Gemiddeld jaarlijks rendement
Het gemiddelde rendement op een belegging of een portefeuille is de som van alle rente, dividenden of andere inkomsten die de belegging genereert, gedeeld door de leeftijd van de belegging of de tijd dat de belegger deze heeft gehouden. Het gaat met name om de totale inkomsten uit een investering gedeeld door het aantal gehouden jaren.
- Het gemiddelde jaarrendement is het inkomen uit een belegging gedeeld door de tijd dat de belegging in eigendom is.
- Een gemiddeld jaarrendement is een nuttig hulpmiddel voor het analyseren van het rendement op beleggingen met variabele rente.
- Populaire versies van gemiddelde jaaropbrengsten zijn jaarpercentages, zevendaagse rendementen, fiscaal equivalent rendement en dividend op aandelen.
Hoe gemiddeld jaarlijks rendement werkt
Het gemiddelde jaarrendement is een bijzonder nuttig hulpmiddel voor beleggingen met variabele rente, waarbij het saldo van het fonds en / of de rente regelmatig veranderen. Het gemiddelde jaarrendement kan ook van toepassing zijn op een reeks andere beleggingen, van depositorekeningen, aandelen, grondstoffen en / of onroerend goed.
Het gemiddelde jaarrendement is een op de toekomst gerichte meting en kan ook zeer nuttig zijn bij het bepalen van de werkelijke prestaties van een combinatie van beleggingen. Over het algemeen is het gemiddelde jaarrendement bepalend voor de prestaties in de loop van de tijd bij meerjarige investeringen.
Voor een spaarrekening die een variabele rente op saldi betaalt, kan het gemiddelde rendement bijvoorbeeld worden berekend door alle rentebetalingen voor het jaar op te tellen en dat aantal te delen door het gemiddelde saldo voor het jaar.
Gemiddeld jaarlijks rendement is vaak gunstig voor het beoordelen van een portefeuille met gemengde beleggingen.
Typen gemiddelde jaarlijkse opbrengst
Er zijn verschillende rendementsmetingen die van toepassing zijn op veel vastrentende en geldmarkteffecten. Bijvoorbeeld, het jaarlijkse percentage rendement of APY meet het effectieve jaarlijkse rendement van een investering, rekening houdend met het effect van het samenstellen van rente en uitgaande van een volledige aanhoudperiode van 365. Een zevendaags rendement is het geannualiseerde rendement voor een beleggingsfonds voor geldmarkten, berekend op basis van de gemiddelde zevendaagse verdeling van het fonds.
Voor obligaties omvatten de algemene rendementsvoorwaarden het huidige rendement, dat is de rentevoet van een obligatie als een percentage van de huidige prijs. Het rendement tot einde looptijd of YTM schat wat een belegger zal ontvangen als hij de obligatie tot zijn vervaldatum zou houden. Een fiscaal equivalent (TE) rendement verwijst ook naar veel niet-belastbare gemeentelijke obligaties. Het fiscale equivalent rendement vergelijkt het rendement van een belastingvrije obligatie eerlijk met dat van een belastbare obligatie en wordt ook wel het rendement na belastingen genoemd.
Dividenduitkerende aandelen hebben ook verschillende rendementsmetingen of stockdividendrendementen. Het rendement op kosten is bijvoorbeeld het jaarlijkse dividendpercentage van een effect, gedeeld door de gemiddelde kostenbasis. Veel bedrijven, met name oudere en stabielere, betalen een deel van hun inkomsten uit als dividend. Beleggers die op zoek zijn naar hoge opbrengsten voor hun pensioen, zoeken deze opbrengsten regelmatig op en berekenen deze. Soms kan de opbrengst echter te hoog worden, wat betekent dat een bedrijf zichzelf te veel uitbreidt.
Voorbeeld van gemiddeld jaarlijks rendement
Een belegger kan een aandelenportefeuille bezitten, waar hij in het eerste jaar een rendement van $ 1.000 op een portefeuille van $ 10.000 genereert. Vervolgens $ 1500 op hetzelfde investeringsbedrag in jaar twee en $ 800 op dezelfde investering in jaar drie. Het rendement op jaar één was 10%, 15% in jaar twee en 8% in jaar drie. Het gemiddelde jaarlijkse rendement van de belegger is 11% of ((10% + 15% + 8%) / 3).
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.