Regionaal Fonds
Een regionaal fonds is een beleggingsfonds dat wordt beheerd door beheerders die beleggen in effecten uit een specifiek geografisch gebied, zoals Latijns-Amerika, Europa of Azië.
Een regionaal fonds voor gemene rekening bezit doorgaans een gediversifieerde portefeuille van bedrijven die zijn gevestigd in en opereren vanuit het opgegeven geografische gebied. Sommige regionale fondsen beleggen echter ook in een specifiek segment van de economie van de regio. Een Latijns-Amerikaans energiefonds is bijvoorbeeld een regionaal fonds.
UITSPLITSING Regionaal Fonds
Een regionaal fonds is, net als alle beleggingsfondsen, een beleggingsinstrument dat bestaat uit een pool van geld dat bij veel beleggers is ingezameld om te beleggen in effecten zoals aandelen, obligaties van beleggingskwaliteit, hoogrentende obligaties, hefboomleningen en andere activa. Velen zijn gespecialiseerd in één activaklasse, zoals aandelen, terwijl anderen een gediversifieerde mix van activaklassen bieden.
Professionele geldbeheerders wijzen de beleggingen van het fonds toe en proberen kapitaalwinsten, inkomsten of in sommige gevallen beide voor rekening van beleggers te genereren, afhankelijk van de doelstelling van het fonds.
Het is contra-intuïtief, maar sommige beleggers overwegen ook regionale fondsen van opkomende markten, hoewel deze niet beperkt zijn tot een specifieke geografische regio. Opkomende markten beleggen doorgaans in China, India en Rusland, evenals een mix van landen in Latijns-Amerika, Zuidoost-Azië en Afrika.
Veel beleggers kopen regionale fondsen voor een gediversifieerde blootstelling aan een bepaalde geografische regio die volgens hen bovengemiddelde rendementsvooruitzichten biedt. Deze fondsen zijn praktisch voor de gemiddelde belegger, omdat de meeste mensen niet genoeg kapitaal zouden hebben om voldoende te diversifiëren over veel individuele beleggingen in de regio, noch zouden ze noodzakelijkerwijs de expertise hebben om zelf holdings te selecteren.
Zoals alle beleggingsfondsen, kunnen regionale fondsen actief of passief zijn. De eerste wordt geleid door een portefeuillebeheerder of een managementteam en wil de prestaties van een regionale index verslaan. Deze laatste probeert de kosten te minimaliseren en de prestaties van een regionale index te evenaren.
De meeste regionale fondsen beleggen alleen in beursgenoteerde bedrijven. Sommige actieve fondsen omvatten echter ook een klein aantal investeringen in particuliere bedrijven.
Sommige regionale fondsen kosten meer om te opereren dan fondsen die alleen in de VS worden gebruikt. Daarom brengen beleggingsbeheerders doorgaans hogere kosten in rekening voor deze fondsen.
Regionaal Fonds versus Internationaal Fonds
De meeste regionale fondsen zijn inderdaad een soort internationaal fonds. De internationale categorie omvat ook fondsen met een brede blootstelling aan alle regio's buiten de VS of een specifieke blootstelling aan beleggingen in een niet-VS-land. Veel beleggingsbeheerders bieden bijvoorbeeld een internationaal obligatiefonds van beleggingskwaliteit, evenals een Chinese aandelenfonds. Elk is een internationaal fonds.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.