Is een financieel adviseur verplicht om een diploma te behalen?
Financiële adviseurs zijn niet verplicht om een universitair diploma te hebben. Ze moeten echter slagen voor bepaalde examens die worden beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority of FINRA, die verantwoordelijk is voor het beheer van de zaken tussen het beleggende publiek en de makelaars om te zorgen dat adviseurs gekwalificeerd zijn. Het merendeel van de adviseurs heeft inderdaad minimaal een bacheloropleiding op financieel gebied. Degenen die hun carrière verder willen bevorderen, kiezen meestal voor de Master of Business Administration (MBA) -route.
FINRA-vereisten
FINRA vereist dat geïnteresseerde financiële adviseurs ofwel het Series 65 examen zelf, ofwel het Series 7 examen samen met de Series 66 behalen. Het type financieel advies dat u wilt geven, bepaalt welk examen past bij uw carrièredoelen. Het behalen van het noodzakelijke FINRA-examen is van vitaal belang om een succesvolle financiële professional te worden, meer dan een diploma te behalen.
Het slagen voor het Serie 65-examen komt niet in aanmerking voor een professional om effecten te verkopen, maar eerder om klanten beleggingsadvies en financiële planning te bieden. Ook mogen financiële professionals met Series 65-licenties alleen op een niet-commissiesbasis werken door klanten uurtarieven in rekening te brengen voor hun diensten.
Het Series 7-examen is de meest algemene effectenlicentie die beschikbaar is voor diegenen die financieel adviseur willen worden. Passing the Series 7 stelt financiële professionals in staat om elk type effect te verkopen, behalve commodities futures, onroerend goed en levensverzekeringen. Naast de Series 7 kwalificeert het verkrijgen van de Series 66-licentie een kandidaat echter als vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur en als een effectenagent.
Adviseur inzicht
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Over het algemeen is het niet nodig om een universitair diploma te hebben om financieel adviseur te worden. Veel bedrijven zullen het echter beschouwen als een voorwaarde voor nieuwe medewerkers, vooral bedrijven met prestigieuze trainingsprogramma's. Wat vereist is, zijn vergunningen en registratie bij FINRA, de regelgevende instantie voor financiële diensten. De belangrijkste licenties zijn:
- Serie 6: voor de verkoop van verpakte beleggingsproducten zoals beleggingsfondsen of variabele annuïteiten.
- Serie 7: een uitgebreidere licentie die alle producten uit serie 6 dekt, evenals alle andere effecten zoals aandelen, obligaties en opties.
- Serie 63 (in de meeste staten): toepasselijke effectenwetgeving van elke staat.
Veel bedrijven zullen nieuwe werknemers sponsoren om deze gegevens te verkrijgen, waarna ze formeel worden geregistreerd bij FINRA.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.