Beleggingsfondsen, een cruciaal onderdeel van de pensioen- en beleggingsstrategie van zoveel mensen en instellingen vandaag, werden voor het eerst geïntroduceerd in de Verenigde Staten in 1924 door MFS Investment Management. Hoewel het pas in 1928 openbaar beschikbaar was, bood het allereerste fonds, het MFS Massachusetts Investors Fund , een manier voor geselecteerde beleggers om hun geld te poolen en mogelijk een hoger rendement te behalen door schaalvoordelen en professioneel portefeuillebeheer.
Wat is een gemengd fonds? Een gemengd fonds is een portefeuille die bestaat uit activa van verschillende rekeningen die samen worden gemengd. Er zijn gemengde fondsen om de kosten van het afzonderlijk beheren van de samenstellende rekeningen te verlagen. Gecombineerde fondsen zijn een soort van, en worden ook wel poolfondsen genoemd
Wat is een niveaubelasting? Een niveaubelasting, een jaarlijkse vergoeding die wordt afgetrokken van de beleggingsfondsen van een belegger om de distributie- en marketingkosten te betalen zolang de belegger het fonds houdt. Voor het grootste deel gaat deze vergoeding naar tussenpersonen die de aandelen van een fonds verkopen aan het particuliere publiek
Uitkering van dividenden vermindert de intrinsieke waarde (NAV) van aandelen in beleggingsfondsen. Dit betekent echter niet dat fondsbeleggers verlies lijden. Fondsuitkeringen Beleggingsfondsen beleggen in een aantal verschillende effecten, waaronder aandelen en obligaties. Wanneer deze effecten dividenden aanbieden, is het fonds verplicht deze aan aandeelhouders uit te keren
Wat is een Klasse C-aandeel? Klasse C-aandelen zijn een klasse van aandelen in beleggingsfondsen die worden gekenmerkt door een niveaubelasting met jaarlijkse kosten voor fondsmarketing, distributie en onderhoud, vastgesteld op een vast percentage. De belegger betaalt deze vergoeding het hele jaar door
Wat is een open-end beleggingsmaatschappij - OEIC? Een open-end beleggingsmaatschappij (OEIC) is een type beleggingsfonds dat gevestigd is in het Verenigd Koninkrijk en dat gestructureerd is om te beleggen in aandelen en andere effecten. De aandelenlijst van de onderneming op de London Stock Exchange (LSE) en de prijs van de aandelen zijn grotendeels gebaseerd op de onderliggende activa van het fonds
Wat is een abnormale terugkeer? Een abnormaal rendement beschrijft de ongebruikelijke winsten die worden gegenereerd door gegeven effecten of portefeuilles gedurende een specifieke periode. De prestaties verschillen van het verwachte of verwachte rendement (RoR) voor de investering. Het verwachte rendement is het geschatte rendement op basis van een activaprijzenmodel, met behulp van een historisch gemiddelde op lange termijn of meerdere waarderingen
Wat zijn voorwaardelijke uitgestelde verkoopkosten (CDSC)? Een voorwaardelijke uitgestelde verkoopkosten (CDSC) is een vergoeding, verkoopkosten of belasting die beleggingsfondsen betalen bij het verkopen van Klasse B-aandelen binnen een bepaald aantal jaren vanaf de oorspronkelijke aankoopdatum. Deze vergoeding wordt ook wel een 'back-end load' of 'verkoopkosten' genoemd
Het antwoord hangt af van hoe u "bedrijfskosten" definieert. Laten we eens kijken naar een filmische metafoor om deze schijnbare dubbelzinnigheid op te helderen. De kosten van een beleggingsfonds zijn vergelijkbaar met de kosten om naar uw plaatselijke bioscoop te gaan. Laten we aannemen dat de prijs van een filmticket $ 9 is
Afhankelijk van het type beleggingen in de portefeuille, kunnen beleggingsfondsen dividenden, rente of beide betalen. Soorten beleggingsfondsen Er zijn vier hoofdcategorieën van beleggingsfondsen en elke categorie past bij verschillende beleggingsdoelen. Aandelenfondsen omvatten alleen beleggingen in de aandelenmarkt.
Een Long-Short Fund is een beleggingsfonds dat beleggingen lang aanhoudt en daarnaast effecten verkoopt die het niet bezit (short). Het doel van een long-short fonds is investeringen te vinden die naar verwachting zullen stijgen, en investeringen te vinden die naar verwachting zullen dalen, en in beide te beleggen in een poging het rendement te verhogen
Wat doet spinnen? Spider (SPDR) is een korte vormnaam voor een certificaat van Standard & Poor's, een exchange-traded fund (ETF) beheerd door State Street Global Advisors dat de 500 & 500-index van Standard & Poor (S&P 500) volgt. Elk aandeel van een SPDR bevat een 10e van de S&P 500-index en wordt verhandeld op ongeveer een 10e van het dollarwaarde-niveau van de S&P 500
Wat is een ultrakort obligatiefonds? Een ultrakort obligatiefonds is een obligatiefonds dat alleen belegt in vastrentende instrumenten met zeer korte looptijden. Een ultrakort obligatiefonds zal idealiter ongeveer een jaar beleggen in instrumenten met looptijden. Deze beleggingsstrategie biedt doorgaans hogere rendementen dan geldmarktinstrumenten, met minder prijsschommelingen dan een typisch kortlopend fonds
Wat is een variabel rentefonds? Een fonds met variabele rente is een fonds dat belegt in financiële instrumenten die een variabele of variabele rente betalen. Een fonds met variabele rente belegt in obligaties en schuldinstrumenten waarvan de rentebetalingen fluctueren met een onderliggend rentetarief.
Nee, beleggers hoeven geen account bij Vanguard te openen om de fondsen van de hoog aangeschreven beleggingsmaatschappij te kopen en verkopen. Vanguard onderhoudt meerdere overeenkomsten met bedrijven zoals TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing en Interactive Brokers. Bijgevolg bieden de meeste grote makelaars hun particuliere klanten de mogelijkheid om Vanguard-beleggingsfondsen en exchange-traded funds (ETF's) te verhandelen
Een inkomensverdeling van een beleggingsfonds aan zijn aandeelhouders kan twee vormen aannemen: Een aandeelhouder kan ervoor kiezen om rechtstreeks te worden betaald, waardoor het geld in zijn of haar zak zit De aandeelhouder kan ervoor kiezen om meer aandelen van het fonds te kopen, wat betekent dat hij of zij het dividend in meer aandelen herinvesteert
Wie is John Bogle John Bogle was de oprichter van de Vanguard Group en een groot voorstander van indexbeleggen. Vaak aangeduid als 'Jack', heeft Bogle een revolutie teweeggebracht in de wereld van beleggingsfondsen door indexbelegging te creëren, waardoor beleggers beleggingsfondsen kunnen kopen die de bredere markt volgen.
Wat betekent Life Income Fund? Een leveninkomenfonds (LIF) is een type geregistreerd pensioeninkomenfonds (RRIF) aangeboden in Canada dat wordt gebruikt om pensioenfondsen aan te houden en uiteindelijk pensioeninkomen uit te keren. Het leveninkomenfonds kan niet ineens worden opgenomen. Eigenaren moeten het fonds gebruiken op een manier die hun pensioeninkomen gedurende hun leven ondersteunt
Vanguard's Total Stock Market Index versus 500 Indexfondsen: een overzicht Twee van de populairste producten van de beleggingsmaatschappij Vanguard zijn het Vanguard Total Stock Market Index Fund en het Vanguard 500 Index Fund. Hoewel beide kunnen fungeren als geschikte kernbelangen in een aandelenportefeuille, volgen de beleggingsfondsen met dezelfde klank verschillende beleggingsstrategieën.
Vanguard-indexfondsen gebruiken een passief beheerde indexsteekproefstrategie om een benchmarkindex te volgen. Het type benchmark is afhankelijk van het type activum voor het fonds. Vanguard brengt vervolgens kostenratio's in rekening voor het beheer van het indexfonds. Vanguard-fondsen staan erom bekend dat ze de laagste kostenratio's in de branche hebben. Hierdo