Een beginnersgids voor groei beleggen

Mensen hebben veel verschillende stijlen en smaken als het gaat om geld, maar uw geld laten groeien wordt meestal beschouwd als de meest fundamentele beleggingsdoelstelling. De beste manier om dit doel te bereiken, hangt af van factoren zoals de risicotolerantie van de belegger en de tijdshorizon. Er zijn echter enkele belangrijke principes en technieken die van toepassing zijn op veel verschillende soorten beleggers en groeistrategieën.

Wat investeert groei?

Hoewel u uw geld kunt laten groeien door elk type rendement op uw kapitaal te ontvangen, zoals rentebetalingen van een depositocertificaat (CD) of obligatie, is een meer specifieke definitie van groei-beleggen het streven naar het vergroten van iemands vermogen door middel van lange of korte -term kapitaalgroei. Groeiinvesteringen worden doorgaans beschouwd als het "offensieve" gedeelte van een beleggingsportefeuille, waarbij het "defensieve" gedeelte is gewijd aan het genereren van inkomsten, belastingvermindering of kapitaalbehoud.

Als het gaat om aandelen, betekent "groei" dat het bedrijf een aanzienlijk potentieel voor kapitaalgroei heeft, in tegenstelling tot beleggen in waarde, waarbij analisten van mening zijn dat de koers van de aandelen van het bedrijf lager wordt dan waar het zou moeten zijn om redenen die waarschijnlijk zullen veranderen in de nabije toekomst. Onafhankelijk beleggingsonderzoeksbureau Morningstar classificeert alle aandelen en aandelenbeleggingsfondsen als groei-, waarde- of gemengde (groei + waarde) beleggingen.

Populaire soorten groei-investeringen

Een paar hoofdcategorieën activa hebben historisch gezien het grootste groeipotentieel. Ze hebben allemaal te maken met eigen vermogen in een bepaalde vorm, en ze hebben meestal een hoger risiconiveau.

Soorten groei-investeringen omvatten het volgende:

Small-Cap aandelen

De grootte van een bedrijf is gebaseerd op marktkapitalisatie of vermogenswaarde. Er is geen exacte, universele definitie van wat als "small cap" wordt beschouwd in vergelijking met micro, mid of large cap, maar de meeste analisten classificeren elk bedrijf met een kapitalisatie tussen $ 300 miljoen en $ 2 miljard als een small-cap onderneming.

Bedrijven in deze categorie bevinden zich meestal nog in de beginfase van hun groei en hun aandelen kunnen potentieel aanzienlijk in prijs stijgen. Small-cap aandelen hebben historisch gezien hogere rendementen geboekt dan hun neven en nichten, maar ze zijn ook aanzienlijk volatieler en dragen een hoger risico. Small-capaandelen presteerden ook vaak beter dan large-capaandelen tijdens perioden van herstel na recessies.

Aandelen technologie en gezondheidszorg

Bedrijven die nieuwe technologieën ontwikkelen of innovaties in de gezondheidszorg aanbieden, kunnen uitstekende keuzes zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een home-run play in hun portefeuilles. De aandelen van bedrijven die populaire of revolutionaire producten ontwikkelen, kunnen in relatief korte tijd exponentieel in prijs stijgen.

Bijvoorbeeld, de prijs van Pfizer (PFE) was net onder $ 5 per aandeel in 1994 voordat Viagra werd vrijgegeven. Deze kaskraker bracht de aandelenkoers van het bedrijf in de komende vijf jaar op meer dan $ 30 per aandeel, dankzij de goedkeuring van de FDA in 1998 door de FDA. Soms kan een groeiaandeel een wilde rit maken. Streaming mediabedrijf Roku (ROKU) groeide in de maanden na zijn eerste openbare aanbieding (IPO) in het najaar van 2017, om zich slechts enkele maanden later terug te trekken in de richting van de slotkoers.

Speculatieve beleggingen

Sensatiezoekers en speculanten kijken naar risicovolle groei-instrumenten zoals centaandelen, futures en optiecontracten, vreemde valuta en speculatief onroerend goed zoals onontwikkeld land. Er zijn ook olie- en gasboringspartnerschappen en private equity voor agressieve investeerders met een hoog inkomen. Degenen die de juiste keuzes in deze arena kiezen, zien vaak een rendement op het kapitaal van hun initiële investering, maar ze verliezen vaak ook elke cent van hun hoofdsom.

Onderzoek naar groeiaandelen

Er zijn verschillende belangrijke factoren waarmee rekening moet worden gehouden bij het evalueren van de investeringsgroei. De groeisnelheid, de hoeveelheid en het soort risico en andere elementen van beleggen spelen een belangrijke rol in de hoeveelheid geld waarmee beleggers weglopen.

Als het gaat om aandelen, omvatten enkele van de gegevens die beleggers en analisten van groei onderzoeken het volgende:

Rendement op eigen vermogen (ROE)

ROE is een wiskundige uitdrukking van hoe efficiënt een bedrijf winst kan maken. Het wordt gekwantificeerd als een percentage dat het nettoresultaat van de onderneming weergeeft (wat in dit geval betekent dat de inkomsten die overblijven nadat de preferente aandeelhouders zijn betaald, maar voordat de gewone aandelen worden uitgekeerd) gedeeld door het totale eigen vermogen van de aandeelhouders.

Als een bedrijf bijvoorbeeld een totaal eigen vermogen van $ 100 miljoen heeft, terwijl een ander bedrijf een eigen vermogen van $ 300 miljoen heeft en beide bedrijven een netto-inkomen voor het jaar van $ 75 miljoen hebben, biedt het bedrijf met het kleinere eigen vermogen een groter rendement op het eigen vermogen omdat het hetzelfde netto-inkomen verdient met minder eigen vermogen.

Winst per aandeel verhogen (EPS)

Hoewel er verschillende soorten EPS zijn en de hoeveelheid geld die per aandeel wordt verdiend niet het hele verhaal vertelt over hoe een bedrijf wordt geleid, doet een bedrijf waarvan de winst per aandeel in de loop van de tijd toeneemt waarschijnlijk iets goed. Beleggers zoeken vaak bedrijven met een stijgende winst per aandeel, maar verder onderzoek moet worden gedaan om ervoor te zorgen dat de winstcijfers het resultaat zijn van echte cashflow uit legitieme zakelijke transacties.

Verwachte winst

Veel daghandelaren en kortetermijnbeleggers letten goed op de verwachte winstaankondigingen omdat ze zowel onmiddellijke als toekomstige effecten kunnen hebben op de aandelenkoers van een bedrijf. In feite maken veel investeerders mededelingen over het handelen in inkomsten.

Wanneer bijvoorbeeld de verwachte inkomsten van een bedrijf hoger uitkomen dan verwacht, zal de aandelenkoers vaak snel stijgen en vervolgens de komende dagen weer terugvallen. Maar consistente positieve verwachte winstrapporten zullen het aandeel in de loop van de tijd helpen stijgen.

Het komt neer op

Groei beleggen is een complex onderwerp dat vaak nauw verbonden is met andere onderwerpen zoals fundamentele analyse, technische analyse en marktonderzoek. Er zijn veel meer groeistrategieën die worden gebruikt door individuele en institutionele beleggers, en een volledige lijst daarvan valt ver buiten het bestek van dit artikel. Raadpleeg uw makelaar of financieel adviseur voor meer informatie over groeistrategieën voor uw beleggingen.