Interactieve makelaars elimineert $ 10.000 accountminimum

Interactive Brokers (IB), een jarenlange leider in goedkope handel, had zich eerder gepositioneerd als dé makelaar voor geavanceerde, frequente handelaren. Het openen van nieuwe accounts vereiste $ 10.000 - een van de hoogste minima in de branche. Maar in de afgelopen jaren heeft IB zichzelf getransformeerd in een vriendelijkere, zachtere makelaardij, door contact te maken met de massale vermogende beleggersbasis, in een poging meer klanten te kweken die niet in de eerste plaats handelaren zijn.

Belangrijkste leerpunten

• Interactive Brokers, al jarenlang leider in goedkope handel, had zich gepositioneerd als dé makelaar voor geavanceerde, frequente handelaren.
• Het bedrijf heeft onlangs de minimale vereiste van $ 10.000 voor een account afgeschaft, in een poging om meer massale klanten aan te trekken.

De eerste stap van het rebranding-initiatief van IB was om het $ 10.000-accountminimum weg te gooien, waardoor investeerders cashrekeningen met $ 0 of open-marginrekeningen met $ 2.000 konden openen - het wettelijke minimum voor alle brokerages. Maar deze beleidswijziging was geen dwingende nieuwe ontwikkeling voor het bedrijf, dat al zijn hoge minimum had gebagatelliseerd, door het minimale bericht van $ 10.000 van zijn website te verwijderen.

"Om eerlijk te zijn, hebben we de afgelopen vijf jaar het minimum niet afgedwongen", zegt Executive Vice President Steve Sanders.

In een andere beweging om zich op niet-actieve handelaren te richten, heeft het bedrijf een gebruiksvriendelijk helpsysteem voor natuurlijke talen ingevoerd, bekend als "IBot". In plaats van rond te graven naar een optieketen, kunnen gebruikers nu eenvoudigweg IBot vragen prijzen weer te geven door te typen of te zeggen: "Toon optieketen voor TSLA voor de volgende drie expiraties." IBot helpt de helling van de leercurve voor zijn vlaggenschipplatform te verminderen, Handelaars werkstation.

Maar ondanks al deze veranderingen is IB niet noodzakelijkerwijs een ideale oplossing voor alle kleine beleggers. "We willen niemand misleiden", waarschuwt Sanders. "Ons doel is nog steeds geen kleine account, maar we vonden dat het zo dwaas was om zo'n grote aanbetaling te doen, gewoon zodat beleggers ons konden uitproberen. Mensen die uiteindelijk niet actief gaan handelen of hoge saldi van $ 100.000 of meer behouden, kunnen niet waarderen wat IB te bieden heeft. "

Bovendien zijn rekeningen met minder dan $ 100.000 netto liquidatiewaarde onderworpen aan bepaalde maandelijkse activiteitskosten. Hoewel de eerste drie maanden gratis zijn, moeten beleggers na die periode minimaal $ 10 aan maandelijkse commissies genereren, anders worden ze gedwongen het verschil te betalen als activiteitsvergoeding. Bijvoorbeeld, een belegger met een saldo van minder dan $ 100.000 die slechts een paar transacties in een maand plaatst die slechts $ 3 aan commissies genereren, zal een activiteitskosten van $ 7 krijgen. Er kunnen ook datakosten in rekening worden gebracht voor beleggers die zich niet abonneren op internationale datafeeds.

In een poging meer passieve beleggers aan te spreken, heeft IB de robo-adviserende arm IB Asset Management uitgerold. Het biedt 10 "Smart Beta" -portefeuilles, 13 index-trackingportefeuilles en zes activaspreidingportefeuilles. Deze bestaan ​​uit aandelen en brengen een jaarlijkse beheervergoeding van 0, 08-0, 09% met zich mee en vereisen minimaal $ 5.000. Een andere reeks actief beheerde aandelenportefeuilles die worden beheerd door professionele geldbeheerders, vereisen minimaal $ 10.000- $ 120.000 en brengen jaarlijks hogere beheerskosten van 0, 5-1, 5% met zich mee. Er zijn ook acht portefeuilles bestaande uit ETF's en beleggingsfondsen met een minimum van $ 10.000 - $ 20.000 en jaarlijkse beheerskosten van 0, 5% -1, 0%. Meer informatie over de portefeuilles is te vinden op de IB-activabeheerpagina, waar potentiële beleggers hun zoekopdracht kunnen filteren op risico, strategie of beleggingsminimum.

De Traders Academy helpt minder geavanceerde beleggers en handelaren om hun weg te vinden in de grote verscheidenheid aan activaklassen, markten, valuta's, tools en functionaliteit, die te vinden zijn op het Trader Workstation. Er zijn ook lessen beschikbaar via een mobiele app die video's, quizzen en andere leermiddelen bevat. Robert Green's "Trader Tax 101" onderzoekt bijvoorbeeld de belastingwetten die van invloed zijn op beleggers, handelaren en vermogensbeheerders.