Bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT)
De bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT) omvat het onderzoeken, analyseren, afschrikken en voorkomen van financieringsbronnen voor activiteiten die zijn bedoeld om politieke, religieuze of ideologische doelen te bereiken. CFT wordt bereikt door geweld en de dreiging van geweld tegen burgers. Door de bron te achterhalen van de fondsen die terroristische activiteiten ondersteunen, kan de politie mogelijk voorkomen dat sommige van die activiteiten plaatsvinden.
Belangrijkste leerpunten
- De bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT) is gericht op het beperken van het verkeer van middelen tot terroristische organisaties en kan zich richten op een verscheidenheid aan entiteiten, zoals banken, liefdadigheidsinstellingen en bedrijven en een aantal activiteiten, zoals regelgeving, toezicht en rapportage .
- De processen ter bestrijding van de financiering van terrorisme zijn de inspanningen om de beweging van fondsen te identificeren en te stoppen, die in sommige gevallen kunnen worden vermomd als legitieme financiële transacties die worden gebruikt om terroristische activiteiten te financieren.
- Witwassen van geld is het proces waarbij illegaal verkregen geld legitiem lijkt te zijn, en dit proces, dat een belangrijke rol speelt bij de financiering van terrorisme, is het doelwit van een groot deel van CFT-inspanningen, van opsporing tot vervolging.
- Financiële inlichtingeneenheden onderzoeken verdachte transacties en verstrekken vervolgens informatie aan wetshandhavingsinstanties voor verder onderzoek of vervolging.
- De Financial Action Task Force is een groep van 35 landen die samenwerken om de financiering van terrorisme te bestrijden door regelgeving te standaardiseren om misbruik van zwakkere reguleringssystemen te voorkomen.
Hoe de bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT) werkt
De bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT) omvat het aanleren van financiële onderzoekstechnieken aan wetshandhavers, het aanleren van officieren van justitie om witwaszaken te winnen en het trainen van financiële toezichthoudende en regelgevende autoriteiten om verdachte activiteiten te identificeren. CFT-inspanningen kunnen onder andere liefdadigheidsinstellingen, ondergrondse bankentiteiten en geregistreerde geldservicebedrijven onderzoeken. CFT staat ook bekend als vervalsing van terrorisme.
Individuen en organisaties die terrorisme financieren, moeten verbergen hoe het geld zal worden gebruikt en waar het vandaan komt. De fondsen kunnen afkomstig zijn van legale bronnen, zoals legitieme religieuze of culturele organisaties, of van illegale bronnen, zoals drugshandel en corruptie door de overheid. De fondsen kunnen ook afkomstig zijn van een illegale bron, maar lijken afkomstig te zijn van een legale bron door het witwassen van geld.
Witwassen van geld en financiering van terrorisme zijn vaak gekoppeld. Wanneer wetshandhavingsinstanties in staat zijn witwasactiviteiten op te sporen en te voorkomen, voorkomt dit vaak tegelijkertijd dat die middelen worden gebruikt om terreurdaden te financieren. Bestrijding van witwassen is de sleutel tot CFT. Weinig van het geld dat wordt gebruikt om terrorisme te financieren is afkomstig van dual-purpose liefdadigheidsinstellingen, terwijl het meeste afkomstig is van ondergrondse bankentiteiten die Hawala worden genoemd, evenals van op handel gebaseerde witwaspraktijken en geldkoeriers.
Speciale overwegingen
In plaats van te proberen een criminele complot te betrappen of een terroristische daad te plegen via andere middelen, zoals surveillance, pakt de politie het probleem aan de geldkant aan door verdachte financiële transacties te detecteren en alle personen en organisaties op te sporen die bij die transacties betrokken zijn.
Iedereen die opzettelijk geld verstrekt om een terroristische daad uit te voeren, direct of indirect, maakt zich schuldig aan financiering van terrorisme. Omdat terroristen verschillende methoden, typologieën genoemd, gebruiken om hun activiteiten te financieren en de bronnen van hun financiering te verbergen met middelen die specifiek zijn voor hun lokale economie, moeten toezichthouders op de financiële markt en wetshandhaving een aantal technieken gebruiken om deze criminelen te vangen.
Wanneer er verschillen zijn in de antiwitwas- en CFT-wetgeving tussen landen, vooral als sommige landen zwakkere controles hebben dan andere, zullen terroristen de financiële systemen van die landen misbruiken om in het geheim geld te verplaatsen. Door gestandaardiseerde procedures voor de financiële sector, het strafrechtsysteem en bepaalde bedrijven en beroepen te creëren, wordt terrorismefinanciering moeilijker te verbergen. De FATF verzamelt en deelt ook informatie over trends in het witwassen van geld en terrorismefinanciering en werkt nauw samen met het IMF, de Wereldbank en de Verenigde Naties.
Voordelen van bestrijding van de financiering van terrorisme
Financiële instellingen spelen een belangrijke rol bij de bestrijding van terrorismefinanciering, omdat terroristen vaak op hen vertrouwen, met name banken, om geld over te maken. Wetten die banken verplichten om due diligence uit te voeren bij hun klanten, zowel nieuwe als bestaande, en om verdachte transacties zoals hoogwaardige contante transacties aan de autoriteiten te melden, kunnen terrorisme helpen voorkomen.
Een extra reden voor CFT is dat het gebruik van het financiële systeem door criminelen die zich bezighouden met witwassen en terrorismefinanciering wordt beschouwd als een bedreiging voor de stabiliteit van het financiële systeem. Het publiek vertrouwt mogelijk niet op de integriteit van het financiële systeem als het systeem geen illegale activiteiten kan detecteren.
Financiële inlichtingeneenheden (FIU) en de praktijk van grensoverschrijdende informatie-uitwisseling tussen landen dragen bij aan CFT. FIU's zijn gespecialiseerde overheidsinstanties die onderzoeken onderzoeken naar mogelijk verdachte financiële transacties die zijn ontvangen van particulieren en instellingen. FIU's geven vervolgens wetshandhavingsinformatie over transacties die nader onderzoek rechtvaardigen.
De Financial Action Task Force (FATF), die bestaat uit 35 landen en twee regionale organisaties (de Europese Commissie en de Samenwerkingsraad van de Golf), werkt aan het bestrijden van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme door gestandaardiseerde processen te creëren om bedreigingen te stoppen het internationale financiële systeem.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.