Wat zijn de admiraalaandelen van Vanguard?

Admiral Shares vertegenwoordigen een afzonderlijke aandelenklasse in door Vanguard beheerde beleggingsfondsen en bieden lagere vergoedingen in vergelijking met de standaard Investor Share-klasse. Vanguard biedt Admiral Shares aan voor een selecte groep beleggingsfondsen en vereist van beleggers dat ze minimaal beleggen in een bepaald beleggingsfonds.

Admiral Aandelen Vereisten

Om in aanmerking te komen voor Admiral Shares, moeten beleggers in de meeste indexfondsen en fiscaal beheerde fondsen een minimale investering van $ 10.000 aanhouden. Voor actief beheerde fondsen moet men minimaal $ 50.000 hebben geïnvesteerd. Voor sectorspecifieke indexfondsen komt u in aanmerking voor Admiral Shares met een investering van $ 100.000 of meer.

Belangrijkste leerpunten

• Admiral-aandelen bieden lagere kosten in vergelijking met de standaard Vanguard-fondsen van de Investor Share-klasse.
• Om in aanmerking te komen voor Admiral Shares, moeten beleggers in de meeste indexfondsen en fiscaal beheerde fondsen een minimale investering van $ 10.000 aanhouden.
• Voor actief beheerde fondsen moet een belegger minimaal $ 50.000 hebben belegd.
• Voor sectorspecifieke indexfondsen komt een belegger in aanmerking voor Admiral Shares met een investering van $ 100.000 of meer.

Vanguard evalueert zijn fondsrekeningen om te bepalen welke in aanmerking komen voor Admiral Shares. Als de beleggingen van een belegger in aanmerking komen, kan Vanguard zijn of haar aandelen in beleggingsfondsen omzetten in de klasse Admiral Shares - meestal belastingvrij en zonder kosten. Investeerders kunnen bepalen of hun account in aanmerking komt door in te loggen op hun Vanguard-accounts.

Beleggingsfondsen die Admiral Shares aanbieden, zijn te vinden via de screener van het online fonds op de Vanguard-website. Vanguard biedt Admiral Shares beleggingsfondsen met een breed palet van beleggingsdoelstellingen en -belangen, zoals schatkistobligaties (T-obligaties), belastingvrije gemeentelijke obligaties, evenwichtige deelnemingen, binnenlandse aandelen en internationale aandelen.

Indexfondsen staan ​​centraal in het verhaal van Vanguard omdat indexfondsen passief worden beheerd, dat wil zeggen dat ze passief een index volgen, in plaats van actief effecten te onderzoeken, analyseren, kopen en verkopen. Aangezien actief beheerde fondsen duurder zijn om te exploiteren, verliezen ze op de lange termijn vaak de prestaties van de goedkopere indexfondsen. Er is echter een minderheid van actief beheerde fondsen die historisch gezien beter presteerden dan indexfondsen.

Waarom beleggen in admiraalaandelen?

De meeste actief beheerde fondsen verliezen hun benchmarkindex. Dus veel beleggers redeneren waarom niet alleen dezelfde aandelen van de index houden, de beheerskosten laag houden en winnen door eenvoudigweg de prestaties van de index te evenaren? Velen zijn het erover eens dat dit een solide beleggingsstrategie is. Om beleggers in staat te stellen op dit soort strategieën voort te bouwen, lanceerde Vanguard de Admiral Shares.

Admiraal deelt kostenbesparingen uit

Vanguard beleggingsfondsen hebben al kostenratio's die het gemiddelde van de beleggingsfondsensector met maar liefst 82% ondergraven, maar Admiral Shares realiseren verdere besparingen op de kostenratio voor gekwalificeerde Vanguard beleggingsfondsen. Terwijl typische Vanguard Investor-aandelen een kostenratio van 0, 18% hebben, komt de gemiddelde kostenratio van Vanguard Admiral Shares uit op een veergewicht van 0, 15%. Het verschil van 0, 03% lijkt misschien niet zo veel, maar bij een grote initiële investering kan het oplopen tot een aanzienlijk bedrag dat in de loop van de jaren is bespaard.

Andere voordelen van Vanguard Admiral Shares

Bovendien kunnen aandeelhouders van beleggingsfondsen van Vanguard, die Investor Share-fondsen willen verbergen voor Admiral Shares, dit doen door een eenvoudig verzoek aan Vanguard te doen. In sommige gevallen zal Vanguard de conversie automatisch uitvoeren omdat ze periodiek klantensaldi evalueren om te bepalen of ze in aanmerking komen voor conversie.