Hoe de prestaties van onderlinge fondsen te beoordelen

Een beleggingsfonds is een pool van geld dat belegt in activa zoals aandelen en obligaties. De geldpool wordt opgedeeld in aandelen die beleggers kunnen kopen en verkopen. Een beleggingsfonds biedt een efficiënte manier om te beleggen in een gediversifieerde portefeuille en, zoals bij elke belegging, vereist het kiezen van een of meerdere beleggingsfondsen die aan uw beleggingsdoelen voldoen, grondig onderzoek.

Hieronder staan ​​de drie stappen om een ​​beleggingsfonds te beoordelen en te beslissen of dit de juiste keuze is voor uw portefeuille.

Vergroot de beleggingsstijl

De eerste stap is om het beleggingsfonds te classificeren om te bepalen of het binnen uw bereik past. Als u bijvoorbeeld op zoek bent naar een beleggingsfonds met een vast inkomen, zult u waarschijnlijk teleurgesteld zijn door een midcap-fonds dat op groei is gericht.

Beleggingsstijlen kunnen ook worden bekeken in termen van groei of waarde, grote of kleine bedrijven en passief of actief beleggen.

Het is niet moeilijk om de beleggingsstijl van een fonds te bepalen. Een website voor het volgen van financiële investeringen, zoals Morningstar, heeft alle basisfeiten en prestatiegegevens, samen met hulpmiddelen die u verder helpen bij het evalueren van het fonds. Het gebruik van een beleggingsfonds-screeningtool, zoals die van Morningstar, kan hierbij helpen.

Prestaties vergelijken

Bekijk vervolgens de historische prestatiegegevens en vergelijk uw gekozen beleggingsfonds met een aantal van zijn collega's. Morningstar rangschikt het risico en het historische rendement van elk fonds ten opzichte van andere fondsen binnen zijn universum, zodat u eenvoudig kunt bepalen of een fonds een groter risico dan gemiddeld neemt. De ideale balans tussen beide, het risico en het rendement, hangt opnieuw af van uw risicotolerantie en beleggingsdoelstellingen.

Ga dieper in op de historische prestatienummers om de consistentie van het rendement van het fonds te bepalen. Zien de gemiddelde rendementen over vijf jaar er geweldig uit vanwege een fenomenaal jaar dat gewoon geluk had kunnen zijn?

Probeer een fonds te selecteren dat consequent beter presteert dan zijn benchmark en een fonds dat een paar marktdalingen heeft doorstaan. Deze cijfers illustreren waarschijnlijk de superieure capaciteiten van de beheerders van beleggingsfondsen. Soms echter, wanneer de markt crasht, kunnen zelfs de beste managers een portefeuille niet van verlies redden. Om deze reden vergelijkt u ook de opwaartse en neerwaartse gegevens van het fonds met vergelijkbare fondsen.

Belangrijkste leerpunten

• Beleggingsfondsen zijn grote hoeveelheden geld die beleggen in activa zoals aandelen en obligaties.
• De eerste stap bij het selecteren van een fonds is om de beleggingsstijl te bepalen en te bepalen of deze aansluit bij uw doelstellingen.
• Het is ook een goed idee om de prestaties van een fonds gedurende vele jaren onder de loep te nemen en te zoeken naar consistentie in het rendement.
• Het vergelijken van een beleggingsfonds met zijn collega's geeft een beter gevoel over relatieve prestaties en vergoedingen.

Meet de beleggingsfondsen

Neem ten slotte een kijkje in de kosten- en vergoedingsstructuur van het fonds. Tactische beleggingsfondsen met zware handel of die zeer actief worden beheerd, hebben hogere jaarlijkse kosten. Houd rekening met deze kosten, aangezien deze rechtstreeks van invloed zijn op het reële rendement dat u ontvangt.

Hoewel een fonds dat hogere beheerskosten in rekening brengt niet noodzakelijkerwijs beter of slechter is, moet u toch op de hoogte zijn van een redelijke kostenratio voor het type fonds dat u kiest. Nogmaals, het vergelijken van de kosten van een beleggingsfonds met zijn collega's kan helpen om te bepalen of het fonds geschikt is voor uw portefeuille.