Aandelenfonds
Een aandelenfonds is een beleggingsfonds dat voornamelijk in aandelen belegt. Het kan actief of passief (indexfonds) worden beheerd. Aandelenfondsen worden ook aandelenfondsen genoemd.
Aandelenfondsen zijn hoofdzakelijk ingedeeld naar bedrijfsgrootte, de beleggingsstijl van de participaties in de portefeuille en de geografie.
01:22Aandelenfonds
BREAKING Equity Fund
De grootte van een aandelenfonds wordt bepaald door een marktkapitalisatie, terwijl de beleggingsstijl, weerspiegeld in de aandelen van het fonds, ook wordt gebruikt om aandelenfondsen onderling te categoriseren.
Aandelenfondsen worden ook gecategoriseerd op basis van hun binnenlandse (Amerikaanse) of internationale fondsen. Dit kunnen fondsen met een brede markt, regionale of afzonderlijke landen zijn.
Sommige gespecialiseerde aandelenfondsen richten zich op bedrijfssectoren, zoals gezondheidszorg, grondstoffen en onroerend goed.
Ideaal investeringsvoertuig
In veel opzichten zijn aandelenfondsen ideale beleggingsinstrumenten voor beleggers die niet zo goed thuis zijn in financieel beleggen of die niet over een grote hoeveelheid kapitaal beschikken om mee te beleggen. Aandelenfondsen zijn praktische investeringen voor de meeste mensen.
De kenmerken die aandelenfondsen het meest geschikt maken voor kleine individuele beleggers zijn de vermindering van het risico als gevolg van de diversificatie van de portefeuille van een fonds en de relatief kleine hoeveelheid kapitaal die nodig is om aandelen van een aandelenfonds te verwerven. Een grote hoeveelheid investeringskapitaal zou nodig zijn voor een individuele belegger om een vergelijkbare mate van risicoreductie te bereiken door diversificatie van een portefeuille van directe aandelen. Door het kapitaal van kleine beleggers te bundelen, kan een aandelenfonds effectief diversifiëren zonder elke belegger te belasten met grote kapitaalvereisten.
De prijs van het aandelenfonds is gebaseerd op de intrinsieke waarde (IW) van het fonds minus zijn verplichtingen. Een meer gediversifieerd fonds betekent dat er minder negatief effect is van de ongunstige koersbeweging van een individueel aandeel op de totale portefeuille en op de aandelenkoers van het aandelenfonds.
Aandelenfondsen worden beheerd door ervaren professionele portefeuillebeheerders en hun prestaties in het verleden zijn een kwestie van openbaar record. Transparantie en rapportagevereisten voor aandelenfondsen worden sterk gereguleerd door de federale overheid.
Een aandelenfonds voor iedereen
Een ander geweldig kenmerk van aandelenfondsen is het enorme aantal beschikbare fondsen. In de beleggingsfondsenarena als geheel zijn aandelenfondsen het meest populaire type beleggingsfondsen en vanaf 2017 waren er meer dan 9.350 beleggingsfondsen op de markt beschikbaar. Of het nu gaat om een bepaalde marktsector (technologie, financieel, farmaceutisch), een specifieke effectenbeurs (zoals de New York Stock Exchange of Nasdaq), buitenlandse of binnenlandse markten, inkomsten of groeiaandelen, hoog of laag risico, of een specifieke belangengroep (politiek, religieus, merk), er zijn aandelenfondsen van elk type en kenmerk beschikbaar voor elk risicoprofiel en beleggingsdoelstelling dat beleggers mogelijk hebben.
Sommige aandelenfondsen zijn ook verdeeld in fondsen die inkomsten of vermogensgroei nastreven of beide. Inkomensfondsen zoeken aandelen die dividenden zullen uitbetalen, meestal beleggend in aandelen van blue-chip bedrijven. Andere aandelenfondsen streven in de eerste plaats naar kapitaalgroei, of naar het doel dat de aandelen in de portefeuille in aandelen stijgen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.