Tips voor het slagen voor het Series 6-examen

Let bij het begin van je studie en voorbereiding op de Series 6 op twee dingen:

1. Welke effecten een Series 6 kwalificeert een kandidaat om te verkopen
2. Het relatieve belang van de onderwerpen waaruit het examen bestaat.

Wie heeft de Series 6 nodig?
De studiegids van de Financial Industry Regulatory Authority (voorheen NASD's) voor het huidige Series 6-examen stelt dat:

"De Beleggingsmaatschappij / Variabele contracten Producten Beperkte representatieve kwalificatieonderzoek (serie 6) wordt gebruikt om personen te kwalificeren die registratie bij de NASD zoeken op grond van artikel II, sectie 2 van de NASD-statuten en toepasselijke NASD-lidmaatschap, registratie en kwalificatieregels. Geregistreerde vertegenwoordigers (RR's) in deze beperkte registratiecategorie mogen de activiteiten van een lid verhandelen in aflosbare effecten van bedrijven die zijn geregistreerd volgens de Investment Company Act van 1940, effecten van besloten bedrijven die zijn geregistreerd in overeenstemming met de Investment Company Act van 1940 gedurende de periode van alleen originele distributie, en variabele contracten en verzekeringspremie financieringsprogramma's en andere contracten uitgegeven door een verzekeringsmaatschappij ... "

Simpel gezegd, een persoon die een geregistreerde vertegenwoordiger (RR) wil worden en beleggingsfondsen, beleggingsfondsen (UIT's), variabele lijfrentes of variabele levensverzekeringen wil verkopen, moet slagen voor het examen van de Series 6. Een Series 6 RR kan geen closed-end fondsen verkopen, behalve bij hun IPO (een prospectusaanbieding). (Lees voor meer inzicht Is een carrière in financiële planning in uw toekomst? )

Het Series 6 examen
Het Series 6-examen werd ingrijpend herzien en werd van kracht op 30 november 2005. De wijzigingen in het examen zijn echter niet primair onderwerp; ze zijn meer structureel. Ten eerste is het aantal vragen dat aan verschillende onderwerpen is toegewezen veranderd. Het examen is nu zwaarder gericht op RR-interacties met klanten. Twee, het examen is nu verdeeld in zes actuele secties in plaats van vier. Het examen moet nog binnen 135 minuten worden voltooid en bevat nog 100 vragen. De score van 70% blijft ook ongewijzigd.

Binnen de 100 examenvragen krijgen kandidaten ook vijf 'experimentele' of 'pilot'-vragen, die niet zijn geïdentificeerd en niet meetellen voor de score van de kandidaat.

Kladpapier, potloden en rekenmachines worden uitgeleend aan kandidaten in het testcentrum.

Examenonderwerpen
Het Series 6-examen bestaat uit de volgende vragen:

1. Effectenmarkten, beleggingseffecten en economische factoren - 8 vragen
2. Effecten- en belastingregelgeving - 23 vragen
3. Marketing, prospectie en verkooppresentaties - 18 vragen
4. Evaluatie van klanten - 13 vragen
5. Productinformatie: effecten van beleggingsmaatschappijen en variabele contracten - 26 vragen
6. Klantaccounts openen en onderhouden - 12 vragen

Zoals u kunt zien, zijn de paragrafen 3, 4 en 6 direct gerelateerd aan de interactie tussen de RR en de klant. Deze drie delen vormen 43% van het examen.

Merk op dat de onderwerpen in Sectie 1 nu slechts 8% zijn (vergeleken met de vorige 23%) van het examen.

Wat betekent dit voor examenkandidaten van de serie 6? Richt uw aandacht op de onderwerpgebieden die het meest tellen. Vergeet niet dat je een algehele score van 70% moet halen om te slagen.

Examen Tijdmanagement
Omdat er 100 vragen op het examen staan ​​en 135 minuten om ze te voltooien, hebben kandidaten 1, 35 minuten om elke vraag te voltooien. Daarom moeten kandidaten hun tijd zorgvuldig budgetteren. (Er zijn technieken die u kunnen helpen de test zonder stress te doorstaan. Ontdek wat ze zijn in 6 bewezen tips voor succes van de Series 6. )

Markeer de moeilijke vragen
Kandidaten voor de serie 6 zullen normaal gesproken verschillende vragen op het examen tegenkomen die lang en lang zijn. Dit zijn vragen van het soort situatie en het kan behoorlijk wat tijd kosten om dit te verwerken en te beantwoorden. Hoewel het gemakkelijk is om je te verdiepen in deze vragen, moet je niet vergeten dat de eenvoudige vragen evenveel tellen als de vragen die lang en complex zijn. Een goede strategie kan daarom zijn om een ​​vraag te markeren - het computerprogramma van uw testcentrum staat u toe dit te doen - dat zal meer tijd kosten. Op die manier kunt u teruggaan en eraan werken nadat u de test hebt voltooid. Kies de vragen die u zorgvuldig markeert: u wilt het niet voor 30 opeenvolgende vragen doen!

Volg de Bell Curve
Degenen die onlangs het examen hebben afgelegd, melden dat de structuur van de vragen een "belcurve" is. Dat wil zeggen, de eerste vraag en de laatste vraag op het examen zijn vrij eenvoudig. De moeilijkheidsgraad neemt toe totdat men voorbij het middenpunt is en daalt dan gestaag af tot het einde. Houd er rekening mee dat dit waarschijnlijk uw ervaring is en laat de steeds complexere vragen u niet frustreren. Druk op. Eenvoudigere vragen komen eraan.

Denk er niet over na
De meerderheid van degenen die de Series 6 nemen, geeft aan dat ze nog tijd over hadden nadat ze alle vragen hadden beantwoord. Als dit ook met u gebeurt, maakt u het examen af, wacht u op de felicitatie, glimlacht u en gaat u verder met uw leven! Ga niet terug en verander antwoorden! Statistisch gezien heb je het vaak fout als je van antwoord verandert. Als je moet raden, is je eerste gok meestal de beste.

Verbeter je vaardigheden
Doe veel oefenvragen om uw snelheid bij het beantwoorden van vragen te verhogen. Terwijl u de vragen doet, houdt u uw voortgang bij door uw zwakste onderwerpen te noteren. Als u niet goed presteert - vooral op die gebieden met een aanzienlijk aantal vragen - moet u het onderwerp nader bekijken.

Examendag: de hulpmiddelen
Kom vroeg naar het testcentrum. Nadat je je hebt aangemeld en je persoonlijke bezittingen in een kluisje hebt gestopt, krijg je kladpapier, potloden en een rekenmachine om tijdens het examen te gebruiken.

Normaal gesproken hoeft u de rekenmachine twee of drie keer tijdens de hele sessie te gebruiken. De huidige test is veel minder een wiskundige oefening dan enkele jaren geleden. U moet echter op de hoogte zijn van de basisformules voor beleggingsfondsen. De database heeft een aantal vragen waarvoor een kandidaat de formules moet herkennen, hoewel u ze niet hoeft te gebruiken om berekeningen uit te voeren.

Het kladpapier is iets anders. Maak voordat je aan het examen begint alle notities die je nodig hebt op het kladpapier. Een van de meest bruikbare tools is de wippers ter illustratie van de opbrengsten op kortings- en premieobligaties. Mogelijk kunt u deze gebruiken om het beantwoorden van verschillende vragen te vereenvoudigen. Al het andere dat u tijdens het examen wilt gebruiken, moet op uw kladpapier staan voordat u aan het examen begint.

Tips voor het afleggen van examens

• Lees elke vraag helemaal door en bekijk alle antwoorden. Ga vervolgens terug naar de vraag voordat u een antwoord probeert. Heb je het woord "niet" of "behalve" gezien? Kun je herhaalde sleutelwoorden in de vraag en een specifiek antwoord herkennen?
• Nadat u het proces hebt gevolgd, kijkt u naar de antwoorden. Elimineer de onjuiste antwoorden zo snel mogelijk. Als twee van de antwoorden precies tegengesteld zijn, is de kans erg groot dat een van de antwoorden juist is.
• Als u met een vraag wordt geconfronteerd - met name over regels - en niet kunt beslissen tussen de laatste twee selecties, overweeg dan zorgvuldig het langere antwoord. De vraagschrijver zal normaal alles in het juiste antwoord opnemen. Gebruik deze techniek echter alleen als u moet raden
• Haast je niet. In je haast mis je misschien een eenvoudigere vraag door niet zorgvuldig te lezen. Sommige vragen zijn lastig, maar raak niet te verstrikt met een van deze vragen; eenvoudige vragen tellen evenveel als de langere, moeilijkere.

Gevolgtrekking
Als u het advies opvolgt dat we hier hebben uiteengezet, bent u goed op weg om uw aanstaande examen te halen. Om ervoor te zorgen dat je op je best bent, ga je de avond voor het examen vroeg naar bed en probeer je niet meteen voor je test in de studietijd te proppen. Ontspan zoveel mogelijk en ga met vertrouwen mee dat je de eerste keer slaagt. Onthoud: 70% is een passerende score - een 'A'. 71% is een 'A +'!

Bekijk het Professional Education Archive voor meer informatie over de voorbereiding op andere financiële examens.