Formule beleggen

Wat is Formula Investing

Formulebeleggen is een beleggingsmethode die strikt een voorgeschreven theorie of formule volgt om het beleggingsbeleid te bepalen. Formulebeleggen kan te maken hebben met hoe een belegger omgaat met activaspreiding, belegt in fondsen of effecten, of beslist wanneer en hoeveel geld hij moet beleggen.

BREKEN NAAR Formula Investing

Formule-beleggen haalt het grootste deel van de discretionaire besluitvorming uit het beleggingsproces, wat de stress voor beleggers kan verminderen en hen kan helpen hun strategieën te automatiseren; beleggers volgen eenvoudig de regels of formule en beleggen dienovereenkomstig. Een nadeel van het gebruik van formulebeleggen is het onvermogen om zich aan te passen aan veranderende marktomstandigheden. Tijdens een periode van extreme volatiliteit kan een belegger bijvoorbeeld betere resultaten behalen door zijn beleggingsstrategie naar eigen inzicht aan te passen.

Een belegger moet ervoor zorgen dat de formule past bij zijn of haar risicotolerantie, tijdshorizon en liquiditeitsvereisten om effectief te zijn. Middelen in dollarkosten, herbeleggen van dividend en ladders zijn voorbeelden van eenvoudige strategieën voor het beleggen van formules.

Formule-beleggingsstrategieën

• Dollar-kostengemiddelde: deze strategie houdt in dat een vast bedrag van een investering volgens een vast schema wordt gekocht, ongeacht de prestaties van de investering. Een belegger kan bijvoorbeeld $ 12.000 hebben om in een aandeel te beleggen en besluit om $ 1.000 te investeren op de eerste dag van elke maand gedurende de volgende 12 maanden. Middelen op basis van dollarkosten kan beleggers helpen om hun portefeuilles op te bouwen in stukjes, door kleine hoeveelheden geld toe te voegen gedurende een consistent tijdsbestek. (Zie voor meer informatie: Voors en tegens van het gemiddelde van de dollarkosten .)
• Dividend herbeleggen: beleggers kunnen een dividend herinvesteringsplan (DRIP) opzetten om dividenden te herinvesteren om extra aandelen te kopen. Deze strategie heeft het voordeel dat rijkdom wordt samengevoegd, waardoor het bedrijf belegt in consistente dividenden. Stel bijvoorbeeld dat een aandeel van een belegger jaarlijks een rendement van 5% betaalt en dat zijn of haar aandelenbezit een waarde heeft van $ 10.000. Na het eerste jaar herbelegt de belegger het dividend van $ 500 en heeft nu een aandelenbezit van $ 10.500. Na jaar twee herbelegt de belegger het dividend van $ 525 en heeft hij een aandelenbezit van $ 11.025. Het samengestelde effect blijft bestaan ​​zolang de belegger dividenden blijft herinvesteren. In dit voorbeeld wordt ervan uitgegaan dat de aandelenkoers gedurende de periode van twee jaar ongewijzigd is gebleven.
• Ladders: Beleggers gebruiken deze strategie voor vastrentende beleggingen, zoals obligaties. Beleggers kopen een portefeuille met obligaties met verschillende vervaldata. Door de vervaldata te spreiden, compenseerden de kortlopende obligaties de volatiliteit van de langlopende obligaties. Contanten ontvangen van vervallende obligaties worden vervolgens gebruikt om extra obligaties te kopen om de gedefinieerde structuur te behouden. (Voor meer informatie, zie: Boost Bond Returns With Laddering .)

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Meer informatie over Compounding Compounding is het proces waarbij de inkomsten van een actief, uit kapitaalwinsten of rente, worden herbelegd om in de loop van de tijd extra inkomsten te genereren. meer Druppelt uw SIP? Systematische investeringen / herinvesteringsplannen voor dividenden gebruiken Een systematisch investeringsplan houdt in dat u regelmatig een consistente som geld in een investering steekt om te profiteren van het gemiddelde van de dollarkosten. meer Gewogen gemiddelde looptijd (WAM) Gewogen gemiddelde looptijd is de gemiddelde tijd tot de effecten van een portefeuille vervallen, gewogen in verhouding tot het bedrag dat in de portefeuille is belegd. meer groei en inkomen: is een evenwichtig fonds het beste van twee werelden? Evenwichtige fondsen zijn beleggingsfondsen die geld beleggen in verschillende activaklassen, een mix van aandelen met een laag tot gemiddeld risico, obligaties en andere effecten. Hun belangen zijn evenwichtig tussen aandelen en schulden, met als doel groei en inkomen. meer Wat zegt cumulatief rendement over de prestaties van een aandeel? Gecumuleerd als een percentage, is het cumulatieve rendement de totale verandering in de prijs van een investering gedurende een bepaalde periode. Als een totaalcijfer verschilt dit van het samengestelde rendement, een geannualiseerd tarief. meer Kostenbasis Definitie Kostenbasis is de oorspronkelijke waarde van een actief voor belastingdoeleinden, gecorrigeerd voor aandelensplitsingen, dividenden en rendement van kapitaaluitkeringen. meer partnerlinks