Advies Management
Adviesmanagement verwijst naar het verstrekken van professionele, gepersonaliseerde investeringsbegeleiding. Individuen, een onafhankelijk team of een groep binnen een private bank, een beleggingsbeheerder of een gespecialiseerde adviesboetiek kunnen adviesbeheer uitvoeren.
Met adviesbeheerservices kunnen particulieren overleg plegen met beleggingsprofessionals voordat ze hun portefeuilles wijzigen. Adviserende managementprofessionals hebben expertise op een of meer investeringsgebieden en bieden begeleiding die is toegesneden op de specifieke situatie van een individu.
UITBREIDING Advisory Management
Beleggingsadviseurs die werken voor adviserende managementgroepen zullen de tijdshorizon van een klant, prestatiedoelstellingen en risicotolerantie beoordelen om te bepalen welke beleggingscategorieën de meest geschikte beleggingen zijn. Ze zullen ook begeleiding bieden op het gebied van activaspreiding en het opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille en ze zullen de beleggingsprestaties volgen en vaak orders uitvoeren.
Asset allocatie is het in evenwicht brengen van risico en beloning binnen een portefeuille, volgens de doelstellingen van een individu of het beleid van een instelling. Beheerders zullen de fondsen van de portefeuille verdelen over drie belangrijke activaklassen: aandelen, vastrentende waarden, liquide middelen en equivalenten, samen met alternatieve beleggingen, zoals private equity en derivaten.
Omdat elke activaklasse verschillende niveaus van risico en rendement biedt, zal elke categorie zich in de loop van de tijd anders gedragen. Beleggers kunnen verschillende activatoewijzingen gebruiken voor verschillende doelstellingen. Iemand die bijvoorbeeld op de korte termijn spaart voor een reisjaar, kan zijn spaargeld beleggen in een conservatieve mix van contant geld, depositocertificaten (CD's) en kortlopende obligaties. Nog een individuele besparing voor een aanbetaling op een duur huis (minstens tien jaar verwijderd) zou kunnen diversifiëren naar meer aandelen omdat ze meer tijd heeft om de schommelingen op de korte termijn van de markt weg te rijden.
Herverdeling van de portefeuille beschermt een belegger tegen ongewenste risico's en zorgt ervoor dat de blootstelling van de portefeuille binnen het expertisegebied van de beheerder blijft.
Adviesbeheer versus discriminerend beleggingsbeheer
Met adviesbeheerservices kunnen particulieren volledige controle houden over hun portefeuilles en hun eigen investeringsbeslissingen nemen. De rol van de beleggingsadviseur is primair om een geïnformeerde mening te bieden.
In discretionair vermogensbeheer neemt een professionele vermogensbeheerder daarentegen meer controle over investeringsbeslissingen. Voor de klant is de discretionaire aanpak meer hands-off, geschikt voor degenen die misschien niet de ervaring of tijd hebben om hun eigen portefeuilles actief te beheren. Hoewel adviserende managers altijd tijd zullen besteden aan het begrijpen van de doelen en middelen van hun klanten, is dit vaak niet zo grondig als bij discretionaire managers.
Met adviesdiensten zal een vermogensbeheerder overleg plegen met zijn of haar klanten en advies geven, maar de klant neemt de ultieme koop- en verkoopbeslissingen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.