Definitie van nominaal rendement
Het nominale rendement is de hoeveelheid geld die wordt gegenereerd door een investering voordat rekening wordt gehouden met kosten zoals belastingen, investeringskosten en inflatie. Als een investering een rendement van 10% zou opleveren, zou het nominale tarief gelijk zijn aan 10%. Na het berekenen van de inflatie tijdens de investeringsperiode zou het werkelijke rendement waarschijnlijk lager zijn.
Het nominale rendement heeft echter zijn verdiensten, omdat het beleggers in staat stelt de prestaties van een belegging te vergelijken, ongeacht de verschillende belastingtarieven die voor elke belegging kunnen worden toegepast.
De formule voor het nominale rendement is
Nominaal rendementspercentage = Huidige marktwaarde − Oorspronkelijke investeringswaarde Oorspronkelijke investeringswaarde \ text {Nominaal rendementspercentage} = \ frac {\ text {Huidige marktwaarde} - \ text {Oorspronkelijke investeringswaarde}} {\ text {Oorspronkelijke investeringswaarde }} Nominaal rendement = oorspronkelijke investeringswaarde Actuele marktwaarde − Oorspronkelijke investeringswaarde
Hoe het nominale rendement te berekenen
- Trek het oorspronkelijke investeringsbedrag (of de geïnvesteerde hoofdsom) af van de huidige marktwaarde van de investering (of aan het einde van de investeringsperiode).
- Neem het resultaat van de teller en deel het door het oorspronkelijke investeringsbedrag.
- Vermenigvuldig het resultaat met 100 om het nominale rendement te behalen als een percentage.
Wat zegt het nominale rendement?
Het nominale rendement helpt beleggers de prestaties van hun portefeuille te meten, ongeacht of deze bestaat uit aandelen, obligaties of andere beleggingen. Het nominale rendementspercentage haalt externe factoren weg die van invloed kunnen zijn op prestaties zoals belastingen en inflatie. Door het nominale rendementspercentage te gebruiken, kunnen beleggers de prestaties van verschillende beleggingen over verschillende perioden met verschillende inflatiepercentages vergelijken.
Door het nominale rendement voor een portefeuille of de componenten ervan te volgen, kunnen beleggers zien hoe zij hun beleggingen in de loop van de tijd beheren.
Nominaal ten opzichte van het rendement na belastingen
Het rendement na belastingen van een investering houdt rekening met het effect van belastingheffing op het rendement van de investering. In de meeste gevallen betalen beleggers verschillende bedragen aan belastingen op beleggingen op basis van de belegging, hoe lang de belegging werd gehouden en de belastingschijf van de belegger. Als gevolg hiervan kunnen twee beleggers te maken krijgen met verschillende rendementen na belastingen op een investering, zelfs als het dezelfde investering is met hetzelfde nominale rendement.
Ook zullen voor verschillende investeringen verschillende belastingtarieven worden toegepast. Als een belegger een gemeentelijke obligatie vergelijkt met een bedrijfsobligatie waarbij beide obligaties hetzelfde nominale rendement hebben, is hun rendement na belastingen aanzienlijk verschillend. In de meeste gevallen zijn gemeentelijke obligaties vrijgesteld van belasting, terwijl inkomsten uit bedrijfsobligaties worden belast. Als gevolg daarvan, als de IRS de bedrijfsobligatie belast, zal het rendement aanzienlijk lager zijn dan het rendement op de gemeentelijke obligatie, omdat de bedrijfsobligatie onderworpen is aan vermogenswinstbelasting.
Belangrijkste leerpunten
- Het nominale rendement is de hoeveelheid geld die wordt gegenereerd door een investering voordat rekening wordt gehouden met kosten zoals belastingen, investeringskosten en inflatie.
- Het nominale rendement helpt beleggers de prestaties van hun portefeuille te schatten door externe factoren weg te nemen die van invloed kunnen zijn op prestaties zoals belastingen en inflatie.
- Door het nominale rendement voor een portefeuille of de componenten ervan te volgen, kunnen beleggers zien hoe zij hun beleggingen in de loop van de tijd beheren.
Voorbeeld van een nominaal rendement
Laten we zeggen dat een belegger $ 100.000 in een fonds zonder kosten heeft geplaatst om een jaar lang te beleggen. Aan het einde van het jaar was de investering $ 108.000 waard, gezien de marktprijs aan het einde van hetzelfde jaar:
- Het nominale rendement wordt berekend als:
($ 108000− $ 100000) $ 100000 = 0, 08 = 8% \ frac {\ left (\ $ 108 \, 000 - \ $ 100 \, 000 \ right)} {\ $ 100 \, 000} = 0, 08 = 8 \% $ 100000 ($ 108000− $ 100.000) = 0, 08 = 8%
- Het nominale rendement = 8%.
Het verschil tussen het nominale rendement en het reële rendement
Een reëel rendement is het jaarlijkse procentuele rendement op een belegging, dat wordt gecorrigeerd voor prijswijzigingen als gevolg van inflatie of andere externe factoren. Door het nominale rendement aan te passen om factoren zoals inflatie te compenseren, kunt u bepalen hoeveel van uw nominale rendement echt rendement is. Omgekeerd valt het nominale rendement uit externe factoren weg die van invloed kunnen zijn op prestaties zoals belastingen en inflatie.
De beperkingen van het nominale rendement
Het nominale rendementspercentage is exclusief inflatie of belastingen bij de berekening van de prestaties van een belegging. Als een investering bijvoorbeeld 10% over een jaar verdiende, maar de inflatie voor dezelfde periode 2, 5% bedroeg, zou het werkelijke rendement 7, 5% zijn, of 10% - 2, 5% inflatie. Hoewel het nominale renterendement een belangrijke maatstaf is bij het vergelijken van de prestaties van meerdere beleggingen, moet het samen met het reële rendementspercentage worden gebruikt om ervoor te zorgen dat beleggingswinsten niet worden uitgehold door inflatie of stijgende prijzen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.