Overdrachtsprocedures
Overdrachtprocedures zijn de middelen waarmee het eigendom van een aandeel (of ander effect) van de ene partij naar de andere wordt verplaatst. Dit proces wordt uitgevoerd door een overdrachtsagent, die een gedetailleerde, gedocumenteerde reeks stappen volgt die worden beheerst door de effecten- en wisselcommissie (SEC) om ervoor te zorgen dat een transactie is voltooid. Overboekingsprocedures worden gebruikt wanneer een koper en verkoper transacties tussen elkaar uitvoeren (het actief wordt overgedragen van de bewaarder van de verkoper naar de koper), of wanneer de eigenaar van een actief van beursvennootschap verandert of activa overdraagt tussen een of meer effectenrekeningen die hij of zij controles.
Veel gebeurtenissen vinden gelijktijdig plaats tijdens de procedure voor accountoverdracht. Zelfs met de moderne technologie van vandaag kan een succesvolle accountoverdracht van de ene klantaccount naar de andere tot een week duren, hoewel het het beste is om vooruit te plannen voor mogelijke vertragingen. In de VS zijn aandelen gereguleerd om in T + 3 handelsdagen vrij te maken.
UITBREIDING Transferprocedures
De volgende informatie over overdrachtsprocedures wordt verstrekt door FINRA, een financiële regulator in de Verenigde Staten: de meeste activa die op effectenrekeningen staan, worden tegenwoordig via een geautomatiseerd elektronisch proces tussen makelaars overgedragen. De National Securities Clearing Corporation (NSCC) beheert de Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) om de overdracht van een klantaccount van de ene makelaar-dealer naar de andere te vergemakkelijken. Overdrachten met de meest voorkomende activaklassen, dat wil zeggen contanten, aandelen, bedrijfsobligaties uitgegeven door binnenlandse bedrijven en beursgenoteerde opties, zijn direct overdraagbaar via ACATS.
ACATS fungeert als overdrachtsagent, die de persoonlijke gegevens van een eigenaar van een aandeel van aandelen heeft geregistreerd. Wanneer het eigendom van een aandeel verandert, annuleert de overdrachtsagent het voorraadcertificaat (of het elektronische record daarvan) van de verkoper en maakt een nieuw voorraadcertificaat voor de koper. Hoewel geautomatiseerd, is het proces van accountoverdracht enigszins gecompliceerd en wordt het beïnvloed door bepaalde factoren en voorschriften, waarvan de belangrijkste hieronder worden besproken.
Zodra het ontvangende bedrijf de handelsinformatie heeft verkregen, voert het bepaalde klantgegevens in, waaronder de naam op de rekening, het sofinummer en het rekeningnummer bij het leverende bedrijf in ACATS. Kort nadat de gegevens zijn ingevoerd, laat een geautomatiseerde functie het bezorgende bedrijf zien dat een verzoek tot overdracht van het account is gedaan. Zodra de klantaccountinformatie correct is gekoppeld en het ontvangende bedrijf besluit het account te accepteren, zal het leverende bedrijf ongeveer drie dagen nodig hebben om de activa naar het nieuwe bedrijf te verplaatsen. Dit wordt het leveringsproces genoemd. In totaal duurt het validatie- en leveringsproces doorgaans ongeveer zes dagen om te voltooien. Over het algemeen zullen overdrachten waarbij de leverende entiteit geen makelaar-dealer is (bijvoorbeeld een bank, een beleggingsfonds of een kredietunie) meer tijd kosten. Bovendien kan de overdracht van rekeningen waarvoor een bewaarder nodig is, zoals een individuele pensioenrekening (IRA) of een bewaarder voor een minderjarig kind, extra tijd kosten.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.