Waarde versus Groei ETF's: hoe kies je?

Wanneer u een op aandelen gericht exchange-traded fund (ETF) aan een portefeuille wilt toevoegen, moet u meestal kiezen tussen een van de twee brede categorieën: groei en waarde. Waarde-ETF's willen voornamelijk beleggen in de aandelen van bedrijven die als ondergewaardeerd worden beschouwd met behulp van statistieken zoals de koers-winstverhouding (P / E) in vergelijking met hun concurrenten of de bredere markt in het algemeen. Groei ETF's zijn daarentegen gericht op investeringen in meer volatiele, sneller groeiende bedrijven in de hoop een bovengemiddeld rendement te behalen.

Beide strategieën kunnen marktconforme rendementen opleveren. Uw individuele risicotoleranties, beleggingsdoelen en huidige portefeuillesamenstelling zijn de belangrijkste factoren om te bepalen of u een groei- of waarde-ETF aan een portefeuille moet toevoegen.

Overweeg eerst persoonlijke risicovoorkeuren en doelen

Over het algemeen levert zowel waarde- als groei-ETF's in een portefeuille waardevolle risicoverlagende diversificatievoordelen op, maar uw individuele risicotoleranties bepalen de juiste mix.

Als u problemen ondervindt om regelmatige marktschommelingen op te vangen, houd u dan aan een meer conservatieve ETF-waarde. Als u vertrouwd bent met meer volatiliteit in een poging om bovengemiddelde rendementen te behalen, geeft u misschien de voorkeur aan een hogere allocatie boven groei-ETF's.

Tijdshorizon moet ook een primaire overweging zijn. Over het algemeen kunt u meer risico nemen als uw geld langer belegd blijft. Langere tijdshorizons bieden u een betere kans om de marktvolatiliteit op korte termijn weg te werken. Jongere beleggers die bijvoorbeeld aan een individuele pensioenrekening (IRA) toevoegen, hebben nog tientallen jaren om te blijven beleggen en kunnen wat extra risico nemen om een ​​hoger rendement na te streven.

Wanneer kies je een waarde ETF

Een grote factor bij het kiezen tussen groei en waarde is de huidige portefeuille. Als u voor het eerst begint, bouw dan een portfolio op rond een kern van ETF's met een hoge rating. Deze fondsen bestaan ​​meestal uit bedrijven die producten produceren die dagelijks door zowat iedereen worden gebruikt. Voorbeelden van traditionele waardeaandelen zijn AT&T, Procter & Gamble, General Electric en Coca-Cola.

Deze bedrijven streven naar conservatieve langetermijngroei met een relatief lagere volatiliteit. Een ander voordeel van het toevoegen van waarde-ETF's aan een portefeuille is hun dividendrendement. Deze bedrijven zijn doorgaans grotere cashflowgeneratoren en die cashflow wordt vaak uitbetaald in de vorm van dividenden. Dividenden bieden u een voorspelbare inkomstenstroom die een aanzienlijk percentage van het totale aandeelhoudersrendement van een waarde-ETF kan worden.

Wanneer moet u een groei-ETF kiezen?

Groei ETF's vullen over het algemeen een kernportefeuille aan. Populaire groeinamen zoals Facebook, Amazon en Alphabet kunnen bovengemiddelde rendementen opleveren, maar ze hebben ook veel volatiliteit en kunnen het moeilijk hebben, vooral in tijden van economische zwakte. Een portefeuille die voornamelijk uit groei-ETF's bestaat, kan u blootstellen aan een buitensporig risico, maar in balans met waarde-ETF's kunnen ze een aantrekkelijk risico / rendementsprofiel creëren.

Als u op zoek bent naar een regelmatig inkomen van een groei-ETF, zult u waarschijnlijk teleurgesteld zijn. Veel op groei gerichte bedrijven herinvesteren de beschikbare liquide middelen terug in de groei van het bedrijf in plaats van de winst rechtstreeks aan aandeelhouders uit te keren. Veel van deze bedrijven betalen weinig of geen dividenden.

Waarop moet worden gelet bij elke ETF

Kiezen tussen een waarde en groei ETF is slechts een deel van het besluitvormingsproces. Het kiezen van de juiste ETF is net zo belangrijk.

Onderzoek waar het fonds doorgaans in belegt en hoe het wordt beheerd. Een fonds met een manager die al enkele jaren aan het roer staat, biedt een track record van historische prestaties en een gevoel voor hoe het fonds wordt beheerd. Sommige fondsen worden bijvoorbeeld gecategoriseerd als waardefondsen, maar ze brengen grote allocaties met zich mee naar riskantere sectoren zoals technologie. Zorg ervoor dat je weet wat je koopt.

Overweeg ook de kostenratio van een fonds. Fondsuitgaven worden direct in het rendement gesneden; vermijd fondsen met bovengemiddelde kostenratio's.