heuristiek
Heuristiek is een probleemoplossende methode die snelkoppelingen gebruikt om binnen een beperkt tijdsbestek of deadline goed genoeg oplossingen te produceren. Heuristieken zijn een flexibiliteitstechniek voor snelle beslissingen, met name bij het werken met complexe gegevens. Beslissingen die met behulp van een heuristische benadering worden genomen, zijn niet noodzakelijkerwijs optimaal. Heuristisch is afgeleid van het Griekse woord dat 'ontdekken' betekent.
Heuristiek begrijpen
Digitale technologie heeft alle industrieën verstoord, waaronder financiën, detailhandel, media en transport. Plots zijn de typische dagelijkse activiteiten verouderd. Cheques worden op bankrekeningen gestort zonder een lokaal filiaal te bezoeken, producten en diensten worden online gekocht en afhaalmaaltijden worden geleverd door apps voor de levering van voedselservice. Technologie creëert gegevens, die in toenemende mate worden gedeeld in meerdere bedrijfstakken en sectoren, en een professional in elke branche kan met veel complexe gegevens werken om een probleem op te lossen. Heuristische methoden kunnen helpen met gegevenscomplexiteit bij beperkte tijd en middelen.
Belangrijkste leerpunten
- Heuristieken zijn methoden voor het snel oplossen van problemen die een voldoende resultaat opleveren dat gezien de tijdsgebrek nuttig kan zijn.
- Beleggers en financiële professionals gebruiken een heuristische benadering om analyses en investeringsbeslissingen te versnellen.
- Heuristiek kan leiden tot slechte besluitvorming op basis van een beperkte gegevensset, maar de snelheid van beslissingen kan soms de nadelen goedmaken.
Waarom heuristiek gebruiken?
Heuristieken vergemakkelijken tijdige beslissingen. Analisten in elke branche gebruiken vuistregels zoals intelligent giswerk, vallen en opstaan, eliminatieproces, eerdere formules en de analyse van historische gegevens om een probleem op te lossen. Heuristische methoden maken besluitvorming eenvoudiger en sneller door middel van snelkoppelingen en goed genoeg berekeningen.
De nadelen van het gebruik van heuristieken
Er zijn afwegingen met het gebruik van heuristieken die de benadering gevoelig maken voor vooroordelen en beoordelingsfouten. De uiteindelijke beslissing van de gebruiker is misschien niet de optimale of beste oplossing, de genomen beslissing kan onnauwkeurig zijn en de geselecteerde gegevens kunnen onvoldoende zijn, wat leidt tot een onnauwkeurige oplossing voor een probleem. Copycat-beleggers imiteren bijvoorbeeld vaak het beleggingspatroon van succesvolle vermogensbeheerders om te voorkomen dat ze zelf onderzoek doen naar effecten en de bijbehorende kwantitatieve en kwalitatieve informatie.
Door een heuristische benadering te gebruiken die ten grondslag ligt aan in het verleden behaalde resultaten, hopen copycat-beleggers dat de formules die door deze beheerders worden gebruikt, hen continu winst zullen opleveren, maar dit is niet altijd het geval. De crash van Valeant Pharmaceutical International was bijvoorbeeld een schok voor beleggers toen het bedrijf zijn aandelen 90% zag dalen van 2015 tot 2016. Valeant was een aandeel dat werd aangehouden in de portefeuilles van veel hedgefondsbeheerders en de beleggers die ze kopieerden.
Representativiteit Heuristiek
Een populaire sneltoetsmethode voor het oplossen van problemen is Representativiteitsheuristiek. Representativiteit gebruikt mentale snelkoppelingen om beslissingen te nemen op basis van gebeurtenissen in het verleden of eigenschappen die representatief zijn voor of vergelijkbaar zijn met de huidige situatie. Stel bijvoorbeeld dat Fast Food ABC zijn activiteiten uitbreidde naar India en de aandelenkoers omhoog schoot. Een analist merkte op dat India een winstgevende onderneming is voor alle fastfoodketens. Toen Fast Food XYZ zijn plan aankondigde om het jaar daarop de Indiase markt te verkennen, verspilde de analist daarom geen tijd om XYZ een 'koop'-aanbeveling te geven.
Hoewel zijn kortere wegbenadering het beoordelen van gegevens voor beide bedrijven heeft bespaard, was dit misschien niet de beste beslissing. XYZ heeft mogelijk voedsel dat niet aantrekkelijk is voor Indiase consumenten, zo zou uit onderzoek zijn gebleken. Andere gangbare heuristische benaderingen voor besluitvorming en het oplossen van problemen omvatten Bias voor beschikbaarheid, Verankering en aanpassing, Heuristisch vertrouwd, Bias achteraf en Naïeve diversificatie.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.