Investment Banking versus Corporate Finance: wat is het verschil?

Bedrijfsfinanciering en investeringsbankieren zijn in algemene zin niet zo verschillend. Investeringsbanken zamelen kapitaal in voor andere bedrijven via effectenactiviteiten op de schuld- en aandelenmarkten. Investeringsbankiers helpen ook bij het coördineren en uitvoeren van fusies en overnames (M&A). Ze bieden adviesdiensten aan grote klanten en voeren complexe financiële analyses uit.

Investment Banking

Een algemeen geaccepteerd onderscheid tussen banen in bedrijfsfinanciën en banen in investeringsbankieren is dat een professional in bedrijfsfinanciën zich bezighoudt met dagelijkse financiële activiteiten en zakelijke doelstellingen op korte en lange termijn behartigt, terwijl een zakenbankier zich richt op het aantrekken van kapitaal. Ze kan private plaatsingen uitvoeren en fusies en overnames afsluiten. Investment banking laat een bedrijf groeien,

Bedrijfsfinanciën

Bedrijfsfinanciering beheert een bedrijf. Het is een allesomvattende titel voor elke bedrijfsafdeling die financiële activiteiten voor een bedrijf verzorgt. Het kan een beetje lastig zijn om het te onderscheiden van investment banking omdat, afhankelijk van de context, investment banking kan tellen als een soort bedrijfsfinanciering. Evenzo kan een investeringsbank een divisie voor bedrijfsfinanciering hebben.

Investment Banking versus Corporate Finance Voorbeeld

Het is een uitdaging, zo niet onmogelijk, om een ​​nauwkeurig salaris te bepalen voor de gemiddelde positie van de bedrijfsfinanciering. Er zijn te veel verschillende taken beschikbaar, en veel van deze overlappen elkaar.

Een financieel analist, technisch betrokken bij investment banking, zou volgens het Bureau of Labor Statistics (BLS) in 2017 een gemiddeld salaris van $ 84.300 kunnen verwachten. De helft verdiende meer en de helft verdiende minder dan $ 84.300. Ondertussen genoten een chief financial officer en andere topprofessionals op het gebied van bedrijfsfinanciering een gemiddeld salaris van $ 104.700 in hetzelfde jaar, volgens de BLS.

Zelfs junior investment banking-analisten kunnen een vergoeding van $ 70.000 tot $ 150.000 per jaar verwachten bij het ondertekenen van bonussen en prestatiegebaseerde bonussen, volgens gegevens van Wall Street Oasis.

De BLS verwacht dat de posities van financiële analisten tussen 2016 en 2026 met 11 procent zullen groeien, sneller dan de vooruitzichten van 8 procent voor managers in bedrijfsfinanciën.

Belangrijkste verschillen

Velen kiezen ervoor om na een paar jaar weg te lopen van een carrière bij investeringsbankieren vanwege burn-out. Investment banking-transacties worden meestal uitgevoerd door kleine teams - drie tot zeven is standaard - met één analist, één of twee medewerkers, één vice-president en een leidende directeur. De workflow is bottom-up en degenen die het laagst in de sport staan, zijn verantwoordelijk voor een uitzonderlijke hoeveelheid inspanning. Er zijn tal van beleggingsanalisten en medewerkers die 80 tot 100 uur per week werken. Een week van 80 uur komt overeen met vijf dagen van 16 uur of zeven dagen van 11, 5 uur.

Degenen die debatteren over een carrière in investment banking versus een carrière in bedrijfsfinanciering hebben twee dwingende overwegingen: werklast en salaris. Het prestige en de beloning van investment banking-banen zijn voor velen aantrekkelijk, dus intense werktijden zijn een kleine hindernis.

Banen voor bedrijfsfinanciering zijn niet gemakkelijk te krijgen, maar ze zijn overvloediger en minder concurrerend dan banen voor investeringsbankieren. Bedrijfsfinanciën bieden nog steeds een uitstekende carrière in bedrijfsanalyse en bedrijfscultuur voor diegenen die waarde hechten aan hun weekends, vakanties en avonden.

Speciale overwegingen

Veel verschillende levensvatbare carrièrepaden zijn te vinden in bedrijfsfinanciering omdat er zoveel verschillende soorten banen in het veld zijn. Individuen kunnen hun niche vinden als accountants, adviseurs, accountmanagers, analisten, penningmeesters, bedrijfsanalisten of een willekeurig aantal andere banen. Er zijn een paar noodzakelijke vaardigheden, zoals een goed begrip van bedrijfsfinanciering en effectieve communicatievaardigheden.

Investment banking wordt beschouwd als een van de belangrijkste velden in de financiële sector. Er zijn twee standaardpaden in een carrière in investeringsbankieren: ga naar een bekende universiteit en ga op de begane grond als analist, of ga naar business school, verdien een Master of Business Administration (MBA), en doorbraak als een medewerker. Geïnteresseerde investeringsbankiers moeten zich richten op diploma's in financiën, economie, bankzaken of investeringsanalyse. De meeste stagiaires of nemen lage posities in bij grote banken om ervaring op te doen, en velen werken als analisten voordat ze hun MBA ontvangen.

Grote investeringsbanken, met name in New York en Londen, richten hun wervingsinspanningen op de best presterende vooruitzichten van Ivy League-scholen - hoewel het niet ongebruikelijk is voor uitzonderlijk analytische vooruitzichten met diploma's in uitdagende onderwerpen zoals biofarmaceutica of andere medische gebieden om hun ver in de industrie.

Belangrijkste leerpunten

• Investment banking laat een bedrijf groeien, terwijl corporate finance een bedrijf beheert.
• Een professional in bedrijfsfinanciën houdt zich bezig met de dagelijkse financiële activiteiten en handelt bedrijfsdoelstellingen op korte en lange termijn af, terwijl een zakenbankier zich richt op het aantrekken van kapitaal.
• De academische en ervaringsreferenties die nodig zijn om een ​​investeringsbankier te worden, zijn hoger dan voor de meeste bedrijfsfinancieringsposities.