Unified Managed Household Account (UMHA)
Een uniforme beheerde huishoudelijke account (UMHA) is een particulier beheerde account die meerdere niet-gelieerde producten consolideert, waaronder beleggingsfondsen, ETF's en individuele effecten. Met het account hebben directe familieleden, zoals ouders en kinderen, toegang tot het account. Dit type account zorgt voor een gemakkelijke administratie voor de financiële instelling en meer transparantie voor de beleggende familie.
Inzicht in Unified Managed Household Accounts (UMHA)
Uniforme beheerde huishoudelijke accounts (UMHA's) werken op één geïntegreerd systeem, waarmee een financieel adviseur verschillende activa en producttypen kan bekijken om prestatierapporten te maken. Deze holistische visie zal financiële adviseurs ook in staat stellen om investeringsbeslissingen voor elke klant aan te passen in de context van hun huishouden en om operationele procedures te vereenvoudigen die doorgaans complex en omslachtig zijn. In sommige UMHA-programma's kunnen klanten voor elk investeringsdoel accountgroepen maken. Het systeem ondersteunt groeperingen met individuele prestatierapporten, facturering en overzichten.
Omdat dit account volledige transparantie biedt, kunnen familieleden een beter inzicht krijgen in hun bezittingen. Ondertussen kunnen bedrijven voor vermogensbeheer een centrale relatiemanager aanwijzen voor grote gezinnen met accounts in verschillende delen van het bedrijf. Uniforme beheerde huishoudelijke accounts (UMHA's) kunnen papierwerk stroomlijnen, kosten vereenvoudigen en geavanceerder belastingbeheer mogelijk maken.
Overwegingen voor een UMHA
Consumenten moeten op de hoogte zijn van verschillende factoren bij het consolideren van rekeningen in een UMHA. Vaak zijn UMHA's discretionaire programma's, wat betekent dat de financieel adviseur de bevoegdheid heeft om investeringsbeslissingen te nemen. Net als bij beleggingsprogramma's voor beleggingsfondsen, selecteert de belegger een model op basis van risicotolerantie en doelen, en het bedrijf zorgt voor een nieuwe balans of zelfs voor het geheel wijzigen van activatoewijzingen, afhankelijk van de mate van discretie die inherent is aan een bepaald programma. De prestaties van een UMHA zullen daarom grotendeels afhangen van het succes van het bedrijf bij het selecteren van effecten en het aanbrengen van aanpassingen in de toewijzing. Beleggers moeten selectief zijn bij het kiezen van het bedrijf dat hun UMHA gaat beheren.
Dat gezegd hebbende, vanwege de transparantie en eenvoud van het hebben van alle effecten onder één dak, hebben beleggers de mogelijkheid om betere, voor risico gecorrigeerde en fiscaal beheerde rendementen te behalen dankzij uitgebreid toezicht, uitvoering en rapportage. Ze kunnen ook besparen op kosten die doorgaans voor elke account in rekening worden gebracht. Tariefkortingen zijn mogelijk beschikbaar op basis van het beheerd vermogen van uw huishouden.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.