2% regel
De 2% -regel is een strategie voor geldbeheer waarbij een belegger niet meer dan 2% van het beschikbare kapitaal op één transactie riskeert. Om de 2% -regel te implementeren, berekent de belegger eerst 2% van zijn beschikbaar handelskapitaal; dit wordt het risicokapitaal genoemd. Makelaarskosten voor het kopen en verkopen van aandelen worden in het risicokapitaal verwerkt om het maximaal toelaatbare risico te berekenen. Het maximaal toelaatbare risico wordt vervolgens gedeeld door het stop loss-bedrag om het aantal aandelen te bepalen dat kan worden gekocht.
UITBREIDING 2% Regel
Als de marktomstandigheden veranderen en ertoe leiden dat de handelaar wordt gestopt met handelen, is de neerwaartse blootstelling beperkt omdat de verliezende handel slechts 2% van het totale beschikbare handelskapitaal vertegenwoordigt. Zelfs als een handelaar 10 opeenvolgende verliezen heeft, trekt hij zijn rekening slechts met 20%. De 2% -regel kan worden gebruikt met andere risicobeheerstrategieën om het kapitaal van een handelaar te behouden. Een belegger kan bijvoorbeeld stoppen met handelen voor de maand als zijn account onder een maximaal opneempercentage daalt.
De 2% -regel is een beperking die door beleggers is gecreëerd om binnen de risicobeheersparameters van een handelssysteem te blijven. Een belegger die bijvoorbeeld de 2% -regel gebruikt en een handelsaccount van $ 100.000 heeft, riskeert niet meer dan $ 2.000 - of 2% van de waarde van de rekening voor een bepaalde investering. Door te weten welk percentage van het beleggingskapitaal kan worden gewaagd, kan de belegger achteruit werken om het totale aantal te kopen aandelen te bepalen. De belegger kan ook stop-loss orders gebruiken om het neerwaartse risico te beperken.
De 2% -regel gebruiken met een stop loss-bestelling
Stel dat een handelaar een $ 50.000-handelsaccount heeft en Apple Inc. wil verhandelen. De handelaar kan $ 1.000 kapitaal riskeren met behulp van de 2% -regel ($ 50.000 x 0, 02%). Als Apple handelt op $ 170 en de handelaar een stop loss van $ 15 wil gebruiken, kan hij of zij 67 aandelen kopen ($ 1.000 / $ 15). Als er een commissie van $ 25 round turn is, kan de handelaar 65 aandelen kopen ($ 975 / $ 15). In de praktijk moeten handelaren rekening houden met slipkosten en gap-risico's die kunnen leiden tot verliezen die aanzienlijk groter zijn dan 2%. Als de handelaar bijvoorbeeld de positie van Apple van de ene dag op de andere vasthield en deze na een aankondiging van de winst de volgende dag op $ 140 opende, resulteert dit in een verlies van 4% ($ 1.000 / $ 30).
(Zie voor meer informatie: Beschermen stop- of limietorders u tegen gaten in de prijs van een aandeel?)
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.