Evenwichtige beleggingsstrategie
Een uitgebalanceerde beleggingsstrategie is een manier om investeringen te combineren in een portefeuille die gericht is op een evenwicht tussen risico en rendement. Doorgaans zijn evenwichtige portefeuilles gelijk verdeeld tussen aandelen en obligaties.
Belangrijkste leerpunten
- Een evenwichtige beleggingsstrategie is er een die een evenwicht zoekt tussen kapitaalbehoud en groei.
- Het wordt gebruikt door beleggers met een gematigde risicotolerantie en bestaat over het algemeen uit een 50/50 mengsel van aandelen en obligaties.
- Balans beleggingsstrategieën bevinden zich in het midden van het risico-beloningsspectrum. Meer conservatieve beleggers kunnen kiezen voor strategieën voor kapitaalbehoud, terwijl agressievere beleggers kunnen kiezen voor groeistrategieën.
Inzicht in een evenwichtige beleggingsstrategie
Er zijn veel verschillende manieren om een portefeuille samen te stellen, afhankelijk van de voorkeuren en risicotolerantie van de betrokken belegger.
Aan de ene kant van het spectrum heb je strategieën gericht op behoud van kapitaal en lopende inkomsten. Deze bestaan over het algemeen uit veilige, maar laag renderende beleggingen, zoals depositocertificaten (CD's), hoogwaardige obligaties, geldmarktinstrumenten en enkele blue-chip dividendbetalende aandelen. Deze strategieën zijn het meest geschikt voor beleggers die zich het meest bezighouden met het behoud van het kapitaal dat ze al hebben en minder met het laten groeien van dat kapitaal.
Aan de andere kant van het spectrum heb je strategieën gericht op groei. Deze agressievere strategieën hebben doorgaans betrekking op een veel hogere weging van aandelen, inclusief aandelen met kleinere marktkapitalisaties. Als vastrentende instrumenten worden opgenomen, hebben ze mogelijk een lagere kredietwaardigheid of minder zekerheid, maar bieden ze een hoger rendement, zoals in het geval van obligaties, preferente aandelen of hoger renderende bedrijfsobligaties. Deze strategieën zijn het beste voor jongere beleggers met een hoge risicotolerantie, die op hun gemak zijn om grotere kortetermijnvolatiliteit te accepteren in ruil voor beter verwachte langetermijnrendementen.
Investeerders die zich tussen deze twee kampen bevinden, kunnen kiezen voor een evenwichtige investeringsstrategie. Dit zou bestaan uit het mengen van elementen van de meer conservatieve en agressieve benaderingen. Een evenwichtige portefeuille kan bijvoorbeeld bestaan uit 25% dividenduitkerende blue-chipaandelen, 25% aandelen met kleine kapitalisatie, 25% AAA-staatsobligaties en 25% bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit. Hoewel de exacte parameters op veel verschillende manieren kunnen worden verfijnd, zullen de meeste evenwichtige beleggers bescheiden rendement op hun kapitaal zoeken, samen met een grote kans op kapitaalbehoud.
In het verleden moesten beleggers hun portefeuilles handmatig samenstellen door de betrokken afzonderlijke beleggingen te kopen. Anders zouden ze moeten vertrouwen op professionals, zoals beleggingsadviseurs of diensten die worden aangeboden via hun financiële instellingen. Tegenwoordig zijn echter online platforms verspreid, waardoor beleggers automatisch geld kunnen investeren in een selectie van strategieën die zijn georganiseerd op basis van risicotolerantie. Voor de beleggers van vandaag is het proces van portefeuilleverdeling toegankelijker dan ooit tevoren.
Objectieve versus subjectieve risicotolerantie
Bij het bepalen van de te kiezen strategie is het belangrijk dat beleggers niet alleen rekening houden met hun objectieve vermogen om risico's te dragen, zoals hun vermogen en inkomsten, maar ook met hun subjectieve risicotolerantie.
Voorbeeld uit de echte wereld van een evenwichtige beleggingsstrategie
Emma is recentelijk afgestudeerd aan de universiteit midden twintig. Ze is nieuw in beleggen en heeft ongeveer $ 10.000 om te beleggen. Hoewel ze voornemens is binnen de komende jaren een aanbetaling te doen, heeft ze geen onmiddellijke behoefte aan haar investeringskapitaal en zou ze het intrekken van haar kapitaal kunnen uitstellen tot een gunstiger tijd in het geval van een plotselinge marktdaling.
Objectief gezien hebben Emma's jeugd- en financiële omstandigheden haar in een goede positie geplaatst om een relatief risicovolle beleggingsstrategie te hanteren met een groot groeipotentieel op lange termijn. Gezien haar subjectieve risicotolerantie kiest ze echter voor een meer conservatieve aanpak.
Met behulp van een online beleggingsplatform beslist Emma over een evenwichtige beleggingsstrategie met een 50/50 verdeling tussen vastrentende waarden en aandelen. De vastrentende effecten bestaan voornamelijk uit hoogwaardige staatsobligaties, samen met enkele hoog aangeschreven bedrijfsobligaties. De aandelen bestaan uit blue-chipaandelen, allemaal met een reputatie voor stabiele inkomsten en dividendbetalingen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.