Conciërge
Wat is een bewaarder?Een bewaarder is een financiële instelling die de effecten van klanten bewaart om het risico op diefstal of verlies te minimaliseren. Een bewaarder houdt effecten en andere activa in elektronische of fysieke vorm. Omdat ze verantwoordelijk zijn voor de veiligheid van activa en effecten die honderden miljoenen of zelfs miljarden dollars waard zijn, zijn beheerders over het algemeen grote en gerenommeerde bedrijven. Een bewaarder wordt soms een 'bewaarder' genoemd.
01:28Conciërge
Belangrijkste leerpunten
- Een bewaarder is een financiële instelling die de effecten van klanten bewaart om het risico op diefstal of verlies te minimaliseren.
- Een bewaarder houdt effecten en andere activa in elektronische of fysieke vorm.
- Omdat ze verantwoordelijk zijn voor de veiligheid van activa en effecten die honderden miljoenen of zelfs miljarden dollars waard zijn, zijn beheerders over het algemeen grote en gerenommeerde bedrijven.
Hoe een bewaarder werkt
Naast het bewaren van effecten voor bewaring, bieden de meeste bewaarders ook andere diensten aan, zoals accountadministratie, transactie-afwikkelingen, het innen van dividenden en rentebetalingen, belastingsteun en deviezen. De kosten die door beheerders in rekening worden gebracht, variëren, afhankelijk van de diensten die de klant wenst. Veel bedrijven brengen driemaandelijkse bewaarkosten in rekening die gebaseerd zijn op de totale waarde van de bedrijven.
Een bewaarder kan ook het recht hebben om het bezit over de activa te doen gelden, indien nodig, vaak in combinatie met een volmacht. Dit stelt de bewaarder in staat om in naam van de cliënt acties uit te voeren, zoals betalingen doen of investeringen wijzigen.
Speciale overwegingen
In gevallen waarin beleggingsadviseurs verantwoordelijk zijn voor klantfondsen, moet de adviseur de bewaarregels volgen die zijn vastgelegd door de Securities and Exchange Commission (SEC). De persoon of entiteit moet worden beschouwd als een gekwalificeerde bewaarder, die de opties vaak beperkt tot banken, geregistreerde makelaars, geregistreerde dealers en bepaalde andere personen of entiteiten.
Kennisgevingen moeten aan klanten worden verstrekt wanneer bepaalde activiteiten namens hen worden uitgevoerd of hun activa gebruiken. Verder moeten rekeningafschriften aan de klanten worden verstrekt om hen op de hoogte te houden van de huidige bezittingen die aan hun activa zijn gekoppeld.
Als een begunstigde van een rekening minderjarig is, is een bewaarder vaak vereist vanwege de regels en voorschriften die de activiteiten van minderjarigen beperken, wat resulteert in het creëren van een bewaarrekening. De bewaarder heeft de bevoegdheid om bijdragen en investeringsbeslissingen te nemen met betrekking tot de activa op de rekening, maar de fondsen zijn uiteindelijk bedoeld voor gebruik door de genoemde begunstigde.
Elke rekening kan slechts één begunstigde hebben, de minderjarige rekeninghouder en één bewaarder, een aangewezen volwassen vertegenwoordiger. De bewaarder blijft op zijn plaats totdat hij ontslag neemt of arbeidsongeschikt wordt, of de begunstigde de leeftijd van wettelijke volwassenheid bereikt.
Andere mensen kunnen bijdragen aan de rekening van een minderjarige, maar ze hebben geen zeggenschap over hoe de fondsen worden beheerd zodra ze zijn gestort.
Custodian Bank Voorbeelden
In de VS zijn enkele van de grootste bewaarbanken de Bank of New York Mellon, JP Morgan Chase, State Street Bank and Trust Co. en Citigroup. In het buitenland zijn enkele van de bekendste beheerders Bank of China (Hong Kong), Credit Suisse en UBS (Zwitserland), Deutsche Bank (Duitsland), Barclays (Engeland) en BNP Paribas (Frankrijk).
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.