Portfolio Manager: Carrièrepad en kwalificaties

Portefeuillebeheerders werken voor vermogensbeheerders, pensioenfondsen, stichtingen, verzekeringsmaatschappijen, banken, hedgefondsen en andere organisaties in de effectenindustrie. Ze houden toezicht op het dagelijkse beheer van beleggingsportefeuilles namens individuele of institutionele klanten. Een portfoliomanager is doorgaans verantwoordelijk voor alle aspecten van een beleggingsportefeuille. Dit kan alles omvatten, van het creëren en beheren van een algemene beleggingsstrategie die overeenkomt met de behoeften van de klant tot het uitvoeren van die strategie door een geschikte mix van effecten en beleggingsproducten te selecteren en die mix op een continue basis te beheren.

Een portfoliomanager houdt meestal toezicht op een team van senior financiële analisten die analytische rapporten en aanbevelingen opstellen om investeringsbeslissingen en strategievorming te informeren. Een portfoliomanager communiceert ook met analisten van investeringsbanken en andere verkoopkantoren om producten te identificeren die mogelijk geschikt zijn voor een bepaalde portefeuille. Sommige portefeuillebeheerders, vaak degenen die in vermogensbeheerders werken, kunnen ook worden verplicht om individuele klanten te ontmoeten en met hen te communiceren om de beleggingsstrategie te bespreken, investeringsbeslissingen uit te leggen en updates over de portefeuilleprestaties te verstrekken.

Carriere

Het is gebruikelijk dat een portfoliomanager haar carrière begint als financieel analist die werkt aan aandelen, obligaties of andere effecten voor een onderneming in de effectenindustrie. Junior analist posities staan ​​meestal open voor afgestudeerden van bachelor's degree. Hoewel een masterdiploma meestal niet vereist is voor verdere loopbaanontwikkeling, is het heel gebruikelijk. Na enkele jaren ervaring keren veel junior-analisten terug naar school om een ​​master in bedrijfskunde (MBA) of andere relevante master's te behalen voordat ze senior analistenrol gaan vervullen. Een passende masteropleiding kan een nieuwe kandidaat onmiddellijk kwalificeren voor een senior analist positie.

Een senior financieel analist die aan beleggingen werkt, produceert meestal rapporten en aanbevelingen over bepaalde effecten onder leiding van een portefeuillemanager. Senior analisten zijn vaak gespecialiseerd in bepaalde categorieën effecten en besteden het grootste deel van hun tijd aan het uitvoeren van nieuw onderzoek en analyse, het bijwerken van onderzoek volgens nieuwe ontwikkelingen, het communiceren met contacten in de branche en het doen van aanbevelingen aan management en klanten. Senior analisten houden ook toezicht op en sturen het werk van een of meer junior analisten.

Met goede werkprestaties en aantoonbare expertise kan een senior financieel analist portfoliomanager worden. Met goede prestaties in deze rol kan een portfoliomanager afstuderen naar grotere portefeuilles met meer geld in beheer. Deze positie is meestal het einde van het loopbaantraject, hoewel sommige mensen een leidinggevende functie bekleden in hun bedrijf of zelf staken om een ​​nieuw bedrijf te starten.

onderwijskwalificaties

Een bachelor in een relevant vakgebied is een basiskwalificatie voor werk als portfoliomanager. Veel werkgevers vereisen echter master's degree, en de meeste portefeuillebeheerders houden ze, zelfs als ze niet absoluut vereist zijn. Volgens enquêtegegevens verzameld door het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS) in 2014, had 65% van de portefeuillebeheerders in de Verenigde Staten minstens een masterdiploma.

Een verscheidenheid aan niet-gegradueerde vakken wordt over het algemeen beschouwd als een goede voorbereiding op instapposities op dit gebied, waaronder kwantitatieve bedrijfsdisciplines zoals boekhouding, financiën en economie. Andere relevante disciplines zijn statistiek, wiskunde, techniek en natuurkunde, die allemaal sterk gericht zijn op de ontwikkeling van kwantitatieve en analytische vaardigheden. Op masterniveau is een MBA in financiën of een ander relevant aandachtsgebied heel gebruikelijk bij portefeuillebeheerders. Een master in de wetenschap op het gebied van financiën is ook een waardige optie.

Andere qualificaties

De meeste werkgevers vereisen portfoliomanagers om certificeringen voor financiële analisten te hebben. De meest prominente certificering in het veld en de meest gevraagde door werkgevers is de Chartered Financial Analyst (CFA) -benaming toegekend door het CFA Institute. Deze aanwijzing staat open voor elke financieel analist met een bachelor's degree en vier jaar acceptabele werkervaring. Het wordt toegekend aan gekwalificeerde kandidaten die slagen voor een reeks van drie examens. Veel werkgevers noemen de Certified Financial Planner (CFP) -benaming, toegekend door de CFP Board, als een optionele kwalificatie.

Portefeuillebeheerders moeten ook in het bezit zijn van een passende licentie van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), de toezichtsinstantie voor effectenbedrijven en brokers die in de VS actief zijn. Doorgaans verkrijgt een financieel analist die in de effectenbranche werkt een licentie aan het begin van haar carrière.