Hoe Treasuries rechtstreeks van de Fed te kopen

TreasuryDirect is een elektronisch marktplaats- en online accountsysteem waar beleggers transacties in in aanmerking komende Treasury-effecten kunnen houden en uitvoeren. Het TreasuryDirect-systeem wordt beheerd door het Bureau of the Public Debt-afdeling van het Amerikaanse ministerie van Financiën, een filiaal van de federale overheid.

Beleggers kunnen deelnemen aan Treasury-veilingen en schuldbewijzen, waaronder Amerikaanse spaarobligaties, rechtstreeks bij de US Treasury kopen. Voor het kopen van overheidsschuldpapier is dit programma relatief goedkoop en probleemloos.

Lees verder voor meer informatie over hoe het werkt en hoe u kunt beleggen.

Treasuries kopen via TreasuryDirect

Alvorens transacties via TreasuryDirect te doen, moeten beleggers een account aanvragen via de online applicatieportal. Het proces is eenvoudig en kan in 10 minuten worden voltooid.

Beleggers moeten een geldig sofi-nummer (ot belastingbetaler identificatienummer), een Amerikaans adres, een e-mailadres, een webbrowser die 128-bits codering ondersteunt en een betaal- of spaarrekening hebben.

In aanmerking komende effecten zijn onder andere schatkistpapier, schatkistobligaties, schatkistobligaties, schatkistpapier beschermd tegen inflatie (TIPS), enz. Kopen is eenvoudig. Nadat u zich hebt aangemeld, hebt u toegang tot het BuyDirect-systeem. U wordt gevraagd om de eigenaar van het effect te selecteren, omdat veel beleggers Treasuries kopen voor geschenken en andere charitatieve transfers. U selecteert ook het producttype of de looptijd, de financieringsbron en het aankoopbedrag. U kunt de aankoop plannen voor wanneer en hoe vaak u wilt, hoewel datums afhankelijk zijn van beschikbaarheid. Met het systeem kunt u uw bestelling beoordelen voordat u deze verzendt.

Effecten worden doorgaans binnen twee werkdagen na de aankoopdatum voor spaarobligaties of binnen een week na de veilingdatum voor Bills, Notes, Obligaties, FRN's en TIPS op uw account uitgegeven.

Overboekingen naar TreasuryDirect zijn toegestaan ​​en worden geïnitieerd bij de uitgaande onderneming, in tegenstelling tot het ACAT-overdrachtsproces voor overdrachten van makelaar naar makelaar, die worden geïnitieerd bij de ontvangende onderneming.

Zodra T-facturen zijn vervallen, kunnen hun opbrengsten gemakkelijk worden herbelegd. Selecteer eenvoudig de optie "herhaalaankopen plannen" en kies vervolgens het aantal herhaalaankopen en hun frequentie nadat u klaar bent met het invoeren van de registratie- en aankoopinformatie voor uw transactie.

Vervallen bankbiljetten en obligaties kunnen ook worden herbelegd.

Uw account is onderworpen aan een aantal beperkingen. Het minimale aankoopbedrag voor spaarobligaties is US $ 25 per persoon en daarboven wordt het in penny-stappen verkocht tot $ 10.000 per jaar. Voor T-facturen, bankbiljetten, obligaties en TIPS kan een belegger niet-concurrerende biedingen indienen van US $ 100 tot vijf miljoen voor elk effecttype in stappen van $ 100.

Hoe deel te nemen aan Treasury-veilingen

TreasuryDirect-rekeninghouders kunnen ook deelnemen aan Treasury-veilingen, die ongeveer 200 keer per jaar worden gehouden. De eerste stap in het veilingproces is de aankondiging van een aankomende veiling, die doorgaans vier tot vijf werkdagen van tevoren wordt vrijgegeven. Deze stap onthult het aantal obligaties dat de Schatkist verkoopt, de datum van de veiling, vervaldatum, algemene voorwaarden, in aanmerking komende deelnemers en concurrerende en niet-concurrerende biedingsperioden. Niet-concurrerende biedingen garanderen dat beleggers het volledige aankoopbedrag van het effect krijgen tegen het rendement dat tijdens de veiling wordt bepaald door concurrerend bieden. Concurrerende biedingen specificeren de verwachte opbrengst voor een effect.

De tweede stap van het veilingproces is de veilingdatum wanneer de Schatkist alle ontvangen biedingen beoordeelt om te zorgen voor naleving van de volledige set van toepasselijke regels. Alle conforme niet-competitieve biedingen worden geaccepteerd tot de dag van uitgifte, mits correct afgestempeld. De laatste stap van het veilingproces is de uitgifte van de effecten. Effecten worden gedeponeerd bij eigenaren en de betaling wordt op de dag van uitgifte aan de Schatkist geleverd.

(Zie Basisbegrippen van problemen met federale obligaties voor meer inzicht.)

Schatkist verkopen en overdragen

Schatkisten kunnen worden bewaard totdat ze volwassen zijn of eerder zijn verkocht. Om treasuries in TreasuryDirect te verkopen, moet u deze overboeken naar een bank, makelaar of dealer en hen dan vragen om het voor u te verkopen.

Om Treasuries uit uw account over te dragen, moet een overdrachtsverzoekformulier online of op papier worden ingevuld. Dit formulier moet het juiste routeringsnummer, de banknaam en de speciale afhandelingsinstructies voor uw overschrijving vermelden en moet worden ingediend bij TreasuryDirect.

Om een ​​spaarobligatie elektronisch in te wisselen, klikt u eenvoudig op de knop 'Inwisselen' onder aan de pagina 'Huidige participaties'. U moet aangeven of het een gedeeltelijke of volledige aflossing betreft en de betalingsbestemming opgeven waar u de aflossingsopbrengsten wilt laten storten. De verzilveringsknop verschijnt niet op de holdingspagina als er geen in aanmerking komende obligaties op uw account staan. U kunt papieren obligaties verzilveren bij de meeste lokale financiële instellingen, zoals uw bank. Dit is de gemakkelijkste en snelste manier om toegang te krijgen tot uw geld.

Wat kunt u nog meer doen op TreasuryDirect?

De eenvoudigste manier om de huidige prijzen voor Series EE, E, I en spaarbiljetten te verkrijgen, is door de "Savings Bond Calculator" op de TreasuryDirect-website te gebruiken. U moet de serie en coupure van uw obligatie invoeren, samen met de uitgiftedatum. De calculator geeft informatie over de huidige rentevoet, de volgende opbouwdatum, de eindvervaldag en de jaarrente-rente.

Papieren obligaties kunnen worden geconverteerd naar elektronische TreasuryDirect-effecten met boekinvoer door ze te verhandelen voor de elektronische versie van dezelfde serie en uitgiftedatum in een speciale, aan conversie gekoppelde subrekening. Breng TreasuryDirect eenvoudig op de hoogte en het zal een uitnodiging voor conversie naar elektronische vorm geven.

Uw account kan worden gefinancierd met loonaftrek via uw werkgever of directe stortingen van uw bank. Het geld staat op uw account en wordt gebruikt om toekomstige aankopen te financieren. Het saldo staat bekend als de "Zero Percent Certificate of Debtnessness" (C of I) -functie van uw account op TreasuryDirect en, niet verrassend, betaalt geen rente. Aankopen moeten ook worden gefinancierd door de C van I of door uw bank, maar niet allebei.

Het komt neer op

TreasuryDirect biedt individuele beleggers de mogelijkheid om Treasury-effecten rechtstreeks bij de US Treasury te kopen. Hoewel er enkele beperkingen zijn, is dit programma zeer redelijk geprijsd en eenvoudig te gebruiken. Bijgevolg lijkt de meerderheid van de deelnemers tevreden te zijn met de aangeboden beleggingsdiensten.