Uw rendement op onroerendgoedinvesteringen (ROI) vinden

Rendement op investering (ROI) is een boekhoudkundige term die het percentage geïnvesteerd geld aangeeft dat wordt terugverdiend na aftrek van bijbehorende kosten. Voor de niet-accountant kan dit verwarrend klinken, maar de formule kan eenvoudig als volgt worden vermeld:

ROI = Gain − CostCostwhere: Gain = Investering gainCost = Investeringskosten \ begin {uitgelijnd} & \ text {ROI} = \ frac {\ text {Gain} - \ text {Cost}} {\ text {Cost}} \\ & \ textbf {where:} \\ & \ text {Gain} = \ text {Investment gain} \\ & \ text {Cost} = \ text {Investment cost} \\ \ end {alignment} ROI = CostGain − Cost Waarbij: Gain = Investment gainCost = Investeringskosten

Maar hoewel de bovenstaande vergelijking eenvoudig genoeg lijkt om te berekenen, komen bij onroerend goed een aantal variabelen, waaronder reparatie / onderhoudskosten en methoden om hefboomwerking te berekenen - de hoeveelheid geleend geld (met rente) om de initiële investering te doen - die kan ROI-nummers beïnvloeden. In veel gevallen zal de ROI hoger zijn als de investeringskosten lager zijn.

Bij de aankoop van onroerend goed kunnen de financieringsvoorwaarden van grote invloed zijn op de prijs van de investering; het gebruik van middelen zoals een hypotheekcalculator kan u echter helpen geld te besparen op de kosten van de investering door u te helpen gunstige rentetarieven te vinden.

Hoe ROI te berekenen voor investeringen in onroerend goed

Complicaties bij het berekenen van ROI

Complicaties bij het berekenen van de ROI kunnen optreden wanneer een onroerend goed wordt geherfinancierd of een tweede hypotheek wordt afgesloten. De rente op een tweede of geherfinancierde lening kan toenemen en er kunnen leenkosten in rekening worden gebracht, die beide de ROI kunnen verlagen. Er kunnen ook onderhoudskosten, onroerende voorheffing en gebruikstarieven zijn. Al deze nieuwe nummers moeten worden aangesloten en de ROI moet opnieuw worden berekend als de eigenaar van een woning of commercieel onroerend goed deze kosten betaalt.

Complexe berekeningen kunnen ook vereist zijn voor onroerend goed gekocht met een hypotheek met aanpasbare rente (ARM) met een variabel escalerend tarief dat jaarlijks wordt berekend gedurende de looptijd van de lening.

Laten we eens kijken naar de twee primaire methoden om de ROI te berekenen: de kostenmethode en de Out-of-Pocket-methode.

De kostenmethode

De kostenmethode berekent de ROI door het eigen vermogen in een onroerend goed te delen door de kosten van dat onroerend goed.

Stel bijvoorbeeld dat een onroerend goed is gekocht voor $ 100.000. Na reparaties en rehabilitatie, wat investeerders een extra $ 50.000 kost, wordt het onroerend goed gewaardeerd op $ 200.000, waardoor de vermogenspositie van de belegger in het onroerend goed $ 50.000 wordt (200.000 - [100.000 + 50.000]).

De kostenmethode vereist dat de vermogenspositie wordt gedeeld door alle kosten in verband met de aankoop, reparaties en rehabilitatie van het onroerend goed.

ROI is in dit geval $ 50.000 ÷ $ 150.000 = 0, 33 of 33%.

De Out-of-Pocket-methode

Onroerendgoedbeleggers hebben de voorkeur voor de contante methode vanwege hogere ROI-resultaten. Neem aan de hand van de nummers uit het bovenstaande voorbeeld aan dat dezelfde woning is gekocht voor dezelfde prijs, maar deze keer werd de aankoop gefinancierd met een lening en een aanbetaling van $ 20.000. De contante kosten zijn daarom slechts $ 20.000, plus $ 50.000 voor reparaties en revalidatie, voor een totale out-of-pocket kosten van $ 70.000. Met de waarde van het onroerend goed op $ 200.000, is de aandelenpositie $ 130.000.

De ROI is in dit geval $ 130.000, 000 $ 200.000 = 0.65 of 65%. Dit is bijna het dubbele van de ROI van het eerste voorbeeld. Het verschil is natuurlijk te wijten aan de lening: leverage als middel om de ROI te verhogen.

ROI betekent geen winst

Natuurlijk, voordat een van de hierboven genoemde ROI's kan worden gerealiseerd in werkelijke contante winst, moeten de eigenschappen worden verkocht. Vaak wordt een onroerend goed niet verkocht tegen de marktwaarde. Vaak wordt een onroerendgoeddeal afgerond onder de initiële vraagprijs, waardoor de uiteindelijke ROI-berekening voor dat onroerend goed wordt verlaagd. Er zijn ook kosten verbonden aan de verkoop van onroerend goed: geld uitgegeven voor reparaties, schilderen of landschapsarchitectuur. De kosten voor het adverteren van het onroerend goed moeten ook worden toegevoegd, samen met de beoordelingskosten en de commissie aan de makelaar of makelaar.

Zowel advertentie- als commissiekosten kunnen met de dienstverlener worden onderhandeld. Ontwikkelaars van onroerend goed, met meer dan één onroerend goed om te adverteren en te verkopen, zijn beter in staat om gunstige tarieven te onderhandelen met media en makelaars. De ROI op meerdere verkopen, met verschillende kosten voor reclame, commissie, financiering en constructie, levert echter complexe boekhoudkundige problemen op die het beste door een professional kunnen worden opgelost.

Kasstroom van onroerend goed

Een belegger heeft mogelijk $ 30.000 aan aandelen in een commercieel huurobject waarvoor hij $ 10.000 heeft betaald voor een ROI van 300%. Het pand levert ook $ 500 per maand aan huurprijzen op, voor een totaal van $ 6.000 per jaar. Dat is een ROI van 60% op de cashflow van het pand - $ 6000 gedeeld door de investeringskosten van $ 10.000.

Het komt neer op

De ROI op onroerend goed berekenen kan eenvoudig of complex zijn, afhankelijk van alle bovengenoemde variabelen. In een robuuste economie zijn investeringen in onroerend goed, zowel residentieel als commercieel, zeer winstgevend gebleken. Zelfs in een recessie-economie, wanneer de prijzen dalen en contant geld schaars is, zijn veel koopjes in onroerend goed beschikbaar voor beleggers met het geld om te investeren. Wanneer de economie zich herstelt, zoals altijd, zullen veel beleggers een mooie winst maken.

Voor inkomstenbelastingen of vermogenswinstbelasting worden vastgoedeigenaren echter aangespoord om professioneel belastingadvies van een betrouwbare bron te krijgen voordat ze een aanvraag indienen.