Beschermd Fonds

DEFINITIE van Beschermd Fonds

Een beschermd fonds is een soort beleggingsfonds dat belooft ten minste een deel van de initiële investering terug te betalen aan een belegger. De beschermde initiële investering, plus enige meerwaarde, zal worden teruggegeven zolang de belegger de oorspronkelijke investering houdt tot het einde van de contractuele looptijd. Het idee achter dit type fonds is dat u wordt blootgesteld aan marktrendementen omdat het fonds in staat is om in de aandelenmarkt te beleggen, maar u wel over de veiligheid van de gegarandeerde hoofdsom beschikt.

UITBRAAK Beschermd Fonds

Een beschermd fonds heeft vaak een mix van vastrentende en aandelenbeleggingen. Het vastrentende gedeelte van de portefeuille garandeert gedeeltelijk de hoofdbelegging, terwijl het aandelengedeelte naar extra winst streeft. De portefeuillebeheerder zal vaak een aanvullende verzekering kopen om de hoofdsom te beschermen, waarvan de kosten worden doorberekend aan de belegger.

De initiële investering kan alleen worden terugbetaald als de garantieperiode voorbij is; als de belegger vóór deze periode verkoopt, is hij / zij onderhevig aan eventuele verliezen en eventuele vergoedingen voor vervroegde terugbetaling. Dit type fonds heeft meestal hogere kostenratio's dan andere soorten beleggingsfondsen.

Voorbeelden van beschermde fondsconstructies

Zurich Life biedt een lijn van drie beschermde fondsen die kunnen dienen als een voorbeeld van hoe deze fondsen werken:

• Het Protected 70-fonds belegt tot 90% van zijn activa in aandelen. De beschermde prijs is gelijk aan 70% van de hoogste eenheidsprijs tijdens de investeringsperiode.
• Het Protected 80-fonds belegt tot 70% van zijn vermogen in aandelen. De beschermde prijs is gelijk aan 80% van de hoogste eenheidsprijs tijdens de investeringsperiode.
• Het Protected 90-fonds belegt tot 40% van zijn activa in aandelen. De beschermde prijs is gelijk aan 90% van de hoogste eenheidsprijs tijdens de investeringsperiode.

Dingen om te overwegen voordat u in een beschermd fonds belegt

• Heb je je geld de komende vijf tot tien jaar nodig? Als u vroegtijdig liquideert, verliest u mogelijk uw hoofdgarantie, moet u een boete voor vervroegde opname betalen en kunt u geld verliezen als de aandelenkoers is gedaald sinds uw initiële belegging.
• Heeft u inkomsten uit de investering nodig? De garantie is gebaseerd op het nemen van geen aflossingen tijdens de garantieperiode en het herbeleggen van alle dividenden en uitkeringen.
• Tenzij u op een belastinguitgestelde pensioenrekening staat, moet u Amerikaanse inkomstenbelasting betalen.
• U behaalt mogelijk geen winst boven uw initiële investering. In dit geval zou uw prestatie overeenkomen met die van gekochte schatkistobligaties zonder jaarlijkse kosten.
• U ontvangt alleen het voordeel van de garantie op de vervaldag.
• Hoe goed is de garantie? De garantie die het fonds biedt, is slechts zo goed als het bedrijf dat het geeft. Hoewel het een ongewoon verschijnsel is dat banken en verzekeringsmaatschappijen die deze garanties doorgaans niet kunnen nakomen, niet aan hun verplichtingen kunnen voldoen, gebeurt het wel.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Definitie van beleggingsfondsen Een beleggingsfonds is een type beleggingsinstrument dat bestaat uit een portefeuille van aandelen, obligaties of andere effecten, waarop toezicht wordt gehouden door een professionele geldbeheerder. meer Waarom uw geld in een geldmarktfonds parkeren Een geldmarktfonds is een soort beleggingsfonds dat belegt in hoogwaardige, kortlopende schuldinstrumenten en kasequivalenten. Het wordt beschouwd als bijna risicovrij. Ook wel geldmarktfondsen genoemd, geldmarktfondsen werken zoals elk beleggingsfonds. meer Principal-Protected Note (PPN) Een principal protected note is een vastrentende zekerheid die een minimaal rendement garandeert dat gelijk is aan de initiële belegging van de belegger. meer Inleiding tot Gegarandeerd Investeringsfonds (GIF) Met een gegarandeerd investeringsfonds kan een klant in een aandelen-, obligatie- of indexfonds beleggen met de belofte van een vooraf bepaalde minimumwaarde bij de vervaldatum van het fonds. meer groei en inkomen: is een evenwichtig fonds het beste van twee werelden? Evenwichtige fondsen zijn beleggingsfondsen die geld beleggen in verschillende activaklassen, een mix van aandelen met een laag tot gemiddeld risico, obligaties en andere effecten. Hun belangen zijn evenwichtig tussen aandelen en schulden, met als doel groei en inkomen. meer Distributie: weet wat u te bieden heeft Distributie is de betaling van activa uit een fonds, account of individuele zekerheid aan een belegger. Het komt meestal voor wanneer een beleggingsfonds of een bedrijf winst maakt en dat geld teruggeeft aan aandeelhouders. Een verdeling verwijst ook naar de verplichte opnames die een persoon van een pensioenrekening maakt. meer partnerlinks