Chartered Wealth Manager (CWM)
De Chartered Wealth Manager (CWM) is een professionele aanwijzing uitgegeven door de Global Academy of Finance and Management (GAFM), formeel de American Academy of Financial Management (AAFM). Het is bedoeld om de kennis en kunde van professionals in vermogensbeheer te certificeren.
De vereisten voor het CWM-programma zijn drie jaar of meer professionele ervaring in vermogensbeheer en een GAFM-goedgekeurde graad of een ander goedgekeurd programma zoals een mastersgraad op bepaalde gebieden.
Belangrijkste leerpunten
- De aanwijzing Chartered Wealth Manager (CWM) is een professionele certificering die wordt verstrekt aan vermogensbeheerders en wordt aangeboden door de Global Academy of Finance and Management.
- De CWM certificeert professionele competentie voor werkgevers, collega's en klanten op het gebied van: financiële planning, investeringen, risico's, economie, belastingen, pensioen, estate planning en geld en bankieren.
- Kandidaten moeten beschikken over een masterdiploma in financiën, rechten, economie, wiskunde of vermogensbeheer en meer dan 5 jaar ervaring. Hoogleraren, promovendi, CPA's en advocaten kunnen individuele vrijstellingen aanvragen.
Chartered Wealth Manager (CWM) begrijpen
Het Chartered Wealth Manager-programma richt zich op onderwerpen zoals relatiebeheer, communicatie, verkoop en financiële planning en vereist 15 uur per jaar permanente educatie-eisen.
De GAFM is een wereldwijde instelling die kandidatencertificering aanbiedt om hun kennis en referenties op het gebied van financiën, boekhouding en managementconsultancy te verbeteren. Het biedt andere certificeringen zoals Accredited Financial Analyst (AFA), Accredited Management Consultant (AMC) en Master Financial Planner (MFP). De GAFM Board of Standards werd in 1996 gelanceerd door een fusie tussen de Founders Advisory Committee van de Original Tax and Estate Planning Law Review en American Academy of Financial Management & Analysts.
CWM-vereisten
Kandidaten die de CWM-aanwijzing willen nastreven, moeten voldoen aan minimale academische en werkvereisten. Kandidaten moeten twee van de volgende hebben:
- Een ABA AACSB, ACBSP of Equis Accredited Financial, Investment, Accounting, Tax of Economics degree
- Drie jaar professionele ervaring
- Een door de overheid erkende graad: licenties, graad, MBA / Masters of Law Degree, PhD, CPA, erkende benamingen en specialisatiewerk
- Een gerelateerde graad en examens van een AAFM-goedgekeurd en geaccrediteerd universitair programma
- Voltooiing van online Executive Certification Training-programma's
Om te bewijzen dat aanvragers een masterdiploma hebben behaald, moeten ze overleggen van:
- AAFM-certificeringstoepassing die onderwijs toont van een AAFM-gekwalificeerde onderwijsaanbieder
- Te goeder trouw bewijs van aanvraag, inschrijving en voltooiing van de graad en examens van geaccrediteerde of door de overheid gesanctioneerde programma
- Bewijs van werkervaring en alle diploma's, licenties, aanduidingen, certificeringen, overheidswerk / training, onderwijswerk, onderzoek of andere onderscheidingen
Er is geen CWM-examen vereist. CWM-professionals moeten expertise hebben met betrekking tot de volgende onderwerpgebieden: 1. Estate Planning and Trusts 2. Asset Management 3. Portfolio Management 4. Internationale belastingen 5. Pensioenrecht 6. Economie 7. Investeringen 8. Money and Banking 9. High Net Worth Consulting 10. Relatiebeheer, compliance en ethiek 11. Bedrijfsentiteiten en organisaties 12. Risicobeheer en verzekeringen
CWM-houders moeten jaarlijks minimaal 15 uur permanente educatie volgen.
Functies van een CWM
Een CWM helpt doorgaans particuliere beleggers met het volgende:
- Bouw investeringsstrategieën: Chartered Wealth Managers bouwen strategieën rond de risicotoleranties van hun klanten, persoonlijke situaties en financiële doelstellingen op de lange termijn. Een CWM kan bijvoorbeeld een aandelenportefeuille met hoogrentende dividendaandelen opbouwen voor een belegger die op zoek is naar passieve inkomsten.
- Onafhankelijk advies geven: een CWM analyseert grote hoeveelheden financieel nieuws en gegevens en biedt klanten een onafhankelijke beoordeling van de informatie. Na het lezen van een prospectus voor een aanstaande beursintroductie (IPO) kan een CWM zijn cliënt bijvoorbeeld adviseren om te voorkomen dat hij belegt.
- Luister actief: de omstandigheden van klanten veranderen voortdurend. Een CWM organiseert regelmatig vergaderingen met beleggers en bepaalt of een verandering in hun situatie een herziening van de investeringsstrategie vereist. Na een klantbijeenkomst kan een CWM bijvoorbeeld besluiten om een portfolio-balans in te stellen na kennis te hebben genomen van een erfenis. Actief luisteren helpt ervoor te zorgen dat CWM's voldoen aan de Know Your Client (KYC) -regel.
- Lesgeven: een CWM informeert beleggers actief over de financiële markten en hoe ze rijkdom kunnen opbouwen. Ze leren hun klanten over fundamentele principes zoals diversificatie, activaspreiding en het belang van discipline. Als een CWM actieve handelscliënten heeft, kunnen deze het belang van kapitaalbehoud en risico / beloning verklaren.
- Financial Guardian: Chartered wealth managers bewaken de markten voor klanten en waarschuwen hen voor nieuwe kansen of potentiële risico's die van invloed kunnen zijn op hun portefeuilles. Een CWM kan een klant bijvoorbeeld informeren over een verrassing over winstwaarschuwingen die waarschijnlijk een negatieve invloed heeft op een portefeuillebezit.