Hoe een Wealth Management Firma te lanceren

De onafhankelijke sector voor vermogensbeheer is de afgelopen jaren een constant groeiend segment van financiële diensten geweest. Volgens Boston Consulting Group ligt er in de Verenigde Staten en Canada ongeveer $ 55, 7 triljoen aan private rijkdom voor het oprapen. Dit cijfer heeft veel financiële professionals die het idee overwegen om hun eigen vermogensbeheerbedrijf te openen. In dit artikel zullen we enkele belangrijke tips bekijken die onafhankelijke financiële adviseurs in gedachten moeten houden bij het openen van hun eigen vermogensbeheerbedrijf.

Volg de regels

Strevende ondernemers in vermogensbeheer moeten ervoor zorgen dat ze de regels en etiquette volgen bij het verlaten van hun huidige werkgever. In veel gevallen hebben werknemers in de financiële dienstverlening contractuele verplichtingen jegens hun werkgevers die hen beletten om voor of voor een concurrerend bedrijf te werken en externe diensten aan klanten te adverteren. Sommige werknemers hebben mogelijk ook niet-concurrentiebedingen in hun contracten die hen verbieden om gedurende een periode na hun vertrek in de financiële sector te werken, hoewel deze contracten vaak onder bepaalde omstandigheden kunnen worden verbroken. (Zie voor meer informatie: Meld dat niet-concurrerend niet zonder dit te lezen .)

Ondernemers moeten deze contractuele verplichtingen zorgvuldig overwegen om te voorkomen dat ze worden aangeklaagd en zich houden aan gezond verstand etiquette. Ondernemers moeten bijvoorbeeld niet tijdens kantooruren aan hun nieuwe bedrijf werken, mogen geen contact opnemen met klanten totdat ze hun werkgever hebben verlaten en moeten voormalige klanten tactvol achteraf benaderen om problemen met hun voormalige werkgevers te voorkomen.

Overweeg de kosten

Onafhankelijke financiële adviseurs die proberen hun eigen praktijk op te bouwen, nemen onvermijdelijk veel risico in de vorm van vooraf gemaakte kosten. In tegenstelling tot de meeste kleine bedrijven, moeten adviesbureaus voldoen aan een aantal complexe wettelijke vereisten die behoorlijk duur kunnen zijn. De eerste grote kosten die door een nieuw bedrijf worden gemaakt, zijn compliance, waaronder het instellen van een ADV (klantenbrochure) en een staatslicentie. Over het algemeen kunnen deze services overal tussen de $ 2.000 en $ 5.000 kosten met een jaarlijks terugkerende component van $ 2.000 of meer. Verzekeringskosten, kantoorkosten, briefpapier, websites, bankkosten, associatiekosten, abonnementen en tal van andere kosten kunnen gemakkelijk oplopen tot meer dan tienduizenden dollars. (Zie voor meer informatie: Start Your Own Financial Planning Firm .)

Financiële adviseurs moeten ook rekening houden met de alternatieve kosten van het opzetten van hun eigen onafhankelijke praktijk, aangezien een percentage van hun bestaande klanten deze waarschijnlijk niet zal volgen. Bovendien kunnen veel verwijzingen weigeren over te stappen naar een nieuwe praktijk en in plaats daarvan liever bij een groter bedrijf blijven. Deze kosten kunnen ook tienduizenden dollars bedragen, maar worden gecompenseerd door een grotere winstgevendheid per klant.

Ontwikkel een pitch

De meeste ondernemers moeten van start gaan zodra ze hun voormalige werkgever verlaten om loon te maken en hun nieuwe onderneming te ondersteunen. Vaak is de eerste stap het bereiken van voormalige klanten met inachtneming van de regels. Voordat dit punt wordt bereikt, moeten ondernemers een goed geoefende pitch hebben voor deze voormalige klanten die effectief communiceert waarom ze hun accounts moeten verplaatsen. Nieuw opgerichte bedrijven hebben geen reputatie (behalve die van de eigenaar) en een hoog risiconiveau in termen van solvabiliteit in het begin, wat uitdagingen zijn die ondernemers moeten overwinnen wanneer ze met deze voormalige klanten omgaan en proberen nieuwe klanten aan te trekken. (Zie voor meer informatie: Managementtips van financiële topadviseurs .)

De beste pitches benadrukken de vaardigheden van de ondernemer en zijn concurrentievoordeel in vergelijking met grotere instellingen. Het nieuwe bedrijf kan zich bijvoorbeeld specialiseren in het gebruik van computeralgoritmen om de beste kansen te identificeren. Een nieuwe eigenaar kan er ook op wijzen dat kleinere bedrijven voor vermogensbeheer in staat zijn om meer gepersonaliseerde klantenondersteuning te bieden gezien het kleinere klantenbestand, waardoor er meer aandacht aan hun account wordt besteed en het rendement wordt gemaximaliseerd.

Schakel professionals in

Het opzetten van een nieuw vermogensbeheerbedrijf kan een complex en tijdrovend proces zijn dat uitgebreide juridische, regelgevende en nalevingswerkzaamheden met zich meebrengt. Hoewel financiële adviseurs bekend zijn met veel van deze dingen, vereist het vaststellen ervan vaak professionele hulp. Het goede nieuws is dat steeds meer bedrijven zijn opgericht om financiële adviseurs te helpen bij het opzetten van een eigen praktijk. In ruil daarvoor kunnen deze bedrijven advieskosten, percentage van de activa in rekening brengen of zelfs een aandelenbelang nemen in het nieuwe bedrijf. Tru Independence, bijvoorbeeld, regelt alles, van geregistreerde investeerder-adviseur (RIA) / makelaar-dealer registratie en krediet- en kredietfaciliteiten tot kantoorruimte selectie en ontwerp voor aspirant-ondernemers.

Naast een solide juridische basis, moeten onafhankelijke financiële adviseurs overwegen te investeren in professionele hulp bij het ontwerpen van een professioneel ogende website, visitekaartjes en ander marketingmateriaal. Professionele consultants kunnen ook nuttig zijn bij het vermijden van het inhuren van fulltime medewerkers voor het uitvoeren van eenvoudige taken zoals boekhouding, boekhouding of zelfs secretariële taken, waardoor de kosten in een vroeg stadium laag kunnen worden gehouden zonder in te boeten aan kwaliteit. (Zie voor meer informatie: Keys to Going Independent voor RIA's .)

Gebruik technologie

Durfkapitalist Marc Andreessen zei ooit: "Software is de wereld aan het opeten", wat betekent dat technologie de manier waarop hele industrieën werken snel verandert. Hoewel financiële diensten traag nieuwe technologie hebben overgenomen, wordt het een steeds belangrijker onderdeel van het ecosysteem. Er zijn veel verschillende tools die onafhankelijke adviseurs kunnen gebruiken om hun klantenservice te verbeteren en hun winstgevendheid te optimaliseren. (Zie voor meer informatie: Hoe technologie financiële adviseurs helpt .)

Technologie kan ook worden gebruikt om kosten te verlagen in andere delen van het bedrijf, zoals salarisadministratie, boekhouding of marketing. Doe-het-zelf-diensten zoals ZenPayroll kunnen bijvoorbeeld helpen de loonkosten laag te houden in vergelijking met het inhuren van een interne accountant, terwijl geautomatiseerde telefoonsystemen door bedrijven zoals Grasshopper de behoefte aan een toegewijde secretaresse kunnen vermijden. Dit soort services is misschien niet specifiek voor een adviseur, maar kan zeker helpen de winstgevendheid te verbeteren.

De 10 beste vermogensbeheerbedrijven

Het komt neer op

Het openen van een vermogensbeheerder is een complex proces, maar met de juiste hulp en hulpmiddelen in de hand kan dit zeer lonend zijn voor ondernemers. Door deze basisregels in het achterhoofd te houden, kunnen financiële adviseurs de kans op succes vergroten en kostbare rechtszaken en andere problemen voorkomen die gepaard gaan met het weggaan van de bedrijfswereld naar hun eigen praktijk.