Een dag uit het leven van een financieel analist

Een van de meer rigoureuze maar toch lonende loopbaanopties in de financiële dienstverlening is die van een financieel analist. Maar wat doet een financieel analist precies op een dagelijkse basis? Het antwoord op die vraag is grotendeels afhankelijk van het ervaringsniveau van een analist. Terwijl jongere analisten vaak veel gegevens verzamelen, financieel modelleren en spreadsheetonderhoud doen, zijn meer senior analisten geneigd meer van hun tijd te besteden aan het ontwikkelen van beleggingsthema 's, in gesprek met managementteams van bedrijven en andere investeerders, en marketingideeën (als ze verkoperszijde). Laten we een dag uit het leven van een junior en senior financieel analist eens nader bekijken.

Junior analist: 0-3 jaar ervaring

Tijdens de eerste paar jaar van de carrière van een analist kan hij of zij verwachten het grootste deel van zijn of haar tijd te besteden aan het verzamelen van relevante gegevens, het bijwerken van vergelijkingsspreadsheets en financiële modellen en het lezen van relevante nieuws- en industriepublicaties. Het doel van deze activiteiten is het ontwikkelen van een solide fundamenteel begrip van een bepaald bedrijf, sector of sector. Bovendien besteden veel jongere analisten een deel van hun tijd aan het studeren voor professionele en licentie-examens, zoals het CFA-examen (bron 3), Series 7 en Series 63-licenties. Hoewel positietitels per bedrijf verschillen, gebruiken we de titel 'junior analist' om een ​​financieel analist te beschrijven die minder dan drie jaar ervaring heeft.

Senior analist: 3+ jaar ervaring

Zodra een junior-analist een bepaald niveau van industriële expertise bereikt en een redelijk sterk netwerk van contacten ontwikkelt, evolueren zijn of haar professionele verantwoordelijkheden in het gebruik van gegevens om een ​​beleggingsadvies te ontwikkelen. Bovendien besteedt een senior analist nogal wat tijd aan het ontwikkelen van relaties met contacten in de industrie en het bedrijf, en aan de marketing van het werk van het team. Mentorship is ook een belangrijk onderdeel van de dagelijkse verantwoordelijkheden van een senior analist.

Ondanks de verschillen in de professionele verantwoordelijkheden van een junior en senior analist, zijn er overeenkomsten in de stroom van hun dag. Hier presenteren we u een dag uit het leven van een financieel analist.

Voorbeelddag in het leven van een junior- en senioranalist

5:30 AM: Check Relevant Nieuws
Junior en Senior Analyst: Bekijk het nieuws om te zien of er nieuwsberichten van de nacht zijn geweest die verband houden met het dekkingsuniversum van het team, of dat er marktbewegingen zijn geweest.

6:00 AM: blussen indien nodig
Junior analist: als er relevant nieuws op de band staat, waarschuwt een junior analist normaal gesproken de senior analist naast het bijwerken van relevante gegevensbestanden en spreadsheets.

Senior analist : als er nieuws op de band staat, bepaalt de senior analist of dit invloed heeft op de beleggingsadviezen van de analist en hoeveel actie met dit nieuws moet worden ondernomen. Als er geen nieuws op de band staat, kan de ochtend van de senioranalist het gesprek inhouden tijdens de ochtendvergadering van het bedrijf of een ontmoeting met institutionele klanten of leden van het managementteam van een bedrijf.

07:00: ochtendvergadering
Junior analist: Veel sell-side en buy-side operaties vergemakkelijken een interne dagelijkse ochtendbijeenkomst waarin de belangrijkste afhaalrestaurants van het onderzoek van analisten worden besproken. Junior-analisten worden doorgaans aangemoedigd om deze vergadering bij te wonen omdat deze hun kennisbasis en andere voordelen verbreedt.

Senior analist: als een senior analist een beleggingsidee presenteert aan de onderneming, kan de analist dit doen tijdens de ochtendvergadering van de onderneming. Als alternatief kan de senior analist klanten of bedrijfsmanagement ontmoeten.

8:00 AM: Check-in met handelaren en verkopers
Junior en Senior Analyst: Regelmatig contact met andere teamleden in het hele bedrijf zorgt ervoor dat de ideeën van een analist goed bekend zijn en worden begrepen.

09:00 tot 23:00 uur: Marketing, verbindingen maken, werken aan langetermijnprojecten en onderzoek naar onderhoud, enz.

De eb en vloed van de dagelijkse activiteiten van een analist zijn afhankelijk van factoren zoals de winstkalender, de marketingkalender van de senior analist en of er al dan niet onderzoeksprojecten aan de gang zijn (meestal).

Een vrij intensieve dag kan als volgt verlopen:

09:00:
Junior- en Senior-analist: deelnemen aan een teamvergadering met teamleden.

10:00:
Junior analist: update marketing slide deck voorafgaand aan de marketingreis van senior analisten. Lever dek af bij andere teamleden voor beoordeling.

Senior analist: Telefonische vergadering met het managementteam van het bedrijf om enkele punten met betrekking tot het bedrijfsmodel van het bedrijf te verduidelijken en om een ​​beleggersbezoek aan een distributiecentrum te plannen. Woon de interne vergadering bij. Bekijk de logistiek voor een roadshow zonder deal.

12:00 PM:
Junior analist: ontmoet een mentor tijdens de lunch.

Senior analist: lunch met het contact in de branche.

13:30 uur:
Junior-analist: maak een sjabloon voor onderzoeksnota's voorafgaand aan de release van de winst.

Senior analist: bekijk het werk van de junior analist en geef constructieve feedback.

2.30 UUR S'AVONDS:
Junior analist: breng de aanbevolen wijzigingen aan in het marketingplatform.

Senior analist: bel klanten met de nieuwste beleggingsideeën.

15.30 uur:
Junior-analist: bekijk transcripties van telefonische vergaderingen en de release van inkomsten uit het voorgaande kwartaal voorafgaand aan de release van de inkomsten.

Senior analist: blijf klanten bellen; neem contact op met de handelsbalie met betrekking tot een ongewoon hoog handelsvolume in een bepaalde voorraad.

17:00 uur:
Junior analist: een inkomstenrapport wordt vrijgegeven; daarom moet de junioranalist het financiële model en de sjabloon voor onderzoeksnotities bijwerken met behulp van gegevens uit de inkomstenrelease. Vervolgens moet de junioranalist vragen voorbereiden voor het managementteam van het bedrijf. Alle opvallende punten in het persbericht moeten worden gemarkeerd aan de senior analist en het team.

Senior analist: bekijk het inkomstenrapport op zoek naar belangrijke punten. Neem contact op met het managementteam om eventuele vragen te verduidelijken. Bepaal het effect van de winstuitgifte op het beleggingsadvies van de analist.

20:00:
Junior analist: stuur de bijgewerkte onderzoeksnota en het financiële model ter beoordeling naar de senior analist. Breng indien nodig wijzigingen aan.

Senior analist: Review onderzoeksnota en model. Breng genuanceerde wijzigingen aan indien nodig.

09:00:
Junior-analist: dien de bewerkte en goedgekeurde onderzoeksnota ter goedkeuring in bij toezichtanalisten.

Senior analist: ontwikkel gesprekspunten voor de ochtendvergadering van morgen. Bekijk de bellijsten van klanten, omdat ze vroeg in de ochtend moeten worden gebeld.

22.30 uur:
Junior analist: Opmerking is gepubliceerd. Maak voorbereidingen voor een senior analist om te spreken tijdens de ochtendvergadering van de volgende dag.

Senior analist: Zodra de notitie is gepubliceerd, bereidt u een voicemailstraal voor op distributie voor bepaalde klanten.

11:00 UUR 'S AVONDS:
Einde van de dag.

Bottom Line

Over het algemeen kan een dag in het leven van een junior- of senioranalist zeer arbeidsintensief zijn. Niettemin is de uitbetaling een uitdagende en (potentieel) financieel lonende carrière. (Zie 'Financieel analist: carrièrepad & kwalificaties' voor gerelateerde informatie)