Geldbeheer
Geldbeheer is het proces van budgetteren, sparen, beleggen, uitgeven of anderszins toezicht houden op het kapitaalgebruik van een individu of groep. Het overheersende gebruik van de uitdrukking op financiële markten is dat van een beleggingsprofessional die beleggingsbeslissingen neemt voor grote fondsen, zoals beleggingsfondsen of pensioenplannen. Geldbeheer kan ook nauwer worden aangeduid als "vermogensbeheer" en "portefeuillebeheer".
De basisprincipes van geldbeheer
Geldbeheer is een brede term die diensten en oplossingen in de gehele beleggingssector omvat en omvat. Op de markt hebben consumenten toegang tot een breed scala aan bronnen en applicaties waarmee ze bijna elk aspect van hun persoonlijke financiën individueel kunnen beheren. Naarmate beleggers hun vermogen vergroten, zoeken ze vaak ook de hulp van financiële adviseurs voor professioneel geldbeheer. Financiële adviseurs worden meestal geassocieerd met private banking en brokerage-diensten en bieden ondersteuning voor holistische geldbeheerplannen die landgoedplanning, pensioen en meer kunnen omvatten.
Geldbeheer van beleggingsmaatschappijen is ook een centraal aspect van de beleggingssector in het algemeen. Beleggingsmaatschappij Money Management biedt individuele consumenten beleggingsfondsopties die alle beleggbare activaklassen op de financiële markt omvatten. Geldbeheerders van beleggingsmaatschappijen ondersteunen ook het kapitaalbeheer van institutionele klanten, met beleggingsoplossingen voor institutionele pensioenplannen, schenkingen, stichtingen en meer.
In de groeiende markt voor financiële technologie bestaan er apps voor persoonlijke financiën om consumenten te helpen met bijna elk aspect van hun persoonlijke financiën.
Belangrijkste leerpunten
- Geldbeheer verwijst in grote lijnen naar het proces van budgetteren, beleggen, sparen en uitgeven met iemands financiën.
- Financiële adviseurs en personal finance-apps worden steeds vaker gebruikt om individuen te helpen hun geld beter te beheren.
- Soms verwijst geldbeheer nauwer naar beleggings- of portefeuillebeheer.
Top geldbeheerders per activum
Wereldwijde beleggingsbeheerders bieden fondsen en diensten voor retail en institutionele vermogensbeheer die elke beleggingscategorie in de branche omvatten. Twee van de meest populaire soorten fondsen zijn actief beheerde fondsen en passief beheerde fondsen die specifieke indexen repliceren met lage beheerkosten.
De onderstaande lijst toont de top 5 wereldwijde geldbeheerders naar beheerd vermogen ($ M) vanaf Q1 2019:
The Vanguard Group
De Vanguard Group is een van de meest bekende vermogensbeheerders, met meer dan 20 miljoen klanten in 170 landen. Vanguard werd opgericht door John C. Bogle in 1975, in Valley Forge, Pennsylvania, als een divisie van Wellington Management Company, waar Bogle eerder voorzitter was. Sinds de lancering is Vanguard zijn totale activa gegroeid tot $ 5, 1 biljoen vanaf oktober 2018. Van zijn 388 fondsen zijn 180 Amerikaanse fondsen, waaronder de populaire 500 Index- en Total Stock Market-fondsen.
Pacific Investment Management Company, LLC
Wereldwijd vermogensbeheerbedrijf Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO) werd mede opgericht in 1971, in Newport Beach, Californië, door obligatiekoning Bill Gross. Sinds het begin heeft PIMCO zijn beheerd vermogen (AUM) uitgebreid tot $ 1, 77 biljoen vanaf oktober 2018. Het bedrijf heeft meer dan 775 beleggingsprofessionals, elk gemiddeld 14 jaar beleggingservaring. Met meer dan 100 fondsen onder zijn vlag, wordt PIMCO algemeen beschouwd als een leider in de sector vastrentende waarden.
BlackRock, Inc.
In 1988 werd BlackRock Inc. (BLK) gelanceerd als een $ 1 divisie van de BlackRock Group. Tegen het einde van 1993 had het $ 17 miljard aan AUM. In oktober 2018 groeide dat aantal naar maar liefst $ 6, 32 biljoen, waardoor BlackRock 's werelds grootste bedrijf voor vermogensbeheer is, met meer dan 12.000 werknemers, in 70 kantoren, in 30 landen. De ETF-divisie van BlackRock, iShares genaamd, heeft wereldwijd ongeveer $ 1, 6 biljoen aan AUM, wat 27% van de totale activa van de groep uitmaakt.
Fidelity Investments
Fidelity Management & Research Company werd opgericht in 1946 door Edward C. Johnson II. Vanaf oktober 2018 had Fidelity 24 miljoen klanten met $ 6, 9 biljoen aan gecombineerde activa. Het bedrijf biedt 386 beleggingsfondsen, waaronder binnenlandse aandelen, buitenlandse aandelen, sectorspecifieke, vastrentende, index-, geldmarkt- en activatoewijzingsfondsen.
Invesco Ltd.
Invesco Ltd. (IVZ) biedt sinds de jaren 40 van de vorige eeuw beleggingsbeheerdiensten aan. In augustus 2018 kondigde het bedrijf aan dat het $ 987, 8 miljard aan AUM had, verdeeld over meer dan 100 beleggingsfondsen. Het bedrijf biedt meer dan 100 ETF's aan via zijn divisie Invesco Capital Management LLC. In 2017 zag het bedrijf enige daling in AUM. Maar ondanks de resulterende daling van de aandelenkoers, blijft Invesco een van 's werelds beste vermogensbeheerders.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.