Zijn Vanguard-fondsen goed voor uw portefeuille? Een onbevooroordeelde beoordeling

Met meer dan $ 3 biljoen aan activa die worden beheerd in meer dan 200 fondsen, is Vanguard een van de grootste investeringsmaatschappijen ter wereld. Zijn welverdiende reputatie voor goedkoop beleggen wordt alleen overtroffen door zijn track record van het produceren van hoog gewaardeerde fondsen die alle lijsten van de beste fondsen in bezit hebben. Ontdek waarom Vanguard-fondsen in uw portefeuille thuishoren.

Kosten zijn belangrijk

De oprichter van Vanguard, John Bogle, was een van de eerste marktleiders die een directe link legde tussen investeringskosten en beleggingsprestaties. Talrijke studies hebben aangetoond dat hogere beheerkosten de beleggingsprestaties op de lange termijn zeker belemmeren. Vanguard heeft altijd onbelaste fondsen aangeboden met enkele van de laagste kostenratio's op de markt. Als u in aanmerking komt voor de fondsen van Admiral (waarvoor minimaal $ 10.000 moet worden geïnvesteerd), worden de kostenratio's nog verder verlaagd.

De leidende positie van Vanguard als low-cost fondsaanbieder wordt gewaarborgd door zijn eigendomsstructuur. In tegenstelling tot de meeste fondsvennootschappen, die eigendom zijn van externe bedrijven of aandeelhouders, is Vanguard eigendom van de beleggingsfondsen zelf, dus alle winst wordt geïnvesteerd in het laag houden van de kosten voor de aandeelhouders van de beleggingsfondsen.

Koning van de Low-Cost geïndexeerde fondsen

Bogle was ook een van de eersten die erop wees dat de overgrote meerderheid van actief beheerde fondsen de marktindexen niet met enige mate van consistentie kan verslaan. Zijn kernfilosofie was gebaseerd op het idee dat, als je de markt niet kunt verslaan, je de markt moet worden - en als je dat kunt doen tegen de laagst mogelijke kosten, kun je de meeste actief beheerde fondsbeheerders overtreffen. Vanguard was een pionier in indexbeleggen in de jaren 1990 en biedt nu het breedste scala aan fondsen dat gekoppeld is aan zowat elke marktindex die er is. Als u een passieve belegger bent, kunt u nergens anders een bredere portefeuillediversificatie bereiken.

Portfolio-ontwerp voor elke situatie

Vanguard biedt goedkope, actief beheerde fondsen die u kunnen helpen om door modderige wateren te navigeren. De fondsen kunnen u een evenwichtige portefeuille bieden om u te beschermen tegen marktvolatiliteit. Ongeacht uw behoeften of doelstellingen, u kunt kiezen uit bijna 300 fondsen en Exchange Traded Funds (ETF's) om de perfecte portefeuille te creëren.

Als u hulp nodig hebt bij het ontwerpen van de perfecte portefeuille, biedt Vanguard een online tool voor het screenen van investeringen die een activaspreiding aanbeveelt op basis van uw financiële situatie, beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie. Als u meer dan $ 50.000 investeert, kunt u toegang krijgen tot de Personal Advisor Services van Vanguard, die robo-advies biedt samen met een live persoonlijke adviseur.

Als u slechts één fonds voor uw portefeuille wilt

Het is misschien niet de meest aanbevolen beleggingsstrategie, maar als u uw portefeuille wilt stroomlijnen en slechts één fonds wilt behouden, is het fonds Vanguard Total Stock Market Index misschien wel degene. Het is het grootste indexfonds van Vanguard, dat de kernfilosofie van Bogle belichaamt. Het fonds biedt u een blootstelling aan de gehele Amerikaanse aandelenmarkt met een brede diversificatie tussen grote, middelgrote en kleine kapitalen aan beide zijden van het groei- en waardespectrum. Het is een passief beheerd fonds, dus de kosten zijn zo laag als ze 0, 17% bedragen. Vanwege zijn portefeuilleomzet is het zeer fiscaal efficiënt, dus het is een geweldig fonds voor belastbare rekeningen.

Natuurlijk wordt het niet aanbevolen om slechts één belegging in een portefeuille aan te houden vanwege het eenzijdige blootstellingsrisico. Een betere beleggingsstrategie zou zijn om van de Vanguard Total Stock Market Index een kernbelang te maken in een gediversifieerde portefeuille met andere activaklassen, zoals obligaties, buitenlandse effecten en contanten.

Gevolgtrekking

Vanguard is al enkele decennia toonaangevend op het gebied van goedkope fondsen, waar het ook in geslaagd is om vele best presterende fondsen te produceren. U kunt goedkopere fondsen vinden; andere fondsbedrijven moeten concurreren met Vanguard. U kunt ook beter presterende fondsen vinden, maar weinig fondsbedrijven hebben zoveel best presterende fondsen in meerdere categorieën als Vanguard.

Je kunt nooit weten of je de allerbeste fondsen voor je portefeuille hebt. Met Vanguard-fondsen weet je tenminste dat ze tot de beste behoren.