3 Indexfondsen met de laagste kostenratio's

Een indexfonds voor gemene rekening is een soort fonds dat alle of bijna alle activa belegt in effecten die de onderliggende index vormen. Indexfondsen gebruiken passieve beleggingsstrategieën en hebben daarom vaak een lage omzet en lage kostenratio's. Fondsen die indexeringsstrategieën implementeren, hebben minder portfoliobeheer en actieve handel nodig, waardoor hun bedrijfskosten minimaal zijn. Indexfondsen met lage kostenratio's zijn gunstig voor langetermijnbeleggers die trachten indexen bij te houden en in de loop van de tijd blootstelling te krijgen aan bepaalde marktsegmenten. Onkostenratio's en beheerskosten maken deel uit van een voortdurend debat over passieve fondsen tegen actieve fondsen op de markt. Een groeiend aantal indexfondsen wordt verder ontwikkeld in de markt, inclusief de evolutie van slimme bèta-indexfondsen die aangepaste indexen willen repliceren. Tot op heden wordt het debat over de toegevoegde waarde van actief beheer versus de voordelen van passief beheerde fondsen voortgezet. Onkostenverhoudingen zijn vaak een van de belangrijkste factoren die beleggers ertoe kunnen bewegen passieve beleggingsfondsen te kiezen boven actieve beheerders bij het zoeken naar gerichte beleggingsopties.

Vanaf oktober 2018 behoorden de volgende drie fondsen tot de laagste kostenratio-beleggingsfondsen zoals gerapporteerd door Morningstar. Deze fondsen werden gekozen op basis van de kostenratio, de beschikbaarheid van retailbeleggingen en een brede marktblootstelling.

Fidelity Spartan 500 Index Fund - Investor Class (FUSEX)

Dit is een door Fidelity op de markt gebracht beleggingsfonds met een netto-kostenratio van 0, 015%. Het fonds volgt het bezit en rendement van de S&P 500 Index. Het fonds belegt ten minste 80% van zijn totale activa in de S&P 500 Index. Het fonds vereist geen minimale belegging. Vanaf 30 september 2018 heeft het een rendement van één jaar van 17, 81% versus 17, 91% voor de S&P 500 Index.

Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VIVAX)

Dit fonds wordt verkocht door Vanguard. Het volgt het bezit en de prestaties van de CRSP US Large Cap Value Index. Het fonds heeft een netto kostenratio van 0, 17%. Het vereist een minimale investering van $ 3.000. Vanaf 30 september 2018 heeft het fonds een rendement van één jaar van 13, 43% in vergelijking met 13, 59% voor de Index.

Fidelity US Bond Index Fund - Investor Class (FBIDX)

FBIDX valt in de Morningstar-categorie op middellange termijn. Het fonds is gericht op beleggingen in Amerikaanse obligaties. Het heeft een kostenratio van 0, 025%. Het vereist geen minimale investering. Het fonds belegt ten minste 80% van zijn activa in obligaties in de Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Vanaf 30 september 2018 is het rendement over één jaar -1, 40% versus -1, 22% voor de benchmark. Het driejaarsrendement is 1, 11% versus 1, 31% voor de benchmark.

Indexfondsen

Deze fondsen moeten worden verhandeld met hun aangesloten platform, wat een factor is die helpt om de kostenratio's laag te houden. De beperkte maar gemakkelijke toegang via de handelsplatforms Fidelity en Vanguard helpt veel van de distributie- en 12b-1-vergoedingen te beperken, waardoor de kosten voor beleggers lager blijven.