Hoofd- » algoritmische handel » Zes dingen die slecht financieel adviseurs doen

Zes dingen die slecht financieel adviseurs doen

algoritmische handel : Zes dingen die slecht financieel adviseurs doen

Een goede financieel adviseur kan veel waarde toevoegen aan uw financieel welzijn en kan uw kwaliteit van leven verbeteren. 'Goed' kan een subjectieve term zijn, in dit geval betekent 'goed' iemand die gekwalificeerd is om u te helpen en wiens persoonlijkheid u het vertrouwen geeft om hun advies op te volgen.

Bij het evalueren van dit laatste is hier een lijst met zes dingen die financiële adviseurs doen, wat zou kunnen betekenen dat zij niet de juiste adviseur voor u zijn.

Ze negeren je partner

Hoewel dit kan voorkomen bij zowel mannelijke als vrouwelijke adviseurs, en de genegeerde echtgenoot kan de echtgenoot of de vrouw zijn, hebben de meeste accounts van dit soort gedrag meestal betrekking op mannelijke adviseurs, behalve het vrouwelijke deel van het klantenduo negerend. Er zijn verschillende verhalen geweest van weduwen die de adviseur verlieten die hun gezin diende toen de man nog leefde - en om deze reden vertrokken. Als u met een adviseur werkt die u negeert, dring er dan bij uw echtgenoot op aan dat u van adviseur wisselt. Elke adviseur die hun zout waard is, moet begrijpen dat hij of zij de belangen van beide echtgenoten gelijk dient.

Ze praten met je naar beneden

Niet alle klanten zijn financieel geavanceerd of hebben zelfs interesse in hun financiële zaken. Toch is het de plicht van de adviseur om u uit te leggen waarom hij / zij een bepaalde handelwijze of een bepaald financieel product voorstelt - en dit op een manier die voor u zinvol is. Als dit niet het geval is, wees dan assertief of wissel van adviseur en laat niemand die u betaalt met u praten of u minder intelligent voelen.

Ze stellen hun belangen voor de jouwe

Dit komt misschien het meest voor bij financiële adviseurs die geheel of gedeeltelijk worden gecompenseerd via commissies uit de verkoop van financiële producten. Beveelen zij beleggingsfondsen, lijfrentes of verzekeringsproducten aan die hun bottom line bereiken, terwijl ze misschien niet het beste product voor u zijn? U moet vragen stellen, begrijpen hoe uw adviseur wordt gecompenseerd en duidelijk zijn of dit tot belangenconflicten leidt.

01:28

Zes dingen die slecht financieel adviseurs doen

Ze zullen uw oproepen of e-mails niet teruggeven

Een goede financieel adviseur is waarschijnlijk druk, maar als u niet belangrijk genoeg bent om een ​​reactie binnen een redelijke termijn te beoordelen, is de situatie niet gezond. Hoewel de meeste adviseurs een verhaal kunnen vertellen over een klant die elke dag belt, is mijn ervaring dat de meeste klanten redelijke verzoeken doen en een snel antwoord op hun vragen verdienen. Als iemand die u betaalt voor financieel advies uw telefoontjes niet beantwoordt, waarom blijft u die dan betalen?

Ze suggereren dat u geen externe bewaarder nodig hebt

Kun je 'Madoff' zeggen? Als u ooit in een vergadering met een financieel adviseur terechtkomt die suggereert dat u uw account niet moet hebben bij een externe bewaarder zoals Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW), een bank, een beursvennootschap of wat vergelijkbare entiteit, uw beste zet is om de vergadering te beëindigen, op te staan ​​en weg te rennen - niet weglopen -. Madoff had zijn eigen bewaarder, en dit was het middelpunt van zijn fraude tegen zijn klanten. Een externe bewaarder stuurt onafhankelijk van de adviseur verklaringen naar u en biedt meestal ook online toegang tot uw account. Ponzi-schema's en vergelijkbare fraude gedijen het beste in situaties waarin de klant geen directe toegang heeft tot zijn accountinformatie.

Ze spreken hun mening niet uit

Een belangrijk aspect van een gezonde relatie tussen klant en adviseur is eerlijke en open communicatie die beide kanten op gaat. Cliënten kunnen de wens uiten om een ​​bepaalde financiële beweging te maken of om te beleggen in een bepaald aandeel of beleggingsfonds. Een goede adviseur zal de klant vertellen of hij het niet eens is met deze suggestie en, zo ja, de redenen voor het advies. Als u dit niet doet, levert dit de cliënt een enorme slechte dienst op. Aan het einde van de dag is het het geld van de klant en kunnen ze ermee doen wat ze willen. Een goede financieel adviseur zal een klant nooit vertellen wat deze laatste wil horen, alleen om vergoedingen of commissies van hem te blijven verdienen.

Het komt neer op

De zes no-no-scenario's die hierboven zijn beschreven, worden uiteraard niet door alle financiële adviseurs onderbouwd. Het zijn eerder de zes slechtste kenmerken die een adviseur kan vertonen bij het omgaan met een klant. Als uw adviseur een van deze kenmerken op een consistente basis vertoont, kan dit een teken zijn dat het tijd is om een ​​nieuwe financiële adviseur te vinden. (Zie voor meer informatie: 7 stappen om een ​​financieel adviseur te evalueren, Waarom klanten financiële adviseurs ontslaan, hoe weet ik dat ik mijn financieel adviseur kan vertrouwen? )

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.
Aanbevolen
Laat Een Reactie Achter