4 Beleggingsstrategieën voor het beheer van een portefeuille van beleggingsfondsen

Nadat u uw portefeuille van beleggingsfondsen heeft opgebouwd, moet u weten hoe u deze kunt onderhouden door een beleggingsstrategie voor beleggingsfondsen te gebruiken. Laten we vier populaire strategieën bekijken.

De Wing-It-strategie

Dit is de meest gangbare beleggingsstrategie voor beleggingsfondsen, vooral bij nieuwe beleggers. Hoe werkt het? Als u geen specifiek plan of structuur volgt die u helpt bij het maken van uw investeringen en het onderhouden van uw portefeuille, gebruikt u waarschijnlijk een wing-it-strategie.

Zonder een plan voor beleggen, zou u moeite kunnen hebben om beslissingen te nemen die uw beleggingsdoelen nauwkeurig weerspiegelen. De meeste experts zijn het erover eens dat deze strategie het minst succesvol is vanwege het gebrek aan consistentie.

Aan de andere kant, als u een plan of structuur heeft die uw belegging begeleidt, dan zou het beheren van uw portefeuille veel eenvoudiger moeten zijn.

Market Timing-strategie

De market timing-strategie impliceert de mogelijkheid om op het juiste moment in en uit sectoren, activa of markten te komen. In een ideale wereld betekent de mogelijkheid om de markt te timen dat je altijd laag zou kopen en hoog zou verkopen.

Helaas doen maar weinig beleggers dit consequent omdat het gedrag van beleggers doorgaans wordt bepaald door emoties in plaats van logica. De realiteit is dat de meeste beleggers de neiging hebben precies het tegenovergestelde te doen van wat optimaal is (dat wil zeggen, hoog kopen en laag verkopen). Dit doet velen geloven dat markttiming niet werkt. Niemand kan de toekomst met enige consistentie nauwkeurig voorspellen, maar er zijn veel markttimingindicatoren die volgens sommige beleggers hen een voorsprong geven bij het voorspellen waar de markten naartoe gaan.

Buy-and-Hold-strategie

Dit is veruit de meest gepredikte investeringsstrategie. Deze strategie houdt in dat u uw beleggingen koopt en lang vasthoudt, ongeacht of de markten stijgen of dalen. Conventionele wijsheid zegt: als u een buy-and-hold-strategie hanteert en de ups en downs van de markt doorstaat, zullen uw winsten na verloop van tijd groter zijn dan uw verliezen. Miljardair en legendarische belegger, Warren Buffett, staat erom bekend dat deze strategie ideaal is voor de langetermijnbelegger.

De andere reden dat deze strategie zo populair is, is dat het gemakkelijk te gebruiken is. Dit maakt het niet beter of slechter dan de andere opties; het is eenvoudig om te kopen en vervolgens vast te houden.

Prestatieweging Strategie

Dit is enigszins een middenweg tussen markttiming en buy-and-hold. Met deze beleggingsstrategie van beleggingsfondsen, zult u uw portefeuillemix van tijd tot tijd herzien en enkele aanpassingen maken. Laten we een te vereenvoudigd voorbeeld bekijken met behulp van echte prestatiecijfers.

Stel dat u bent begonnen met een aandelenportefeuille van $ 100.000 verdeeld over vier beleggingsfondsen, verdeeld in gelijke wegingen van elk 25%.

Na het eerste jaar van beleggen weegt de portefeuille niet langer gelijk op 25% in elk fonds, omdat sommige fondsen beter presteerden dan andere.

De realiteit is dat na het eerste jaar de meeste beleggingsfondsen geneigd zijn om de verliezer te dumpen (Fonds D) en meer van de winnaar te kopen (Fonds A). Dat is echter niet waar prestatieweging over gaat. Prestatieweging betekent eenvoudigweg dat u een deel van de fondsen die het beste deden, zou verkopen om een ​​deel van de fondsen die het slechtst deden, te kopen.

Je hart zal ingaan tegen deze logica, maar het is juist om te doen, omdat het enige dat constant investeert, is dat alles cyclisch is. In jaar vier is Fonds A de verliezer geworden en Fonds D de winnaar.

Prestatieweging van deze portefeuille jaar na jaar betekent dat u de winst zou hebben genomen toen Fonds A het goed deed om Fonds D te kopen als het down was. Als u deze portefeuille aan het einde van elk jaar gedurende vijf jaar opnieuw in evenwicht had gebracht, zou u door een weging van de prestaties verder vooruitlopen. Het draait allemaal om discipline.

Het komt neer op

De sleutel tot portefeuillebeheer is om een ​​beleggingsstrategie voor beleggingsfondsen te hebben waaraan u zich op een gedisciplineerde manier houdt. De meest succesvolle geldbeheerders ter wereld zijn succesvol omdat ze de discipline hebben om geld te beheren en een plan hebben.

Warren Buffet zei het misschien het beste: "Om een ​​leven lang succesvol te beleggen is geen stratosferisch IQ, ongebruikelijk zakelijk inzicht of voorkennis vereist. Wat nodig is, is een degelijk intellectueel kader voor het nemen van beslissingen en het vermogen om emoties te voorkomen kader."