Hoe een baan in overeenstemming te krijgen

Een paar jaar geleden noemde The Wall Street Journal compliance officer de populairste baan in Amerika, wat logisch is, gezien de omstandigheden van de moderne Amerikaanse zakelijke omgeving. Jongere werknemers groeien op in een tijdperk van het Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) en een omstreden maar nog steeds krachtige Environmental Protection Agency (EPA).

De toevloed van nieuwe en bijgewerkte regels, voorschriften en wetten in de financiële dienstverlening, gezondheidszorg, telecommunicatie en andere sectoren heeft de behoefte aan gekwalificeerde, ethische personen vergroot en is merkbaar gunstig geweest voor regelgevers en professionals op het gebied van risico / compliance, die hebben stijgende lonen en nieuwe banen gezien. Het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS) projecteert dat de bezetting tot 2024 met 8% zal groeien.

In termen van belang en financiële impact, behoren chief compliance officers onder chief financial officers (CFO's) en chief executive officers (CEO's) van sommige leidinggevenden, aangezien een goede complianceomgeving Uncle Sam op afstand houdt en een merkbaar voordeel betekent ten opzichte van minder voorbereide concurrenten.

Dit geldt in toenemende mate voor financiën. Volgens de BLS omvatten de best betalende industrieën voor compliance-banen in 2018 overheid, krediet en management.

Belangrijkste leerpunten

• Compliance officer is een van de populairste banen in Amerika.
• Nalevingsopdrachten bevinden zich vaak in de financiële dienstverlening, gezondheidszorg en telecommunicatie.
• Nalevingsfunctionarissen hebben vaak kennis nodig van ethische praktijken in hun bedrijfstakken.
• Graden in techniek, rechten en chemie, evenals economie, financiën en management, maken vaak deel uit van een opleiding in compliance.

Functieomschrijving

De compliance officer- of managerposities zijn beschikbaar in een groot aantal sectoren, maar de taken en verantwoordelijkheden van personen die een compliance officer-functie bekleden, zijn vergelijkbaar. De primaire taak van elke compliance officer is ervoor te zorgen dat een bedrijf legaal en ethisch wordt geleid en voldoet aan alle toepasselijke industriële voorschriften. Deze taak begint met een grondige analyse van de huidige voorschriften en ethische normen in een bepaalde industrie. Nalevingsfunctionarissen moeten begrijpen hoe deze voorschriften moeten worden geïnterpreteerd en hoe ze passen in de bedrijfsvoering van hun bedrijven.

Naast het begrijpen van wettelijke voorschriften, moeten compliance officers ook een grondige kennis hebben van ethische praktijken en normen in hun bedrijfstakken. Hoewel er in de meeste sectoren normen zijn die theoretisch ethisch gedrag vormen, wordt ethiek in de praktijk vaak overgelaten aan de interpretatie van een compliance officer of manager. De behoefte aan ethische interpretatie maakt het cruciaal voor compliance officers om de onderliggende waarden van een bedrijf te begrijpen, zodat ze standaardprocedures kunnen opstellen en implementeren. Een doorlopende evaluatie van de ethische normen van een bedrijf is een noodzakelijk onderdeel van het werk van elke compliance officer.

Naleving en ethische procedures

Compliance officers delen ook informatie over compliant gedrag en ethische procedures met management, medewerkers en C-suite executives. In bedrijfstakken waar de regeldruk hoog is, besteden compliance-functionarissen een aanzienlijk deel van hun tijd aan het ontwikkelen, verbeteren en verspreiden van compliance-programma's aan werknemers van het bedrijf. Nalevingsfunctionarissen in de financiële dienstverlening richten hun aandacht bijvoorbeeld op antiwitwasinitiatieven, waaronder doorlopende trainings- en opleidingsprogramma's waarin wordt beschreven hoe werknemers kunnen voldoen aan overkoepelende regelgeving. Evenzo kan een nalevingsfunctionaris die in een zorginstelling werkt, een aanzienlijke hoeveelheid tijd besteden aan het opstellen en verspreiden van trainingsprogramma's die gericht zijn op openbaarmakings- en privacywetgeving voor het beschermen van de patiënten in de instelling.

Naleving en risicobeheer

Personen die functies voor compliance officer hebben, zijn ook verantwoordelijk voor het beoordelen van het huidige en potentiële risico voor een onderneming. De informatie over bedrijfs- of sectorspecifieke risico's wordt doorgegeven aan leidinggevenden op hoog niveau om interne controles in te stellen om de blootstelling te minimaliseren. Een compliance officer moet voortdurend de risico's voor de organisatie beoordelen, samen met de bestaande procedures om dat risico te verminderen, zodat het bedrijf goed gepositioneerd is om het effectief te beheren.

Vaardigheden en kwalificaties

Over het algemeen hebben alle compliance-medewerkers analytische, onderzoeks- en beslissingsvaardigheden nodig. Om voor de hand liggende redenen is het het beste als de officier enige ervaring heeft met het werken in welke branche hij ook van plan is te dienen in een compliance-functie.

Geen twee compliance-functionarissen staan ​​voor dezelfde uitdagingen en de aard van het werk is zodanig dat elke functionaris een eeuwige student wordt: veranderingen in de regelgeving vinden consistent plaats. Graden in engineering, rechten en chemie - samen met economie, financiën en management - zijn grote troeven voor een compliance-CV. Degenen in de financiële sector moeten mogelijk effectenlicenties bij zich hebben (meer daarover hieronder); professionele certificeringen op een relevant gebied zijn ook goede keuzes.

$ 38.320 tot $ 109.650

Het salarisbereik voor Compliance Officer-beroepen.

Salarisbereiken

Volgens de BLS 2018-statistieken, de laatste die op dit moment beschikbaar is, variëren de jaarsalarissen voor compliance-beroepen van $ 38.320 tot $ 109.650 en het uurloon van $ 18, 42 tot $ 52, 72. Een verdiener met een lager inkomen in een functie van compliance officer heeft meer kans om minimale werkervaring in het verleden te hebben of een diploma te hebben dat niet rechtstreeks verband houdt met de branche waarin hij werkt. Een werknemer met een hoger inkomen heeft vaak een aanzienlijke ambtstermijn in zijn functie of heeft geavanceerde graden behaald in zaken, boekhouding, rechten of financiën. Degenen die bij een grote instelling werken, hebben natuurlijk meer kans op extralegale voordelen die het totale beloningspakket verhogen, terwijl chief compliance officers die hebben die vergelijkbaar zijn met andere C-Suite-executives.

Carrièrepaden

Er zijn compliance-taken op bijna elk gebied, waardoor het een moeilijk carrièrepad kan zijn om je op voor te bereiden. Een compliance officer die werkt bij HSBC of Wells Fargo heeft bijvoorbeeld heel andere verantwoordelijkheden en educatieve vereisten dan een compliance officer die werkt voor Dow Chemical of Exxon Mobil.

Een ambitieuze nalevingsprofessional moet de bedrijfstakken identificeren waarvoor hij een passie of talent heeft en hij moet de praktische en regelgevende obstakels voor die bedrijfstakken begrijpen.

Bepaalde industrieën, zoals voedsel, chemicaliën, gezondheidszorg en financiën, lenen zich voor groei van de compliance-afdeling. Het merendeel van de nieuwe banen voor compliance-personeel is echter afkomstig uit de publieke sector en niet uit het bedrijfsleven.

Nalevingsloopbanen zijn niet alleen in de financiële wereld. Banen kunnen ook in de gezondheidszorg en telecommunicatie zijn.

Nalevingsloopbanen in de publieke sector

Volgens de BLS zijn de top drie werkgevers van compliance-functionarissen de federale overheid, nationale en lokale overheden. In feite hebben lokale overheden (die met OES-aanduidingen) meer compliance-functionarissen (28.560 vanaf 2018) dan particuliere bedrijven en verzekeringsmaatschappijen (25.390), zij het tegen een lager loon.

Hoewel compliance-banen in de staat en de lokale publieke sector over het algemeen een lager startloon hebben dan hun tegenhangers in de particuliere sector, zijn voordelen en werkzekerheid veel beter. Zelfs staten met relatief lage publieke voordelen, zoals Colorado en Minnesota, overtreffen de gemiddelde uitkeringspakketten met de beste particuliere werkgevers aanzienlijk. Het is ook moeilijk om ontslagen te worden vanuit een functie in de publieke sector, en voegt in wezen een vorm van werkloosheidsverzekering toe. Hoewel het solliciteren naar een baan in de publieke sector lastig kan zijn, is het nog steeds een goede optie voor diegenen die geïnteresseerd zijn in compliance.

Wat is financiële compliance?

Voordat u zich verdiept in hoe u de compliance officer van een financieel bedrijf of lid van een compliance-team kunt worden, is het belangrijk om eerst te begrijpen wat die taak inhoudt. Voor alle duidelijkheid, de taken van compliance-personeel verschillen per bedrijf en functiebeschrijving; Hieronder volgen echter taken die doorgaans worden uitgevoerd door compliance-afdelingen:

• Ervoor zorgen dat het bedrijf zich houdt aan de minimale nettokapitaalregels.
• Ervoor zorgen dat werknemers interne nalevingsrichtlijnen volgen.
• Klachten afhandelen en behandelen.
• Onderhouden van een dialoog met regelgevende instanties.
• Herziening van verkoopactiviteiten en discretionaire rekeningen en ervoor zorgen dat andere opdrachtgevers binnen de onderneming zich houden aan de effectenwetgeving.
• Ervoor zorgen dat het bedrijf zich houdt aan de wetgeving inzake staatseffecten.
• Ervoor zorgen dat alle werknemers onroerend goed zijn geregistreerd en waar nodig permanente educatie hebben gevolgd.
• Ervoor zorgen dat het bedrijf zich houdt aan alle handels- en marketmakingregels.
• Vertegenwoordigen van het bedrijf of documentatie opstellen voor arbitragezaken die mogelijk in behandeling zijn.

Carrières in de financiële sector

Zoals hierboven vermeld, is de financiële sector een rijp terrein voor diegenen die geïnteresseerd zijn in een nalevingsgerelateerde carrière. De complianceafdeling van een bank-, makelaardij- of investeringsbeheermaatschappij werkt om ervoor te zorgen dat alle werknemers en functionarissen niet alleen voldoen aan de SEC-voorschriften (Securities and Exchange Commission) maar ook aan de regels van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Trainingsvereisten

Een functie als compliance officer of manager wordt doorgaans niet als instapmodel beschouwd. Bachelor's graden zijn meestal een minimumvereiste, en sommige werkgevers kunnen geavanceerde graden zoeken, zoals een graad in de rechten of een master in bedrijfskunde (MBA), vooral om in aanmerking te komen voor een hogere functie.

Compliance officers in andere sectoren hebben de mogelijkheid om het Certified Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) te voltooien via de Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). De CCEP vereist deelname aan een intensieve basiscursus, samen met het slagen voor een examen. Vergelijkbare aanwijzings- en certificatiecursussen zijn beschikbaar via de Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Onderwijseisen

In de jaren tachtig was een vierjarige bachelor's graad minder vaak vereist om werk te krijgen op een compliance-afdeling. Een groot aantal mensen had destijds alleen middelbare schooldiploma's, en zelfs als ze afstudeerden aan de universiteit, was het vaak niet met een financiële graad. Op dat moment was het idee dat werknemers tijdens het werk zouden leren.

Dat is allemaal veranderd. Een graad in financiën, management, boekhouding, economie of rechten is een must als u wilt worden aangenomen bij een van de bulge bracket bedrijven. Bovendien, hoewel het niet verplicht is, kan een master in financiën, boekhouding of economie helpen om een ​​individu te onderscheiden van de talloze andere kandidaten die een bacheloropleiding hebben. Ten slotte hebben degenen met een diploma in de rechten vaak een voorsprong op de concurrentie, omdat ze al een gevoel hebben voor de manier waarop de wet werkt, waardoor ze vaak topkandidaten zijn voor veel beursvennootschappen.

Via het National Regulatory Services Office (NRS) kunnen personen die doorgroeien naar een loopbaan als compliance officer binnen de financiële dienstverlening en de beleggingssector het kenmerk van Investment Adviser Certified Compliance Professional voltooien. Dit geavanceerde certificeringsprogramma biedt deelnemers up-to-date regelgevende inhoud die relevant is voor financiële experts die op compliance-afdelingen werken.

Hoe zit het met effectenlicenties?

Een bedrijf kan eisen dat zijn compliance-personeel een licentie krijgt. Het is gebruikelijk dat bedrijven eisen dat hun compliance-personeel deelneemt aan de Series 7- en Series 63-examens. Het curriculum voor deze vergunningsexamens stelt compliance-functionarissen in staat om een ​​goede basis en kennis van de effectenindustrie te verkrijgen.

Andere licenties waarvoor een bedrijf een compliance-persoon kan sponsoren, zijn de examens Series 14, 26, 27 en 27. Deze examens vereisen inzicht in de regels voor het netto kapitaal, de regels van de Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB), regels voor het onderhouden van klantaccounts, verkoop (en andere) toezichthoudende functies en administratie.

Werkervaring

Compliance teams zullen af ​​en toe mensen inhuren die op andere gebieden of aspecten van de industrie hebben gewerkt, zoals (brokerage) verkoop en handel. Een groot aantal van hen die zich naar de compliance-ranglijst werken, lijkt echter uitgebreide backoffice-ervaring te hebben in handelsafspraken of transacties. Een behoorlijk aantal van degenen in het veld hebben ook een achtergrond in boekhouding of hebben voor de grote effectenbeurzen of FINRA gewerkt als veldcontroleurs of examinatoren.

Daarnaast zullen veel bedrijven ook kijken of de kandidaat al eerder ervaring heeft opgedaan bij een bedrijf van vergelijkbare grootte en statuur. Deze ervaring zorgt ervoor dat het individu in staat zal zijn om het soort taken en vaak hectische tempo-karakteristieken van de compliance-afdeling te verwerken. De aard van het werk van een compliance officer bij een groot bedrijf of magazijn is vaak veel meer betrokken dan die van een compliance officer bij een kleiner, regionaal bedrijf.

Vaardigheden

Zelfs als een persoon aan alle bovenstaande vereisten voldoet en er op papier goed uitziet, zijn er specifieke vaardigheden die hij of zij ook moet hebben om succesvol te zijn op het gebied van naleving. Bijvoorbeeld:

• Individuen moeten detailgericht zijn en de mogelijkheid hebben om grote datasets in korte volgorde te beoordelen en te analyseren.
• Aangezien leden van het compliance-personeel ervoor moeten zorgen dat het bedrijf zich aan alle FINRA-regels houdt, moeten ze informatie kunnen ontcijferen (zoals gedetailleerde handelsactiviteiten) en moeten kunnen bepalen of de persoon en / of het bedrijf hieraan voldoet.
• Compliancepersoneel moet een grondige kennis hebben van andere taken en functies, zoals verkoop en handel (en de bijbehorende regels).

Het komt neer op

Alle personen die hieraan voldoen, moeten onbesproken zijn. Dat wil zeggen, om dit werk correct te kunnen doen, moeten ze een hoog integriteitsniveau handhaven en als voorbeeld dienen voor andere werknemers van het bedrijf.