Top 10 fiscale tips voor thuisbedrijven

Er wordt zo vaak gezegd dat het een beetje een cliché is geworden, maar een van de grote voordelen van het starten van een bedrijf aan huis zijn de belastingvoordelen die u kunt claimen. Een ander populair geloof rond thuisbedrijven is echter dat het claimen van agressieve - en misschien enigszins overdreven - afschrijvingen een zekere manier is om IRS-auditors aan te trekken. In dit artikel zullen we enkele van de meer populaire afschrijvingen voor thuisbedrijven bekijken, evenals enkele tips over hoe u ze op rechtmatige wijze kunt claimen.

TUTORIAL: een klein bedrijf starten

(Homebodies kunnen veel op hun belastingrekening besparen. Leer hoe u aan de actie kunt deelnemen. Bekijk hoe u in aanmerking komt voor de belastingaftrek voor thuiskantoor .)

1. Houd een zakelijk dagboek bij

Gecontroleerd worden is niet het einde van de wereld. Gecontroleerd zijn en geen gegevens hebben om een ​​back-up van uw inhoudingen te maken, kan echter een nachtmerrie zijn. De eenvoudigste manier om deze onaangename situatie te voorkomen, is door dagelijks uw bedrijfsactiviteiten bij te houden. Hebt u papier gekocht voor de printer in uw kantoor? Schrijf het op en bevestig het ontvangstbewijs bij de pagina in het geval van een hardcopy of scan het ontvangstbewijs als u een digitaal logboek bijhoudt. Hetzelfde geldt voor kilometers, telefoontjes en andere kosten, evenals betalingen ontvangen door uw bedrijf.

Hoe gedetailleerder uw accounts zijn, hoe gemakkelijker het zal zijn om een ​​audit te ondergaan. Het samenstellen van uw dagelijkse rapporten in een maandelijks trackingsheet zal de tijd die u nodig heeft om uw belastingen samen te brengen, drastisch verkorten, en het heeft het extra voordeel dat u maandelijks een momentopname van uw bedrijf krijgt.

2. Schrijf uw werkruimte af

Het afschrijven van een kantoor aan huis kan bijzonder aantrekkelijk zijn als u een lijn hebt die netjes kan worden beperkt tot een speciale ruimte. U kunt nog steeds een deel van een gedeelde kamer afschrijven, maar in beide gevallen wordt de ruimte berekend als een percentage van de totale woning of het appartement. Dat percentage wordt toegepast op alle gerelateerde kosten, inclusief nutsvoorzieningen, verzekeringen, huur of hypotheekbetalingen, enzovoort. Maak geen aanspraak op niet-gerelateerde kosten zoals de installatie van een vogelfontein in de achtertuin - dat soort rekoefeningen maken IRS-auditors een beetje testy.

(Uw werkomgeving kan uw carrière als ondernemer maken of breken. Lees voor meer informatie Een thuiswerkplek creëren .)

3. Update uw apparatuur

Kantoormeubilair, software, computers en andere apparatuur zijn allemaal 100% aftrekbaar binnen het jaar dat de kosten worden gemaakt - u hoeft niet af te schrijven. Er is een bovengrens en de aankopen moeten overwegend worden gebruikt (voornamelijk gebruikt) en noodzakelijk of nuttig voor het bedrijfsleven. Binnen die genereuze richtlijnen zou u echter geen probleem moeten hebben om actueel te blijven. Een breedbeeld-tv en La-Z-Boy voor op kantoor worden echter moeilijk te verkopen.

4. Sparen voor pensioen, gezond blijven

Als u alleen voor uw eigen bedrijf werkt, moet u het werkgeversaandeel van de sociale zekerheid en de ziektekostenverzekering betalen, maar u kunt de helft van het bedrag aan sociale zekerheid en de totale premies voor u en eventuele werknemers aftrekken (meer daarover later) .

U kunt ook pensioenplannen financieren die zijn ontworpen voor zelfstandigen - SEP-IRA, Keogh-plannen, enz. - en de bijdragen aftrekken van uw inkomstenbelasting.

5. Praat over een storm

Als chatten met klanten een noodzakelijk (of nuttig) onderdeel van uw bedrijf is, kan het de moeite waard zijn om een ​​tweede telefoonlijn of een speciale zakelijke mobiele telefoon te krijgen, want beide zijn 100% aftrekbaar. Als u slechts af en toe met klanten converseert, kunt u de kosten nog steeds afschrijven door de datums, tijden en redenen voor de oproepen te noteren en vervolgens de items op uw normale telefoonrekening te omcirkelen om af te trekken tijdens de belastingtijd.

6. Maak verbinding

Net als bij de telefoonrekening, kunt u een deel van de kosten van uw internet aftrekken als u het voor zaken gebruikt. Er is geen absoluut percentage om te gebruiken, maar het zal moeilijk zijn om meer dan 50% af te schrijven als andere familieleden het voor niet-zakelijke doeleinden gebruiken. Wees redelijk en kies een verdedigbaar percentage dat u niet zult betreuren in het geval van een audit.

(Het runnen van een eigen bedrijf heeft zowel persoonlijke als financiële voordelen. Zie 10 Belastingvoordelen voor zelfstandigen .)

7. Vermaak ons

U kunt klanten eten en drinken - nadruk op klanten (bij voorkeur betalen of waarschijnlijk klanten betalen) - en een belastingvoordeel krijgen. De neiging van bedrijfseigenaren op alle niveaus om deze afschrijving te misbruiken, heeft veel eigenaren van bedrijven aan huis afgeschrikt om het te claimen. Het is echter acceptabel voor u om een ​​klant mee te nemen voor een maaltijd en wat amusement. Het zal gemakkelijker zijn om een ​​aftrek van $ 200 te verdedigen voor een klant die u veel werk heeft gebracht dan dezelfde maaltijd voor een buddy die u gedurende het hele fiscale jaar $ 20 heeft betaald voor een uur werk.

8. Neem een ​​reis, geen vakantie

Moet je de weg op om je markt uit te breiden? Bewaar uw bonnetjes. Op zakenreizen zijn uw reiskosten 100% aftrekbaar en kunnen uw voedselkosten op 50% van het totaal worden afgetrokken. Bewaar al uw bonnetjes, want zelfs dingen als stomerij en tips worden als een noodzakelijke uitgave beschouwd wanneer u op de stoep op nieuwe markten beukt.

Uw lokale dagelijkse kilometers voor zakelijke doeleinden kunnen ook worden afgeschreven, dus besteed dezelfde aandacht aan het bijhouden van uw kilometers op kleinere ritten als aan de kosten van een overnachting. Voor veel mensen is de kilometeraftrek de realistischere aftrek dan eersteklas tickets naar New York. Vergeet niet dat u elke reis moet kunnen rechtvaardigen en bij voorkeur de uitbetaling aan uw bedrijf moet tonen die hieruit voortvloeit.

9. Stel uw gezin in dienst (niet alleen betalen)

U kunt gezinsleden als werknemers gebruiken en hun salaris aftrekken, zolang u hun werk kunt verantwoorden en het lopende tarief kunt betalen. Als u een bedrijf heeft dat zich leent voor het helpen van een echtgenoot en kinderen, gebruik dan die arbeidspool. U betaalt waarschijnlijk minder dan de markttarieven voor de hulp en u kunt ook verzekeringspremies voor hen aftrekken.

Als een toegevoegde bonus, kinderen jonger dan 17 jaar zijn niet onderworpen aan de sociale zekerheidsbelasting, maar ze kunnen nog steeds bijdragen leveren aan een Roth IRA - zodat u ze in één keer een werkethiek kunt leren en gewoonten kunt besparen.

10. Maak verantwoorde inhoudingen

De belangrijkste tip is altijd een thema geweest, maar het is de moeite waard om te herhalen: alleen omdat je een bedrijf aan huis hebt, wil nog niet zeggen dat je gek kunt worden met inhoudingen. Als u niet denkt dat u een auditor onder ogen kunt zien met gedetailleerde bewijzen die de aftrek rechtvaardigen, dan is het misschien geen aftrek die u zou moeten nemen.

(Het bijhouden van een grondige registratie en het kennen van de straffen maken deze ervaring gemakkelijker dan je zou verwachten. Raadpleeg voor meer informatie Surviving The IRS Audit .)

Het komt neer op

Een bedrijf aan huis kan een lonende ervaring zijn, zowel voor het extra inkomen dat het kan opleveren als voor de belastingvoordelen die het oplevert. Een volledige lezing door de IRS-publicaties voor kleine bedrijven is de moeite waard. U leert meer over de hier genoemde inhoudingen en aan welke voorwaarden moet worden voldaan om ze te claimen.

Hoewel het belangrijk is om nauwkeurige registers bij te houden en vast te houden aan inhoudingen die u kunt rechtvaardigen, is het ook in uw belang om uw inhoudingen zoveel mogelijk te maximaliseren terwijl u binnen de regels blijft. De IRS-gidsen zijn lang niet zo moeilijk als ze zijn gemaakt, maar als u zich na het lezen nog steeds driftig voelt, dan zal het vinden van een goede zakelijke accountant u tijd en hopelijk veel geld besparen.