4 Top dividenduitkerende aandelenfondsen
Er was een tijd dat dividenduitkerende aandelen uit de mode raakten. De heetste bedrijven, zo werd aangevoerd, stegen zo snel in prijs dat ze hen niet hoefden te betalen. Dividenden waren voor verouderde oude gevestigde bedrijven.
Die tijd was de technische aandelenbel, en we weten allemaal hoe het eindigde.
Tijden zijn veranderd. Apple betaalt een dividend van 0, 73% per aandeel. Microsoft betaalt een dividend van 0, 43% per aandeel. Amazon betaalt geen dividend, maar het voelt de druk om over te stappen. Dividendbetalende bedrijven zijn per definitie bedrijven die winst maken, veel geld hebben opgestapeld en dit delen met hun investeerders.
Voor die beleggers zijn dividenden een inkomstenstroom, of, nog beter, een herbelegging die het rendement van een portefeuille op de lange termijn turbolast.
De beste dividendfondsen
Voor beleggers die niet graag solo vliegen, bieden dividendfondsen een manier om te beleggen in dividenduitkerende aandelen in bedrijven die potentieel hebben voor groei op lange termijn.
Hoe kies je het beste van de rest? Bekijk de prestaties van het fonds, op lange termijn en recent. Controleer hoe die prestaties zich verhouden tot zijn benchmark en tot bredere marktindexen. Kijk naar de kosten van het fonds om ervoor te zorgen dat uw winst niet wegknabbelt.
Hieronder staan vier fondsen die zich richten op beleggen in solide bedrijven die goede dividenden opleveren. Ze vertonen allemaal uitstekende gemiddelde jaarlijkse rendementen over een periode van 10 jaar. Allen hebben lage kosten. Allen presteerden goed in vergelijking met hun benchmarks.
En ze zien er allemaal plug-lelijk uit voor de periode van 12 maanden die eindigt op 27 februari 2019, de periode die hieronder wordt gebruikt voor het vergelijken van de prestaties op jaarbasis.
Tijdens dezelfde periode van 12 maanden daalde de S&P 500-index met 4, 38%. De industriële index van Dow Jones steeg met 5, 27%. Langetermijnbeleggen is niet voor bangeriken.
Vanguard Dividend Appreciatie ETF (VIG)
Veel beleggers houden van beursgenoteerde fondsen (ETF's) omdat ze blootstelling bieden aan een breed scala aan effecten terwijl de kosten tot een minimum worden beperkt. ETF's volgen per definitie een specifieke marktindex met het doel de prestaties te evenaren. Ze zijn gemakkelijk te volgen omdat ze als aandelen worden verhandeld. En ze hebben lage kosten omdat ze niet actief worden beheerd.
De Vanguard Dividend Appreciatie ETF gebruikt de NASDAQ US Dividend Achievers Select als benchmark. De belangen in deze ETF zijn breed, met de grootste concentraties in industrie, consumentengoederen, consumentendiensten en technologie. De grootste belangen zijn in aandelen van Microsoft, Walmart en Johnson & Johnson.
VIG heeft een kostenratio van 0, 08%.
Gemiddeld jaarlijks rendement
Hieronder staan de rendementen van de index ten opzichte van de benchmark, vanaf 27 februari 2019. ( Benchmarkindexrendementen zijn cursief weergegeven. )
Vanguard Dividend Appreciatie ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Een jaar: -2.02 ( -1.98 )
- 10-jaar: 11.70 ( 11.81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
Het Fidelity Equity Dividend Income Fund is een actief beheerd beleggingsfonds dat het rendement van de S&P 500 Index wil overtreffen. Het gebruikt de Russell 3000, een brede beursindex, als benchmark.
FEQTX belegt normaal gesproken ten minste 80% van zijn activa in aandelen die dividenden aanbieden en die potentieel voor kapitaalgroei op lange termijn hebben. Ongeveer 85% van haar belangen zijn in Amerikaanse aandelen, geleid door Verizon, Wells Fargo en Chevron.
FEQTX heeft een jaarlijkse netto kostenratio van 0, 62%.
Gemiddeld jaarlijks rendement
Hieronder staan de rendementen van de index ten opzichte van de benchmark, vanaf 27 februari 2019. ( Benchmarkindexrendementen zijn cursief weergegeven. )
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Een jaar: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10 jaar: 10, 25 ( 11, 12% )
Vanguard Equity Income Fund Investor Shares (VEIPX)
Het Vanguard Equity Income Fund belegt voornamelijk in ondergewaardeerde mid- en large-capaandelen die bovengemiddelde dividendinkomsten betalen in vergelijking met hun concurrenten. Het belegt hoofdzakelijk in Amerikaanse aandelen en wijst slechts 9, 1% van zijn portefeuille toe aan buitenlandse effecten. De huidige mix is zwaar voor gezondheidszorg, financiën en consumentengoederen. Het grootste belang is in de aandelen JP Morgan Chase, Johnson & Johnson en Verizon.
VEIPX berekent een jaarlijkse nettokostenratio van 0, 27%.
Gemiddeld jaarlijks rendement
Hieronder staan de rendementen van de index ten opzichte van de benchmark, vanaf 27 februari 2019. ( Benchmarkindexrendementen zijn cursief weergegeven. )
Vanguard Equity Income Fund ( Spliced Equity Income Index )
- Een jaar: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10 jaar: 12.17 ( 10.51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
Het Fidelity Strategic Dividend & Income Fund is een actief beheerd fonds dat op zoek is naar solide bedrijven die dividend uitkeren, maar een dosis obligaties toevoegt aan zijn mix. Ongeveer 70% van de totale activa zijn in gewone aandelen, maar het geeft maar liefst 20% toe aan bedrijfsobligaties. Vanaf nu zijn de grootste aandelenbelangen in de sectoren onroerend goed, consumenten en gezondheidszorg.
FSDIX berekent een kostenratio van 0, 71%.
Gemiddeld jaarlijks rendement
Hieronder staan de rendementen van de index ten opzichte van de benchmark, vanaf 27 februari 2019. ( Benchmarkindexrendementen zijn cursief weergegeven. )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Fidelity Strategic Dividend & Income Composite Index )
- Een jaar: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10 jaar: 11, 88% ( 11, 79% )