5 dingen om te overwegen voordat u een landgoeduitvoerder wordt

Akkoord gaan als de uitvoerder van een nalatenschap (ook bekend als een persoonlijke vertegenwoordiger) is een grotere beslissing dan de meeste mensen beseffen. Het is belangrijk om de verantwoordelijkheid van de functie te overwegen voordat u instemt om de rol op u te nemen.

Hier zijn vijf dingen die u moet weten voordat u zich aanmeldt.

1. De complexiteit van het landgoed

De uitvoerende rol op zich nemen is niet alleen een kwestie van het lezen van de wil en het gebruiken als een set instructies voor het weggeven van iemands rijkdom. Een uitvoerder treedt in wezen in voor de erflater (de persoon die het testament heeft geschreven) en zorgt voor alle definitieve regelingen - financieel en anderszins.

Belangrijkste leerpunten

• Hoewel het een eer is om als uitvoerder te worden geselecteerd, kost het uitvoeren van een testament meer werk dan je zou denken.
• Zorg ervoor dat u alles kunt regelen voordat u de verantwoordelijkheid aanvaardt.
• Overweeg de complexiteit van het landgoed, of je de tijd hebt om te besteden aan de vereiste onmiddellijke verantwoordelijkheden, evenals de veelheid aan taken die een rol spelen wanneer de erflater sterft.

In het algemeen geldt dat hoe groter de nalatenschap - of het nu gaat om onroerend goed, bezittingen, activa of het aantal begunstigden - hoe moeilijker en tijdrovend het zal zijn om zich te verspreiden. Een huis, verschillende bankrekeningen, een aandelenportefeuille en bezittingen zullen bijvoorbeeld allemaal verschillende stappen hebben om hindernissen zoals belastingen te spreiden en weg te nemen. Dit is de reden waarom vermogende mensen meestal professionals gebruiken om zowel een estate plan op te zetten en het vervolgens te helpen uitvoeren wanneer ze doorgeven.

Dat gezegd hebbende, zelfs kleine landgoederen met weinig begunstigden kunnen problematisch worden als slechts één persoon de wil betwist of anderszins geneigd is om een ​​sleutel in het proces te gooien. De beste manier om te beoordelen hoe moeilijk het werk zal zijn, is door te vragen om een ​​kopie van het huidige testament te zien, of een testament van het testament als er iemand aan het werk is.

Als er duidelijke rode vlaggen zijn - ongelijke distributies aan kinderen, trusts of annuïteiten om te ontwarren, of iets anders waar u zich ongemakkelijk bij voelt - is het misschien het beste om de verantwoordelijkheid over te dragen.

2. De tijdverbintenis

Een uitvoerder zijn kost tijd en energie en vereist veel aandacht voor detail - in feite houdt het zich bijna uitsluitend bezig met details.

Het is veel beter om de eer af te werpen om een ​​executeur van een nalatenschap te worden om de juiste redenen (het onvermogen om het werk goed te doen) dan om het op te nemen voor de verkeerde (een gevoel van verplichting).

Voordat u akkoord gaat met het uitvoeren van een testament, moet u er zeker van zijn dat u de tijd hebt om het werk te doen. Als je een druk beroepsleven hebt of veel gezinsverplichtingen, kan het moeilijk zijn om tijd vrij te maken om een ​​executeur te worden.

Het is belangrijk om de beslissing te nemen op basis van uw huidige situatie. Zolang de erflater leeft, kunt u worden toegevoegd of verwijderd als de uitvoerder van het landgoed. U kunt ook een mede-uitvoerder of professionele hulp vragen. U kunt echter geen iemand anders aanwijzen als u erachter komt dat u geen tijd heeft nadat de erflater is overleden.

Het is dus belangrijk om uw beslissing om als uitvoerder te dienen te herzien telkens wanneer uw situatie aanzienlijk verandert (u gaat trouwen, kinderen krijgen, ouder worden, enz.). Het is normaal dat een erflater gedurende zijn hele leven van executor verandert.

3. Onmiddellijke verantwoordelijkheden

Sommige mensen komen overeen een uitvoerder te zijn die denkt dat het jaren zal duren voordat ze enig werk moeten doen. Maar het werk goed doen betekent meteen naar het werk gaan. In de woorden van Jim Morrison: "De toekomst is onzeker en het einde is altijd nabij", dus als je een uitvoerder wilt worden, kun je op elk moment een beroep doen op je wettelijke verantwoordelijkheid.

Om voorbereid te zijn, moet u:

• Zorg ervoor dat de erflater een lijst bijhoudt van activa en schulden, inclusief bankrekeningen, beleggingsrekeningen, verzekeringspolissen, onroerend goed, enzovoort.
• Weet waar het originele testament en de inventarislijst wordt bewaard en hoe u deze kunt openen.
• Ken de namen en contactgegevens van advocaten of agenten die door de erflater worden genoemd, en wat hun functie is.
• Bespreek de wensen van de erflater voor een begrafenis of herdenkingsdienst, inclusief instructies voor begrafenis of crematie.
• Bespreek het testament met de erflater en, indien mogelijk, met de begunstigden om problemen in de toekomst te minimaliseren.
• Neem een ​​kopie van al deze documenten.

Nogmaals, het is belangrijk dat je de tijd hebt om deze informatie zo snel mogelijk te verzamelen nadat je hebt ingestemd om de uitvoerder te zijn.

4. Taken nadat de tester is overleden

Natuurlijk begint het echte werk wanneer de erflater overlijdt. Het is dan dat de uitvoerder wordt opgeroepen voor begrafenisregelingen, het zoeken en indienen van het testament, het afhandelen van de erfrechtverklaring, het beheren van activa, het aflossen van schulden, het indienen van belastingaangiften, het instellen en beheren van trusts, reageren op juridische uitdagingen en meer. In werkelijkheid is het uitvoeren van een executeur simpelweg het uitvoeren van de details van de wil en het voldoen aan wettelijke vereisten.

Het is gemakkelijk zolang u georganiseerd en gedetailleerd georiënteerd bent. Zelfs als u niet op details bent gericht, betaalt het landgoed redelijke kosten voor professionele hulp. Dat gezegd hebbende, moet je nog steeds in elke fase worden betrokken.

5. Hoe u wordt betaald

Elke staat heeft wetten die bepalen hoe een executeur wordt betaald. Het kan per uur zijn, als een vast bedrag of als een percentage van het landgoed. Soms wordt de vergoeding bepaald door de rechter van de erfrechtbank. Naast de reguliere vergoeding, kan er een "buitengewone vergoeding" zijn als het om een ​​ongebruikelijke hoeveelheid werk gaat, bijvoorbeeld het verkopen van persoonlijke eigendommen of het beheren van rechtszaken namens de nalatenschap. Het is de erflater toegestaan ​​in het testament aan te geven hoe zij willen dat de executeur wordt betaald en dat dit de toepasselijke staatswetgeving kan vervangen. Uitvoerders hebben ook recht op een vergoeding voor gemaakte kosten bij het uitvoeren van hun verantwoordelijkheden.

De betaling wordt gedaan vanuit de nalatenschap nadat alle rekeningen zijn betaald, maar voordat er geld naar de begunstigden gaat. Als het waarschijnlijk een groot deel van je tijd is om een ​​executeur te zijn en je vermogen om je normale werk te doen, in beslag neemt, is het vooral belangrijk om enig idee te krijgen hoe je wordt gecompenseerd. Het is executeurs ook toegestaan ​​om compensatie te weigeren, bijvoorbeeld als u deze taak uitvoert voor een lid van uw gezin en wilt dat het gehele saldo van de nalatenschap naar de begunstigden gaat.

Het komt neer op

Het is een eer om als uitvoerder te worden geselecteerd. Het betekent dat de erflater erop vertrouwt dat hij zijn laatste wensen uitvoert en voor zijn nalatenschap zorgt. Alleen u weet echter of u de uitdaging van een bepaald landgoed aankan, dus het is belangrijk dat u de taak en uw persoonlijke situatie nauwkeurig inschat voordat u zich ertoe verbindt.

Vergeet niet dat er altijd andere opties zijn. De testator kan altijd een andere persoon vinden, of meerdere uitvoerders of agenten toewijzen die zich elk in een bepaald gebied specialiseren.