Lipper leider
Een Lipper-leider is een maatstaf voor het succes van een beleggingsfonds op basis van de vraag of het voldoet aan een reeks doelen die zijn vastgesteld door Thomson Reuters, het bedrijf dat het merk Lipper bezit van vergelijkingsuniversums en andere fondsanalyses.
Lipper rangschikt beleggingsfondsen op basis van vijf statistieken: totaalrendement, consistent rendement, behoud van kapitaal, fiscale efficiëntie en kosten. De top 20% van de fondsen in elke categorie ontvangen de hoogste ratings en worden Lipper Leaders genoemd. Het bedrijf benoemt leiders voor perioden van drie, vijf en tien jaar voor elke categorie, evenals in het algemeen.
Vermogensbeheerders, fondsbedrijven en financiële intermediairs erkennen de benchmarking en classificaties van Lipper als een industriestandaard, samen met die van concurrerende Morningstar.
BREAKEN Lipper Leader
Lipper Leaders helpen beleggers om te beslissen welke fondsen hun beleggingsdoelen bereiken en aan hun voorkeuren voldoen, hoewel ze niet proberen toekomstige prestaties te voorspellen. Integendeel, de ranglijsten van leiders proberen elkaar aan te vullen. Een fonds is bijvoorbeeld een Lipper-leider voor zowel belastingefficiëntie als totale kosten die tot de goedkoopste opties behoren.
Alle categorieën splitsen de ranglijst van fondsen op in quintielen. Elk fonds wordt vergeleken met collega's voor elke categorie. De top 20% zijn de Lipper-leiders, Lipper scoort de volgende 20% een 4 en de volgende 20% een 3, enzovoort. Lipper werkt zijn beoordelingen één keer per maand bij.
Van alle Lipper Leader-categorieën is het meest geciteerde en bekeken totaalrendement, waarbij rekening wordt gehouden met zowel dividenden als prijsstijgingen.
Voors en tegens van Lipper Leaders
Zoals al dergelijke ratingsystemen, kunnen prestaties uit het verleden geen toekomstige resultaten voorspellen. Bovendien kan het Lipper Leaders-systeem geen opkomende fondsen identificeren met kortere trackrecords die na verloop van tijd beter kunnen presteren.
Merk ook op dat er geen Lipper Leader-categorie is voor risico-aangepast rendement, of het rendement met betrekking tot elke risico-eenheid die door de fondsbeheerder wordt genomen. Klanten moeten het totale rendement combineren met kapitaalbehoud en consistente rendementsrangschikkingen om zelfs te proberen deze maat te benaderen.
Voor sommige klanten zijn vooral de minder populaire Lipper-leiders van belang, afhankelijk van hun beleggingsstijl.
Neem bijvoorbeeld Lipper Leaders voor consistent rendement. Deze rangorde wijst op fondsen die het beter hebben gedaan dan collega's om volatiele schommelingen te vermijden. Hoewel deze statistiek niet zal helpen voor kortere termijnbeleggers of degenen die meer risicoaversie zijn, is het nuttig voor langetermijnbeleggers die willen voorkomen dat fondsen die grote prestatiecijfers genereren over een specifieke korte termijnperiode, in plaats van herhaaldelijk overuren.
Sommige beleggers die aanzienlijke activa aanhouden buiten een 401k of soortgelijke fiscaal bevoordeelde pensioenrekening, besteden ook veel aandacht aan Lipper Leaders voor belastingefficiëntie.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.