Kabel fraude
Draadfraude is een misdrijf waarbij een persoon een schema bedenkt om te frauderen of geld te verkrijgen op basis van valse verklaringen of beloften. Deze criminele handeling wordt uitgevoerd met behulp van elektronische communicatie of een interstatelijke communicatiefaciliteit. Deze kunnen onder andere een telefoongesprek, een fax, een e-mail, een sms of berichten op sociale media omvatten.
Inzicht in draadfraude
Het US Department of Justice Criminal Resource Manual Paragraaf 941.18 USC 1343 noemt deze als de belangrijkste elementen van draadfraude: “1) dat de gedaagde vrijwillig en opzettelijk bedacht of heeft deelgenomen aan een regeling om een ander geld te bedriegen; 2) dat de beklaagde dit deed met de bedoeling te bedriegen; 3) dat het redelijkerwijs te voorzien was dat interstate draadcommunicatie zou worden gebruikt; en 4) dat interstate draadcommunicatie feitelijk werd gebruikt. "
Draadfraude is een misdrijf waarbij iemand opzettelijk bedriegt of geld verkrijgt met behulp van elektronische communicatie of een interstatelijke communicatiefaciliteit.
Draadfraude is een federaal misdrijf met een gevangenisstraf van maximaal 20 jaar en boetes van maximaal $ 250.000 voor personen en $ 500.000 voor organisaties. Het statuut van beperkingen om een aanklacht in te dienen is vijf jaar, tenzij de draadfraude gericht was op een financiële instelling, in welk geval het statuut van beperkingen 10 jaar is. Als de draadfraude verband houdt met speciale omstandigheden, zoals een officieel verklaarde noodtoestand of gericht op een financiële instelling, kan het een gevangenisstraf tot 30 jaar en een boete tot $ 1 miljoen oplopen. Een persoon hoeft iemand niet echt te hebben bedrogen of persoonlijk een frauduleuze communicatie te hebben verzonden om te worden veroordeeld voor fraude. Het is voldoende om de intentie te bewijzen om te bedriegen of te handelen met kennis van verzonden frauduleuze berichten.
Een geschiedenis van draadfraude
Nog niet zo lang geleden moesten fraudeurs vertrouwen op de telefoon en honderden telefoontjes plegen om een ongelukkig, goedgelovig gepensioneerde of eenzaam hart te krijgen om een regeling te kunnen handhaven. Het ouderwetse telefoontje wordt nog steeds gebruikt als een manier om in contact te komen met prooi, maar vandaag, met de geweldige kracht van het internet om potentiële slachtoffers te vinden, kan het werk van een fraudeur online worden gedaan met een paar neppostings van foto's, een verhaal van wee en een belofte van ongekende rijkdom of eeuwige liefde - en dit alles kan worden geschreven met slechte grammatica en spelling. Als u dergelijke berichten of verzoeken krijgt om $ 10.000 naar een onbekende te sturen, verwijdert u ze meteen. Word geen slachtoffer van draadfraude.
Voorbeelden van draadfraude
Een typisch voorbeeld van draadfraude is de Nigeriaanse prinszwendel. In deze zwendel stuurt de oplichter een e-mail waarin hij beweert een Nigeriaanse prins te zijn die op een of andere manier pech heeft, meestal verbannen, en geen toegang heeft tot het fortuin op zijn Nigeriaanse bankrekening. Hij beweert het doelwit nodig te hebben om zijn miljoenen voor hem te houden en belooft het doelwit een mooie som terug te geven. Het doel van de zwendel is het verkrijgen van de financiële informatie van het doelwit, die de oplichter zal gebruiken om toegang te krijgen tot het geld van het doelwit.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.