Betalen Canadezen echt meer belastingen dan Amerikanen?

Veel Canadezen geloven dat ze meer inkomstenbelasting betalen dan hun Amerikaanse tegenhangers. Zelfs politici in het Parlement hebben deze verklaring gebruikt om aan te dringen op belastingverlaging. Maar is het echt waar?

TUTORIAL : Gids voor inkomstenbelasting

Het antwoord is complexer dan je zou denken. Statistische verzamelbureaus in beide landen publiceren gemiddelden van betaalde inkomstenbelasting, maar het vergelijken van de twee cijfers is als het vergelijken van de statistieken van een hockeyspeler met die van een basketbalspeler. De nummers zijn gebaseerd op verschillende gebouwen en bevatten verschillende stukken.

Het gebruik van een gemiddelde is ook problematisch omdat de armen en de rijken het aan beide kanten scheef trekken. Over het algemeen betalen Canadezen met een lager inkomen minder belasting voor de diensten die ze ontvangen en zijn rijke Amerikanen beter af dan rijke Canadezen. Hier is een overzicht van de relevante belastingcomponenten en hun bijdrage aan het totale belastingbeeld. (Door deze basiskennis nu te beheersen, haalt u de stress uit het belastingseizoen. Volgend seizoen, zelf belasting betalen.)

Federale inkomstenbelastingen
Amerikaanse federale inkomstenbelastinghaken variëren van 10% tot 35% voor particulieren. Aan de Canadese kant is het bereik 15% tot 29%. In de VS loopt de laagste belastingschijf naar 15% op $ 8.500 en naar 25% op $ 34, 501. De onderste Canadese schijf blijft 15% tot $ 41.544. Dit is het grootste deel van de reden dat Canadezen met een lager inkomen vaak beter af zijn dan Amerikanen in een identieke fiscale situatie. Anderzijds belast de IRS de rijkste Amerikanen met 35%, terwijl het hoogste federale belastingtarief in Canada 29% is. Rijke Amerikanen hebben echter toegang tot veel belastingaftrek die de alternatieve minimumbelasting van Canada niet toestaat.

De hypotheekrenteaftrek wordt aangeprezen als een enorm voordeel voor Amerikanen met een eigen woning, en dat is het ook. Als u echter minder dan $ 82.000 verdient en geen huis bezit, betaalt u waarschijnlijk minder belasting ten noorden van de grens.

Staat versus provinciale inkomstenbelastingen
Het vergelijken van staats- en provinciale inkomstenbelastingen is een meer problematische onderneming. Staatsbelasting wordt volledig buiten het federale belastingstelsel gedaan en elke staat heeft zijn eigen belastingwetten met betrekking tot inhoudingen en kredieten. In Canada worden provinciale inkomstenbelastingen (behalve in Quebec) gecoördineerd met het federale belastingstelsel en zijn ze gebaseerd op een percentage van de federale belasting, wat betekent dat de provincies dezelfde toegestane inhoudingen en inkomstenregels hebben als het federale systeem. Elke provincie heeft ook extra credits en incentives.

Sommige staten, zoals Florida en Alaska, hebben helemaal geen staatsbelasting, terwijl alle Canadese provincies en gebieden een inkomstenbelasting heffen.

Werkloosheidsverzekering premies
Hoewel het technisch gezien geen inkomstenbelasting is, betalen Canadezen premies voor de arbeidsverzekering (EI) op basis van hun inkomsten uit arbeid. EI-premies zijn 1, 73% van het bruto-inkomen uit arbeid en werkgevers betalen 1, 4 maal dat bedrag. In de Verenigde Staten wordt de FUTA-belasting (Federal Unemployment Tax Act) exclusief door werkgevers betaald.

Wanneer u de extra belasting voor werknemers in Canada vergelijkt, moet u ook rekening houden met het feit dat Canada robuustere werkloosheidsuitkeringen heeft, waaronder langdurige zwangerschaps- en gezinsbijslagen.

Sociale zekerheid versus Canada Pension Plan (CPP)
In de Verenigde Staten vormen sociale uitkeringen een fonds waarin wat u tijdens uw werkende leven betaalt, de basis vormt voor wat u met pensioen krijgt. In Canada bestaat een soortgelijk systeem in het Canada Pension Plan.

Werknemers betalen 5, 65% (vanaf 2011) van hun loon voor sociale zekerheidsbelasting en Medicare - een systeem dat medische voordelen biedt aan gepensioneerden. Sociale zekerheidspremies zijn gemaximeerd op een inkomensniveau van $ 106.800 en Medicare-premies zijn niet gemaximeerd. In Canada betalen werknemers 4, 95% van het bruto-arbeidsinkomen aan CPP tot $ 44.800 en zijn vergoedingen in Medicare-stijl opgenomen als onderdeel van het gesocialiseerde gezondheidszorgplan. Canada heeft ook een aanvullend pensioenplan in het ouderdomsprogramma. De voordelen onder dit plan nemen af ​​naarmate het inkomen toeneemt en zijn daarom niet beschikbaar voor Canadezen met hogere belastingschijven.

Gezondheidszorg
Geen bespreking van Amerikaanse versus Canadese belastingen zou compleet zijn zonder vergelijking van de gezondheidszorgsystemen in beide landen. De inkomstenbelastingen die Canadezen betalen, financieren gedeeltelijk het gesocialiseerde gezondheidsplan van het land, waar iedereen gelijke toegang heeft tot medische faciliteiten, artsen en procedures zonder extra kosten. In de VS moet gezondheidszorg betaald worden uit eigen zak of via een ziektekostenverzekering. Premies voor deze plannen gemiddeld vanaf $ 4.824 per persoon vanaf 2009, exclusief bedragen betaald voor co-pays en eigen risico.

Het komt neer op
Het vergelijken van inkomstenbelastingen in de Verenigde Staten en Canada vereist een analyse van de ontvangen voordelen voor die belastingen en andere contante kosten buiten de belastingen. De individuele situatie van elke belastingbetaler zal bepalen of zij financieel beter af zijn in het ene land ten opzichte van het andere. (Lees over de verschillen tussen de politieke partijen in belastingideologie en hoe dit uw salaris kan beïnvloeden. Zie Belastingpartijen: Republikeinen versus democraten .)