Gediversifieerd fonds
Een gediversifieerd fonds is een beleggingsfonds dat breed gespreid is over meerdere marktsectoren of geografische regio's. Het bezit meerdere effecten, vaak in meerdere activaklassen. De brede diversificatie van de markt helpt te voorkomen dat idiosyncratische gebeurtenissen in één gebied een hele portefeuille beïnvloeden.
Indexfondsen zijn uitstekende voorbeelden van gediversifieerde fondsen, hoewel gediversifieerde fondsen geen index hoeven bij te houden en mogelijk actief worden beheerd.
Belangrijkste leerpunten
- Gediversifieerde fondsen verwijzen in grote lijnen naar gepoolde beleggingen die portefeuilles opbouwen in verschillende activaklassen, regio's en / of industriële sectoren.
- Diversificatie is een belangrijke beleggingsstrategie om het systematische risico in een portefeuille te verminderen en tegelijkertijd het verwachte rendement te handhaven.
- Gediversifieerde fondsen kunnen in focus variëren van passief geïndexeerde fondsen die brede indices repliceren tot actief beheerde fondsen die breed beleggen.
De basisprincipes van gediversifieerde fondsen
Gediversifieerde fondsen zijn vooral bedoeld om idiosyncratisch of niet-systematisch risico te beperken door te beleggen in een breed scala aan effecten in meerdere marktsectoren of geografische regio's. Een gediversifieerd fonds contrasteert met gespecialiseerde of gerichte fondsen, zoals sectorfondsen, die zich richten op aandelen in specifieke sectoren zoals biotechnologie, farmaceutische producten of nutsbedrijven. Gediversifieerde fondsen kunnen er ook voor kiezen om aandelen in meerdere landen te beheren. Een multiregionaal fonds dat ook in meerdere sectoren belegt, zou een van de meest gespreide fondsen op de markt zijn.
Gediversifieerde fondsen kunnen ook beleggen in meerdere activaklassen om risico's nog meer te spreiden. Met een portefeuille met meerdere activaklassen kunnen managers ook streven naar optimalisatie van het rendement.
Over het algemeen houden gediversifieerde fondsen rekening met zowel niet-systematische als systematische risico's. Ze proberen deze risico's te verminderen door hun brede diversificatie. Omdat niet-systematische risico's vaak sectorspecifiek zijn, kunnen ze worden verlicht door multisectorale investeringen. Fondsen die breed gespreid zijn over regio's, kunnen mogelijk ook omgaan met een aantal marktbrede systematische risico's die op een bepaald land zijn gericht.
Beleggers kunnen om een aantal redenen gediversifieerde fondsen kiezen. Conservatieve beleggers kunnen gediversifieerde fondsen zoeken omdat ze een lager risico op geconcentreerde verliezen bieden. Gediversifieerde fondsen worden ook vaak geoptimaliseerd voor een evenwicht dat beleggers het hoogste rendement voor hun risico geeft.
Diversified Fund Investing
Over het algemeen bieden alle fondsen diversificatie door te beleggen in een breed scala aan effecten. Beleggingsfondsen in het algemeen zullen beleggers helpen de idiosyncratische risico's te diversifiëren die een effect of een groep effecten in een specifieke sector kunnen beïnvloeden. Bij het zoeken naar gediversifieerde fondsen moet de belegger mogelijk goed nadenken over de soorten risico's die hij wil beperken.
Indexfondsen
Brede marktindexfondsen kunnen een type gediversifieerd fonds zijn, dat lage kosten biedt met brede marktdiversificatie. Het Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX) bijvoorbeeld, wil het rendement en bezit van de Wilshire 5000 Index volgen. De Wilshire 5000-index vertegenwoordigt de gehele Amerikaanse aandelenbeleggingsmarkt. Daarom hebben beleggers blootstelling aan het volledige scala van Amerikaanse marktsectoren en kapitalisaties. Het zal echter onderhevig zijn aan het algemene systematische marktrisico dat Amerikaanse bedrijven in het algemeen treft.
Een wereldwijd gediversifieerd indexfonds kan de beperking van niet-systematisch risico en enkele systematische risico's in verband met markten in afzonderlijke landen bieden. Het Vanguard Total World Stock Index Fund is hiervan een voorbeeld. Het Fonds streeft ernaar het bezit en de prestaties van de FTSE Global All Cap Index te volgen. Het omvat aandelen van ontwikkelde en opkomende markten in alle marktsectoren en kapitalisaties.
Actief beheerde fondsen
Vanguard en JPMorgan bieden enkele van de top actief beheerde gespreide fondsen.
Vanguard Diversified Equity Fund: het Vanguard Diversified Equity Fund belegt in acht actief beheerde Amerikaanse aandelenfondsen voor diversificatie. Via de onderliggende fondsen wil het Vanguard Diversified Equity Fund diversificatie bieden in groei, waarde en kapitalisatie. De onderliggende onderliggende positie van het Fonds is het Vanguard Growth and Income Fund.
JPMorgan Diversified Fund: Het JPMorgan Diversified Fund belegt in een gediversifieerde portefeuille van beleggingen in aandelen en vastrentende waarden. Het Fonds belegt in zowel onderliggende fondsen als individuele aandelen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.