corp. (MSFT) bijsnijden, lijken aandelen die sinds maart 2009 hoger zijn gestegen op de Amerikaanse bullmarkt riskant, maar RYT suggereert anders.

Vanaf eind maart 2019 heeft RYT een 10-jarige winst van 21, 33%. Vergelijk dat met de 16, 37% groei van de S&P in dezelfde periode. Hoewel de gelijkgewichtstrategie van RYT betekent dat het meer belang hecht aan kleinere aandelen, was het fonds slechts iets volatieler dan de Nasdaq 100 met grote kapitalisatie gedurende die 10 jaar.

Beste grondstoffen-ETF's

Grondstoffen waren vroeger moeilijk te betreden, maar zijn uitgegroeid tot een van de meest verhandelde activaklassen die toegankelijker zijn geworden voor ETF's. Sommige grondstoffen-ETF's, waaronder goudfondsen, zijn zo groot dat de ETF-markt nu een belangrijke rol speelt bij prijsontwikkeling.

Goud en zilver ETF's: onder ETF's ondersteund door fysiek goudbezit, waarvan er tientallen wereldwijd zijn genoteerd, zijn de belangrijkste keuze voor professionele handelaren de SPDR Gold Shares (GLD) vanwege zijn robuuste liquiditeit en strakke bid / ask-spreads. Voor buy-and-hold-beleggers is de iShares Gold Trust (IAU) ideaal omdat de jaarlijkse kostenratio 15 basispunten lager is dan de GLD's.

De iShares Silver Trust (SLV) is de grootste en meest verhandelde ETF met zilveren rug in de VS, maar is duurder dan zijn gouden tegenhangers met een jaarlijkse vergoeding van 0, 50%.

Olie-ETF's: olie-ETP's zijn andere dieren dan hun tegenhangers van edele metalen. Vanwege het gebruik van futurescontracten zorgen veel olie-ETP's voor slechte langetermijninvesteringen omdat ze beleggers kunnen blootstellen aan contango door middel van termijncontracten voor de maand. Het 12 maanden oliefonds (USL) van de Verenigde Staten hanteert een andere aanpak.

“USL's Benchmark is het bijna aflopende futurescontract en de contracten voor de volgende 11 maanden, voor een totaal van 12 opeenvolgende maanden. Als het futurescontract voor de nabije maand binnen twee weken na afloop vervalt, zal de Benchmark het contract van de volgende maand zijn en de contracten voor de volgende 11 opeenvolgende maanden ”, aldus de uitgever, USCF Investments. Beleggers die meer liquiditeit wensen, zouden (USO) als alternatief kunnen overwegen.

Beste ETF's om te kopen en te houden

Het bepalen van de beste op de beurs verhandelde fondsen voor kopen en houden is subjectief en een kwestie van persoonlijke voorkeur, maar sommige fondsen worden beschouwd als hoekstenen van veel portefeuilles. Voor beleggers die op zoek zijn naar een buy-and-hold-optie voor binnenlandse large-caps, is een goede plek om te beginnen zich te concentreren op fondsen met een lage volatiliteit, zoals de iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV).

ETF's met lage volatiliteit, een van de dominante types in het slimme bètasegment, zijn ontworpen om minder slecht te presteren dan traditionele fondsen tijdens bearmarkten, en niet alle voordelen van een bullmarkt te benutten. Dat gezegd hebbende, aandelen met een lage volatiliteit presteren beter dan die van andere volatiliteit gedurende lange houdingsperioden en USMV heeft de S&P 500 slechts licht achtergelaten, maar blijft minder volatiel.

Over volatiliteit gesproken, mid-caps zijn meestal minder vluchtig dan small-caps op de lange termijn, terwijl ze betere rendementen produceren dan large-caps zonder aanzienlijk meer volatiliteit. Voor langetermijnbeleggers is een nog betere manier om toegang te krijgen tot mid-caps met dividenden via het WisdomTree US MidCap Dividend Fund (DON). DON volgt een dividendgewogen index en heeft op de lange termijn indrukwekkende out-performance van de S&P MidCap400 Index geboden.

DON is al meer dan tien jaar geleden een van de best presterende midcap-fondsen, actief of passief.

Small-caps zijn ook winnaars op de lange termijn, maar kleinere aandelen zijn historisch volatieler dan hun grote en middelgrote ondernemingen. Beleggers kunnen die situatie verbeteren door een krachtige combinatie van factoren te omarmen: kleine omvang en waarde. Small-cap waardeaandelen hebben historisch een uitstekend langetermijnrendement opgeleverd, terwijl ze minder volatiel zijn dan kleinere aandelen zonder de waardeaanduiding.

De iShares S&P Small-Cap 600 Value ETF (IJS) heeft een standaarddeviatie van drie jaar van 16, 49%, wat ruim onder de vergelijkbare maatstaf voor benchmark small-cap groei-indexen ligt. Blootstelling aan small-cap waarde-indexsectoren omvat vaak financiële diensten, industrie en misschien wat cyclisch consumentengewicht.

Beste internationale ETF

Aandelenselectie is een lastige onderneming. Daarom slagen veel actieve managers er niet in om hun benchmarks te verslaan en zijn veel beleggers aangetrokken tot passief beheerde ETF's. Het kiezen van aandelen op markten buiten de VS is nog moeilijker.

Een ideaal voor veel beleggers om buitenlandse markten aan te boren is via een brede benadering die ontwikkelde en opkomende markten combineert. De iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS) doet dat, hoewel het meer neigt naar ontwikkelde markten. IXUS biedt blootstelling aan meer dan 4.150 aandelen tegen een bescheiden jaarlijkse vergoeding van 0, 10%.

"De weging van het fonds naar marktkapitalisatie maakt de portefeuille scheef in de richting van grote multinationale ondernemingen", aldus het onafhankelijke onderzoeksbureau Morningstar. "Deze bedrijven zijn doorgaans winstgevender en minder volatiel dan hun kleinere tegenhangers."

Met een lage standaarddeviatie is IXUS ook geschikt voor conservatieve beleggers die internationale exposure in hun portefeuilles willen opbouwen.

Beste dividend ETF

Dividendbeleggers hebben veel uitwisselingsfondsen om uit te kiezen, maar veel van de oudste fondsen in deze categorie schrijven een van de volgende twee benaderingen toe: weging van aandelen op basis van opbrengst of het meten van componenten op basis van de lengte van de stroken voor dividendverhoging.

Hoewel het trackrecord van een bedrijf leerzaam kan zijn, is het niet de enige manier om de groei van de uitbetaling te voorspellen. Wat een bedrijf vorig jaar (of vijf jaar geleden) heeft gedaan, betekent immers niet dat het dit jaar zal worden herhaald. De methodiek van het WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) maakt het een aantrekkelijk spel voor elke belegger.

DGRW volgt de WisdomTree US Quality Dividend Growth Index, die gebruikmaakt van kwaliteits- en groeifactoren.

"De rangorde van groeifactoren is gebaseerd op langetermijnverwachtingen voor winstgroei, terwijl de rangorde van kwaliteitsfactoren gebaseerd is op driejaarlijkse historische gemiddelden voor rendement op eigen vermogen en rendement op activa", aldus WisdomTree, de emittent. Bovendien betaalt DGRW een maandelijks dividend.

Beste Vanguard ETF 2019

Vanguard is de op een na grootste Amerikaanse ETF-sponsor volgens activa. De Valley Forge, in Pennsylvania gevestigde indexfondsreus, had per 15 maart 2019 $ 5, 3 biljoen aan vermogen onder beheer (AUM) en volgde alleen iShares in ETF AUM. In vergelijking met rivalen zoals iShares en het SPDR-merk van State Street, is de totale ETF-stal van Vanguard relatief klein, maar nog steeds groot genoeg om het vastzetten van de beste Vanguard ETF een moeilijke taak te maken.

Een Vanguard ETF die in 2019 zou kunnen opvallen, is de Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA). Met ontwikkelde aandelen die verhandeld worden met hoge kortingen ten opzichte van de S&P 500, zouden beleggers geneigd kunnen zijn om VEA in 2019 opnieuw te omarmen.

VEA biedt vanaf januari 2019 blootstelling aan bijna 3.937 aandelenbelangen uit meer dan 20 landen. De ETF rekent slechts 0, 07% per jaar, waardoor het goedkoper is dan 93% van concurrerende strategieën.

Beste trouw ETF

Fidelity Investments, vooral bekend om zijn actieve beleggingsfondsen en enorme voetafdruk op de 401 (k) -markt, was een late toetreder tot de ETF-arena, maar het in Boston gevestigde bedrijf heeft zijn aanwezigheid gevoeld met de ETF's met de laagste kostensector op de markt evenals enkele slimme bètaproducten.

Een van de beste ETF-aanbiedingen van het bedrijf kan de Fidelity Quality Factor ETF (FQAL) zijn, die debuteerde in het derde kwartaal van 2016. De kwaliteitsfactor is vaak duurzaam op de lange termijn en zijn kenmerkende kenmerken zijn dividenduitkerende bedrijven, bedrijven met een gezond balansen en / of indrukwekkende kasstroomgeneratie, en brede grachtbedrijven, onder andere eigenschappen.

FQAL volgt de Fidelity US Quality Factor Index, die ongeveer 125 aandelen herbergt, wat suggereert dat de kwaliteitsaanduiding niet gemakkelijk te bereiken is. De ETF rekent 0, 29% per jaar, wat redelijk is bij slimme bètastrategieën en Fidelity-klanten kunnen het zonder commissie verhandelen.

Beste energie ETF

Doorgewinterde investeerders in de energiesector weten dat deze sector in hoge mate een risico / rendement-voorstel is. In de ETF-ruimte kunnen gelijk gewicht en andere slimme bètastrategieën effectief zijn op sectorniveau, maar met energie is het misschien het beste om vast te houden aan prozaïsche methoden.

De Fidelity MSCI Energy Index ETF (FENY) is geschikt voor een reeks investeerders. Net als elke andere cap-weighted energy ETF op de markt, is FENY zwaar toegewezen aan Exxon Mobil Corp. (XOM) en Chevron Corp. (CVX), de twee grootste Amerikaanse oliemaatschappijen. FENY heeft echter 130 aandelen, wat aangeeft dat het enige blootstelling heeft aan potentieel veelbelovende kleinere energievoorraden en een groter rooster dan de S&P 500 Energy Index.

FENY heeft een jaarlijkse vergoeding van slechts 0, 08% en is daarmee de goedkoopste ETF op de markt. Net als FQAL is FENY zonder commissie beschikbaar voor Fidelity-klanten.

Beste financiële ETF

Er zijn ongeveer 40 in de VS beursgenoteerde ETF's voor de financiële dienstensector, waarvan er vele in aanmerking komen als solide opties. Grootte alleen is niet bepalend voor de waarde van een ETF of het potentieel voor alfalevering, maar in het geval van de Financial Select Sector SPDR (XLF) doet de grootte geen pijn. Als de grootste ETF die deze sector volgt met meer dan $ 24 miljard AUM per 15 maart 2019, heeft XLF aantrekkelijke lage bied / laat-spreads, een factor die in overweging moet worden genomen voor actieve handelaren. XLF brengt een kostenratio van 0, 13% in rekening.

Thuisbasis van bijna 70 aandelen, XLF functies bedrijven in de gediversifieerde financiële diensten; verzekering; banken; kapitaalmarkten; hypotheken voor het beleggen in onroerend goed (REIT's); consumentenfinanciering; en spaarzaamheid en hypotheekfinancieringsindustrieën. De grootste financiële bedrijven in de VS zijn meestal geldcentra of investeringsbanken en als zodanig vertegenwoordigen deze twee industrieën bijna tweederde van het gewicht van XLF.

De gewogen gemiddelde marktwaarde van de componenten van XLF is meer dan $ 94, 81 miljard.

Beste bank ETF

Er zijn belangrijke verschillen tussen gediversifieerde financiële diensten ETF's, zoals XLF, en bank ETF's. De voormalige groep beweert gediversifieerd te zijn, terwijl bank ETF's proberen te zijn gewijd aan bankaandelen zonder kapitaalmarktbedrijven of verzekeringsmaatschappijen.

De First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO), die in het derde kwartaal van 2016 debuteerde, is nieuw ten opzichte van andere ETF's van banken, maar het fonds hanteert een interessante methode. FTXO volgt de Nasdaq US Smart Banks Index, die groei-, waarde- en volatiliteitsfactoren gebruikt in zijn wegingsschema. Componenten worden gewogen op basis van hun scores voor die factoren.

Vanwege de strikte aard van FTXO's slimme bèta-wegingsmethode, is de line-up klein in vergelijking met bekende bankbenchmarks. De First Trust ETF houdt 30 aandelen aan, vergeleken met 77 in de S&P Banks Select Industry Index.

Hoewel FTXO afwijkt van traditionele financiële diensten en bank-ETF's, moet het waarschijnlijk niet worden gekoppeld aan fondsen zoals XLF vanwege de grote overlap tussen grote geldbankbankaandelen, waaronder JPMorgan Chase & Co. (JPM) en Bank of America Corp. ( BAC).

De top 10-belangen van FTXO kwalificeren zich allemaal als groot geldcentrum of superregionale banken.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.
Aanbevolen
Laat Een Reactie Achter