Fondscategorie
Een fondscategorie is een manier om beleggingsfondsen te differentiëren op basis van hun beleggingsdoelstellingen en belangrijkste beleggingskenmerken. Met deze categorisatie kunnen beleggers hun geld spreiden in een mix van fondsen met verschillende risico- en rendementskenmerken.
Verdeling fondscategorie
Fondscategorieën kunnen op verschillende manieren worden gestructureerd, afhankelijk van de beleggingsdoelstelling van een fonds. Individuele en professionele beleggers kunnen verschillende variaties van fondscategorieën gebruiken bij het opbouwen van portefeuilles.
Professioneel beheerd fonds van fondsen
Professioneel beheerd fonds van fondsen is een toonaangevend voorbeeld van hoe portefeuillebeheerders een portefeuille van fondsen kunnen bouwen met behulp van verschillende fondscategorieën. Beleggers zullen het gebruik van fondsfondsen vaak structureren in activaspreiding of evenwichtige beleggingsfondsenportefeuilles. Deze portefeuilles willen fondsen uit verschillende fondscategorieën gebruiken om hun beoogde doelstelling van activaspreiding te bereiken.
Het Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund is hiervan een voorbeeld. Dit fonds wijst agressief toe aan groeiaandelen, maar heeft ook een deel van de portefeuille in schuldbewijzen. De asset-allocatiestrategie plant voor 70% tot 85% van de portefeuille in aandelen met 15% tot 30% in schulden. Fondsen vertegenwoordigen deelnemingen in de portefeuille in verschillende fondscategorieën. De belangrijkste aandelenallocatie is het Pacific Funds Large-Cap Value Fund. De belangrijkste schuldtoewijzing is het Pacific Funds Managed Bond Fund. In 2017 rapporteerde het Fonds een rendement van 16, 34%.
Fondsbeleggen voor particuliere beleggers
Retailbeleggers kunnen fondsen voor hun portefeuilles kiezen met behulp van verschillende beleggingsstijlen en balanceringsdoelstellingen. Om een uitgebreide portefeuille van beleggingsfondsen op te bouwen, kunnen beleggers eerst een beleggingsprofiel opstellen waarin hun beleggingsbelangen, doelstellingen, risicotoleranties en doelen worden beschreven. Vaak kan dit via een wrap-account. Beleggers kunnen echter ook individueel hun beleggingsprofiel bepalen voor een doe-het-zelf-beleggingsstrategie.
In het hele beleggingsuniversum hebben beleggers een reeks opties per fondscategorie. Standaard beleggingsopties zullen gericht zijn op gerichte activatoewijzingen zoals aandelen en obligaties. Categorieën met beheerde doelstellingen zijn ook gangbaar in de markt en zijn opgebouwd uit verschillende beleggingsstijlen en -mengsels, waardoor beleggers kunnen beleggen volgens een bekende doelstelling van het marktsegment. Beheerde objectieve fondsen kunnen strategieën omvatten op basis van groei, waarde, inkomsten, vermogensallocatiemix en meer.
Gerichte activa fondscategorieën
In het beleggingsuniversum kunnen beleggers ervoor kiezen om te beleggen op activacategorie. Dit type strategie kan een belegger in staat stellen een portefeuille van fondsen op te bouwen die puur wordt bepaald door zijn gerichte bezit. Dit omvat aandelenfondsen, obligatiefondsen en elk ander type fonds dat voornamelijk puur in een individuele activaklasse wordt belegd. Bij aandelenfondsen kunnen de basiscategorieën worden bepaald door de grootte van de bedrijven waarin het fonds belegt (large-cap, mid-cap en small-cap). Obligatiefondsen worden hoofdzakelijk gecategoriseerd op basis van hun gemiddelde portefeuille looptijden (lang, gemiddeld en kort) en kredietkwaliteit (hoog, gemiddeld en laag). Aandelenfondsen kunnen worden gebruikt voor de meer agressieve delen van een portefeuille, terwijl obligatiefondsen vaak worden gebruikt voor meer conservatieve toewijzingen.
Categorieën beheerd doelfonds
Er bestaat ook een breed scala aan beheerde objectieve fondscategorieën. Buiten traditionele aandelen- en obligatiecategorieën kunnen deze fondscategorieën meer specifieke doelstellingen hebben, zoals waarde, groei en inkomsten. Hybride of activaspreiding, fondsen kunnen ook worden beschouwd als beheerde objectieve fondsen. Deze fondscategorieën stellen een belegger in staat om bredere of meer specifieke beleggingsdoelstellingen te realiseren, evenals korte- en langetermijndoelstellingen.
Hybride fondscategorieën kunnen conservatieve, matige of agressieve groeifondsen met verschillende activaklassen en toewijzingen zijn. Hybride fondsen kunnen ook streefdatumstrategieën omvatten die een gediversifieerde portefeuille van beleggingen bieden voor verschillende activatoewijzingen die in de loop van de tijd verschuiven om het streefdatumgebruiksdoel voor de belegger te bereiken.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.